送金時に詐欺の疑いがあると警告します

ベトナム国家銀行は、送金時にアプリ上で詐欺警告を表示し、管理を強化して利用者を保護するために別名口座の使用を禁止することを提案している。

これは、5月26日に開催された「2025年の銀行業界のデジタル変革」イベントを発表する記者会見で、タイ国立銀行の決済部門ディレクターであるファム・アン・トゥアン氏が共有した情報です。

したがって、国立銀行は ユーザーが銀行アプリ経由で送金する際に詐欺警告が表示されます。受信側のアカウントが疑わしい場合は、システムが通知を表示し、顧客が取引を続行するかどうかを判断できるようにします。

このソリューションは、2025年4月1日からBIDVによって試験的に導入されています。実装から約2か月後、タイムリーな警告と取引の一時停止により、1,000億VNDを超える顧客の資金が保持されました。 Vietcombank、VietinBank、MB、 Agribankなどの大手銀行は、2025年6月末から7月にかけてこれを実施し、今年中にシステム全体に適用することを目指しています。

国立銀行は、主要銀行での導入を完了し、その有効性を評価した後、今年中にシステム全体に適用する予定です。

同時に、銀行業界も不正の疑いのある口座のデータベースを構築し、それを国家人口データベースに接続して認証を行っています。現在、約 1 億 1,300 万 / 2 億の銀行口座が完全に認証されています。

詐欺を容易にするためのアカウントのレンタルや「ダミー」の使用は依然として発生しています。 公安省はこれらの行為に対処するために刑法の改正を提案している。

さらに、国立銀行は通達17/2024（9月1日から発効予定）の改正案を最終調整しており、注目すべき新たな点として、別名口座の使用禁止と口座に特定の番号を表示することの要件が盛り込まれている。

この草案では、口座を開設する組織は、設立後9か月以内に新たに設立された組織、特に個人事業主世帯に類似する組織と直接出向き、生体認証を行うことも義務付けられている。大企業、上場企業、国有企業などは、完全な認証情報を持っているため免除されます。

情報確認にはVNeIDの利用をお勧めします。

出典: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html