ANTD.VN - ベトナム国家銀行は、信用機関における相互所有や操作的・支配的な所有権の検出、防止、対処には依然として困難と障害があると述べた。
相互保有や限度額を超えた保有が減少しました。
国家銀行は、国会議員に提出した最近の報告書の中で、信用機関（CI）における相互所有や操作的・支配的な所有の防止の問題について、近年、同機関は法的根拠の改善を続け、規定の限度を超える株式の所有、相互所有、規制に違反した貸付や投資の防止と対処、およびCIの再編プロセスのための解決策を断固として実施してきたと述べた。
特に、信用機関に関する法律2024では、信用機関における相互投資、相互所有、操作的かつ支配的な所有権を防止するための規制が追加されました。
ベトナム国家銀行は、規定を超える株式保有、相互所有、規制に違反する融資・投資の防止と対処を継続的に指導しています。これにより、規定を超える株式保有や信用機関システムにおける相互所有への対処が徐々に進み、大株主・株主グループによる銀行の支配・操作といった状況は限定的なものとなってきました。
信用機関が報告した処理後の信用機関と企業間の株式保有過多および相互保有の状況は、前期と比べて大幅に減少している。規定の上限を超えて株式を保有する株主、株主および関係者は、主に企業および国有企業に集中している。
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過剰な株式保有や株式持ち合いの状況は大幅に減少しました。 |
しかし、中央銀行は、信用機関とその関係者が資本を拠出し、他の信用機関の株式を購入する問題は依然として懸念事項であり、潜在的なリスクをもたらす可能性があると指摘した。
現在、この所有状況は大幅に減少しており、商業銀行による他の信用機関の株式の所有が他の信用機関の議決権資本の5％を超える規定の割合を超えている状況を克服し、信用機関による他の信用機関の株式の所有（一方的）は減少しています。
しかしながら、主要株主及びその関係者が規制を逃れるために株式を隠匿したり、他の個人・団体に自己名義での登録を依頼したりするなど、規定の上限を超えた株式保有や株式持ち合いの問題への対応は依然として困難であり、その結果、信用機関がこれらの株主によって支配され、透明性が欠如するおそれがあります。
一部の信用機関では、株式の所有が複数の株主や関係者に集中しているケースがあります。これは法令違反ではありませんが、潜在的なリスクを回避するために注意が必要です。
検査の強化、信用機関の買収・支配の防止
国立銀行はまた、信用機関における相互所有や、操作的・支配的な所有権の検出、防止、対処において多くの困難と障害があると指摘した。
特に、相互所有は省庁／セクターの管理下にある多くの事業体に関係しています。しかし、国立銀行の管理主体はあくまで信用機関であるため、国立銀行は他セクターの企業間の所有権を管理するための情報やツールを有していません。
一方、異業種企業と銀行間の株式相互保有を統制することは、主要株主や主要株主の関係者が、相互保有・一定水準を超える保有に関する法的規制を回避するために、保有株式数を故意に隠蔽したり、他の個人・団体に名義変更を依頼したり、あるいは関連する顧客グループへの信用限度額や株主・関係者の株式保有比率に関する規制を回避するために、非常に困難となる。
これは、信用機関の業務の透明性と公開性に欠ける潜在的なリスクにつながります。同時に、これは法の規定に従った調査機関による調査と検証を通じてのみ発見・特定可能です。
企業間の関係の検出は依然として限定的です。これは、企業、特に非公開企業の所有関係を判定するための情報が非常に困難であるためです。特に現在の急速に発展する株式市場とテクノロジーの状況下では、国立銀行は積極的に情報を検索したり、情報源の正確性と信頼性を判断したりすることができません。
今後、国立銀行は、信用機関の業務運営の安全性を継続的に監視し、資本検査、信用機関の株式保有状況、融資、投資、出資活動などを通じ、リスクや違反行為を継続的に監視していくと述べた。リスクや違反行為が判明した場合、国立銀行は信用機関に対し、既存の問題への対処を指示し、リスクの未然防止を図る。犯罪の兆候が判明した場合、国立銀行は警察への通報を検討し、法令違反（もしあれば）の捜査・解明を行い、リスクの未然防止に努める。
さらに、ベトナム国家銀行の2023年検査計画を実施し、銀行監督庁の検査チームは、株式所有比率、銀行株式の購入と譲渡、大口顧客/顧客グループへの信用供与（融資、保証、信用状、社債投資）の内容の検査に重点を置きました。
ベトナム国家銀行は、2024年の検査計画に、信用機関の買収や支配につながる可能性のある株式や株の譲渡および所有活動の検査を引き続き含めています。
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出典: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd
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