은행들은 의심되는 사기거래 처리에 협력합니다.

은행 시스템은 약 1조 5천억 동(VND) 규모의 사기 위험이 있는 거래를 방지하기 위해 사용자에게 경고를 발송했습니다. 은행들은 사기 의심 거래가 있는 계좌 또는 카드 처리에 대한 지원을 조율하기 위해 매뉴얼을 통해 더욱 긴밀히 협력할 것입니다.

현재까지 국립은행은 사기, 위조, 사기 의심 거래와 관련된 약 60만 개의 계좌를 수집했습니다. 사기범들은 종종 여러 은행을 통해 자금을 이체하는 경향이 있습니다. 이러한 현실 때문에 시중은행들은 자금 흐름을 처리하고 추적하기 위해 긴밀한 협력을 유지해야 합니다. 이 매뉴얼을 기반으로 당사자들은 의심스러운 거래와 관련된 지원 요청을 접수, 확인 및 처리하는 절차에 합의할 것입니다.

은행카드협회 위험관리소위원회 위원장인 응우옌 민 푸옹 씨는 "국립은행의 은행 경고 시스템 외에도, 이 핸드북은 고객이 의심스러운 위험 거래를 했을 경우, 회원사들이 최단 시간 내에 즉시 중단하거나 처리할 수 있도록 상황을 처리하는 데 도움이 됩니다. 이는 카드 거래뿐 아니라 송금 거래에도 안전하고 최적의 환경을 제공합니다."라고 말했습니다.

나파스 서비스 운영 모니터링 센터 부소장인 레 티 홍 눙(Le Thi Hong Nhung) 씨는 "첫 거래에서 고객이 은행에 경고를 하면, 저희가 즉시 해당 거래를 막을 수는 없습니다. 하지만 해당 계좌를 은행 시스템에서 제외할 수 있을 뿐만 아니라, 다음 현금 흐름, 즉 사기 거래를 방지할 수 있습니다."라고 말했습니다.

계획대로 은행들은 핸드북을 내부 프로세스에 통합하고 콜센터, 위험 관리, 법무 등의 부서에 교육을 제공하여 구현 프로세스를 표준화하고, 자동화를 확대하고, 사기가 의심되는 자금 흐름을 추적할 예정입니다.

응우옌 꾸옥 훙 베트남 은행협회 사무총장은 "이 제도는 계좌로 유입되는 자금 흐름을 제한하고, 다른 계좌로 이체하거나 여러 계좌로 동시에 이체하는 것을 방지하며, 금융기관 간 협력을 강화할 수 있습니다. 먼저 해당 계좌가 사기인지 여부를 확인하고, 사기 또는 사기의 징후가 발견되면 해당 계좌를 즉시 차단하여 사기 자금이 유출되는 것을 방지할 수 있습니다."라고 말했습니다.

은행협회는 또한 공안부 와 긴밀히 협력하여 사기 거래를 예방하고 신속하게 처리함으로써 고객의 합법적 권리를 보호하고 지불 시스템의 안전을 보장하는 데 기여할 것이라고 밝혔습니다.

출처: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm