VolgensACB was de drijvende kracht achter de groei een sterke stijging van 36% in de niet-rente-inkomsten en een beheerste kostenefficiëntie. De CIR-ratio bleef stabiel op 32%, wat de inspanningen op het gebied van digitalisering, operationele optimalisatie en arbeidsproductiviteit weerspiegelt.
Eind Q3/2025 bedroeg de uitstaande kredietportefeuille van ACB 669.000 miljard VND, een stijging van 15,2% ten opzichte van het begin van het jaar, hoger dan het sectorgemiddelde. De kredietverlening aan bedrijven bleef de belangrijkste groeimotor, met een toename van 20%, met name in de handels- en maakindustrie – belangrijke sectoren van de economie .
 |
| ACB: De winst in het derde kwartaal van 2025 is met 11% gestegen ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. |
Tegelijkertijd herstelde ook de kredietverlening aan particulieren, een kernonderdeel van de bedrijfsstrategie van ACB, zich positief dankzij flexibele kredietprogramma's en financiële oplossingen op maat voor individuele klanten, huishoudens, bedrijven en kleine ondernemers. ACB is bovendien een pionierende bank in het ondersteunen van klanten bij de implementatie van Resolutie 68 over de ontwikkeling van de particuliere economie en Resolutie 57 over nationale innovatie.
De CASA-ratio bereikte 22,9%, een stijging ten opzichte van 22,1% in het eerste kwartaal van 2025 en 22,6% in het tweede kwartaal, dankzij een flexibel fondsenwervingsbeleid en een gediversifieerde productstrategie. Vernieuwende producten en diensten zoals "First Home", gespecialiseerde financiële oplossingen voor huishoudens met een eigen bedrijf, Flex-betaaloplossingen en de Lotusmiles Pay-lidmaatschapskaart met geïntegreerde betaalmogelijkheden, hebben ACB geholpen haar klantenbestand uit te breiden en het vertrouwen in het merk te versterken.
Dankzij haar selectieve kredietverlening en strikte risicobeheersing zorgt ACB ervoor dat kapitaal terechtkomt in werkelijk winstgevende, risicoarme sectoren – een basis voor duurzame groei zonder in te boeten aan de kwaliteit van de activa. De ratio van niet-renderende leningen van ACB daalde eind september 2025 tot 1,09%, een van de laagste in de sector. Dit toont de stabiele operationele capaciteit en het proactieve risicomanagement aan, waardoor ACB de kapitaalveiligheid en hoge liquiditeit kan handhaven. De verhouding tussen kortlopend kapitaal en middellange- en langetermijnleningen bedraagt 21,8%, lager dan de voorschriften van de Vietnamese centrale bank.
Niet alleen de moederbank, maar ook de dochterondernemingen binnen het ecosysteem leverden een belangrijke bijdrage. ACBS behaalde een winst vóór belastingen van 895 miljard VND, een stijging van 34% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. De activiteiten op het gebied van marginleningen lieten een groei van 87% zien ten opzichte van het begin van het jaar, tot meer dan 16.000 miljard VND. ACBL, ACBA en ACBC lieten alle drie groei zien en waren samen goed voor ongeveer 6% van de geconsolideerde winst.
Dit synergetische model helpt ACB geleidelijk dichter bij haar doel te komen om een "efficiënte financiële groep" te worden, die actief is in meerdere functies en in staat is om uitgebreide waarde te creëren voor klanten, aandeelhouders en de markt. Daarom is ACB ook een van de prominente banken die opgenomen zijn in de PRIVATE 100-lijst - een lijst van particuliere ondernemingen die het meest bijdragen aan de staatsbegroting in Vietnam.
Bron: https://baodautu.vn/acb-loi-nhuan-quy-iii2025-tang-11-so-voi-cung-ky-d419242.html
Reactie (0)