Bankwinsten verbeteren dankzij kredietgroei

VPBank heeft onlangs haar bedrijfsresultaten over de afgelopen 9 maanden bekendgemaakt, met een geconsolideerde winst vóór belastingen van VND 20.396 miljard, 47,1% hoger dan in dezelfde periode vorig jaar. Daarmee is 81% van het plan voor 2025 voltooid.

De totale geconsolideerde activa van VPBank bereikten VND 1.180 biljoen, een stijging van 27,5% ten opzichte van het begin van het jaar; de totale individuele activa bedroegen meer dan VND 1.100 biljoen. Het geconsolideerde kredietsaldo van VPBank bereikte bijna VND 912 biljoen, een stijging van 28,4% dankzij bijdragen van zowel de moederbank als haar leden. Hiervan bedroeg het individuele bankkrediet VND 813 biljoen.

Aan het einde van de eerste negen maanden van 2025 bedroeg de winst vóór belastingenvan SHB VND 12.307 miljard, een stijging van 36% ten opzichte van dezelfde periode en 85% van het jaarplan. Op 30 september 2025 bedroegen de totale activa van SHB VND 852.695 miljard, een stijging van 14% ten opzichte van eind 2024. Het uitstaande kredietsaldo bedroeg bijna VND 616.600 miljard, een stijging van 15% ten opzichte van het begin van het jaar.

Winsten van banken stijgen dankzij hoge kredietgroei.

De geaccumuleerde winst vóór belastingen van LPBank bereikte VND 9.612 miljard na 9 maanden, een stijging van 9% ten opzichte van dezelfde periode in 2024. De belangrijkste drijvende kracht kwam uit het derde kwartaal van 2025, toen de winst vóór belastingen VND 3.448 miljard bereikte, een stijging van 15,3% ten opzichte van het voorgaande kwartaal en een stijging van 18,9% ten opzichte van dezelfde periode in 2024. Op 30 september 2025 bereikten de totale activa van LPBank VND 539.149 miljard, een stijging van 18,3% ten opzichte van dezelfde periode en een stijging van meer dan 6% ten opzichte van het begin van het jaar. Hiervan bereikte het uitstaande kredietsaldo van LPBank VND 387.898 miljard, een groeipercentage van 17% ten opzichte van het begin van 2025. De kapitaalmobilisatie bereikte VND 389.638 miljard, een stijging van 15% ten opzichte van het begin van het jaar.

KienlongBank behaalde na drie kwartalen een winst vóór belastingen van VND 1.537 miljard, een verdubbeling ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar en een voltooiing van 112% van het jaarplan. Na negen maanden bedroegen de totale activa van KienlongBank VND 97.716 miljard, het gemobiliseerde kapitaal VND 87.491 miljard en het uitstaande krediet VND 70.922 miljard - een stijging van respectievelijk meer dan VND 5.500, VND 7.300 en VND 9.400 miljard ten opzichte van het begin van het jaar.

De winst vóór belastingen van PGBank bedroeg in de eerste negen maanden van 2025 bijna VND 497 miljard, een stijging van 44% ten opzichte van dezelfde periode in 2024. Op 30 september bedroegen de totale activa van PGBank bijna VND 79.838 miljard, een stijging van 9,3% ten opzichte van eind 2024. De uitstaande leningen aan klanten bereikten VND 44.349 miljard, een stijging van 7,5%. De dubieuze debiteurenratio volgens circulaire 31 bedroeg 2,84%. De deposito's van klanten bereikten VND 44.375 miljard, een stijging van 2,4%, terwijl de deposito's bij andere kredietinstellingen en de uitgifte van waardepapier sterk toenamen.

Aan het einde van de eerste negen maanden van 2025 boekte BAOVIET Bank een winst vóór belastingen van VND 58,6 miljard, een stijging van 81% ten opzichte van dezelfde periode. De totale activa van BAOVIET Bank bedroegen op 30 september 2025 meer dan VND 89.700 miljard. Hiervan stegen de uitstaande leningen aan klanten met 16,54% ten opzichte van het begin van het jaar, tot meer dan VND 55.625 miljard. De kapitaalmobilisatie steeg met 12,34% tot VND 66.743 miljard.

Volgens informatie van de NCB bleef de bank in het derde kwartaal van 2025 positieve bedrijfsresultaten boeken, met een geschatte winst na belastingen van de NCB van bijna VND 190 miljard. De geaccumuleerde winst na belastingen van de NCB over de eerste negen maanden van 2025 wordt geschat op meer dan VND 652 miljard.

Vergeleken met het plan voor 2025 heeft de NCB officieel de eindstreep bereikt en het businessplan al na slechts 9 maanden overtroffen. Hiervan worden de totale activa per 30 september geschat op meer dan VND 154.100 miljard, een stijging van 30% ten opzichte van eind 2024 en een overschrijding van het plan met 14%; de kapitaalmobilisatie (exclusief de uitgifte van waardepapieren) wordt geschat op bijna VND 119.326 miljard en de kredieten aan klanten worden geschat op meer dan VND 94.956 miljard, een stijging van respectievelijk 24% en 33% ten opzichte van eind 2024 en een overschrijding van respectievelijk 1% en 3% ten opzichte van het plan voor 2025.

In de eerste negen maanden van 2025 behaalde VietABank een winst vóór belastingen van VND 1.050 miljard, een stijging van 32% ten opzichte van dezelfde periode in 2024. Op 30 september bedroegen de totale geconsolideerde activa van VietABank VND 134.614 miljard, een stijging van 12,3% ten opzichte van het begin van het jaar. De uitstaande leningen aan klanten bereikten VND 85.811 miljard, een stijging van 8,4%. De deposito's van klanten bereikten VND 97.984 miljard, een stijging van 8,5% ten opzichte van het begin van het jaar.

Eerder maakte Nam A Bank haar bedrijfsresultaten over de eerste negen maanden van het jaar bekend, met een winst vóór belastingen van meer dan VND 3.800 miljard, een stijging van bijna VND 520 miljard ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar (gelijk aan 16%) en een voltooiing van 77% van het jaarplan. De totale activa bedroegen eind september 2025 meer dan VND 377.000 miljard, een stijging van meer dan VND 132.000 miljard ten opzichte van het begin van het jaar. De deposito's van economische organisaties en ingezetenen stegen met meer dan VND 35.000 miljard, wat neerkomt op een stijging van meer dan 20% ten opzichte van begin 2025. Het uitstaande krediet steeg met meer dan VND 30.000 miljard, wat neerkomt op een stijging van meer dan 17,88% ten opzichte van begin 2025, terwijl de portefeuille met beleggingsobligaties met bijna VND 14.000 miljard toenam.

VCBS verwacht dat de kredietgroei in de gehele banksector aan het einde van het derde kwartaal van 2025 zal blijven versnellen en dat de nettorentemarge ( NIM) bij sommige banken tekenen van een bodem begint te vertonen. Bovendien beginnen banken hun kredietportefeuilles te verschuiven naar sectoren met een hoger rendement, zoals vastgoed, waaronder hypotheken.

Volgens gegevens van de Staatsbank van Vietnam (SBV) wordt de totale uitstaande schuld van de economie per 29 september geschat op 17,7 miljard VND, een stijging van 13,37% ten opzichte van eind vorig jaar. Vergeleken met dezelfde periode in 2024 lag deze index in de eerste negen maanden van het jaar 4% hoger. Hiervan was 78% van de uitstaande schuld verstrekt aan de productie- en bedrijfssector. De kredietruimte werd dit jaar door het agentschap voor monetair beheer vastgesteld op ongeveer 16%, ter ondersteuning van de bbp-groeidoelstelling van de overheid van meer dan 8%.

Gezien de huidige groei voorspellen de leiders van SBV dat de kredietgroei voor het hele jaar 19-20% zou kunnen bedragen, wat de jaarlijkse planning overtreft. SBV Regionale Afdeling 2 meldde dat het totale uitstaande kredietsaldo van kredietinstellingen in Ho Chi Minhstad eind september 2025 naar verwachting VND 4,8 miljoen miljard zal bedragen, een stijging van 9,0% ten opzichte van eind 2024.

MB Securities (MBS) gaf aan dat de winstvooruitzichten voor de bankensector in het derde kwartaal van 2025 positiever zijn dan in de eerste helft van dit jaar, dankzij de aanhoudende positieve kredietgroei en de stabiele nettorentemarge (NIM).

Volgens analisten van MBS hield de kredietgroei in het derde kwartaal aan, met een geschatte stijging van 14,8% ten opzichte van het begin van het jaar en 4,6% ten opzichte van het voorgaande kwartaal. De winst na belastingen van beursgenoteerde banken zal in het derde kwartaal dan ook met ongeveer 21,5% stijgen ten opzichte van dezelfde periode, een verbetering ten opzichte van de 18,7% in het tweede kwartaal van 2025.

Bron: https://baodautu.vn/loi-nhuan-ngan-hang-khoi-sac-nho-tin-dung-tang-d419103.html