De Vietnamese centrale bank heeft bijna 600.000 verdachte betaalrekeningen ontdekt.

(Dan Tri Newspaper) - Sinds het begin van het jaar zijn 592.000 accounts/e-wallets geïdentificeerd die tekenen van fraude vertonen. 2,13 miljoen klanten hebben een waarschuwing ontvangen en meer dan 670.000 klanten hebben hun transacties tijdelijk opgeschort of geannuleerd na ontvangst van de waarschuwingen.

Volgens gegevens die op 12 december zijn vrijgegeven door de betaalafdeling (Staatsbank van Vietnam), hebben 122 van de 147 instellingen tot nu toe gegevens gerapporteerd aan het Informatiesysteem ter ondersteuning van het beheer, de monitoring en de preventie van fraude bij betalingsactiviteiten (SIMO). In totaal heeft het systeem ongeveer 592.000 meldingen ontvangen van betaalrekeningen en e-wallets die verdacht worden van fraude, oplichting of wetsovertredingen.

Tegelijkertijd verstuurde het systeem waarschuwingen naar 2,13 miljoen klanten, waarvan meer dan 670.000 transacties tijdelijk werden gepauzeerd of geannuleerd na ontvangst van de waarschuwingen, met een totaal transactiebedrag van meer dan 2,57 biljoen VND.

Het SIMO-systeem zal vanaf 2025 operationeel zijn. Het systeem stelt kredietinstellingen in staat om direct transacties te blokkeren of authenticatie/identificatie te vereisen voordat online transacties worden uitgevoerd, waardoor fraude aanzienlijk wordt verminderd en de veiligheid van klantrekeningen wordt beschermd.

Contante transactie bij de bank (Foto: Manh Quan).

Volgens de afdeling Betalingen is het aantal contactloze betalingstransacties circa 500 keer zo hoog geworden en de waarde ervan meer dan 60 keer zo hoog, vergeleken met 2005, het jaar waarin de afdeling Betalingen werd opgericht.

Tussen 2015 en 2025 zal het volume van internettransacties naar verwachting ongeveer 59 keer zo groot worden en de waarde ervan 21 keer zo groot; het volume van mobiele transacties zal naar verwachting ongeveer 280 keer zo groot worden en de waarde ervan 600 keer zo groot.

QR-codebetalingen werden pas populair in 2018, maar sindsdien is het aantal ervan meer dan 700 keer zo groot geworden en de waarde meer dan 400 keer zo hoog.

"Dit toont aan dat betalingsbeleid niet alleen gelijke tred houdt met internationale trends, maar ook een sterke praktische impact heeft en een belangrijke impuls geeft aan de digitale economie en inclusieve financiering", aldus de afdeling Betalingen.

Voor het financiële schakel- en elektronische verrekeningssysteem dat Napas sinds 2015 beheert, wordt verwacht dat het gemiddelde jaarlijkse transactievolume en de waarde ervan in de periode 2018-2025 respectievelijk met meer dan 170% en 180% zullen toenemen.

De periode van 2017 tot 2025 markeert een belangrijke doorbraak voor digitale betalings- en banksystemen.

Er is een reeks toonaangevende mechanismen, beleidsmaatregelen en richtlijnen voor de toepassing van technologie geïmplementeerd, zoals elektronische identiteitsverificatie (eKYC) waarmee mensen volledig online rekeningen en e-wallets kunnen openen en diensten kunnen gebruiken; 24/7 snel betalen, QR-codes, e-wallets en mobiel bankieren die de dominante methoden in het dagelijks leven zijn geworden; en het koppelen van bevolkings-, bedrijfs- en anti-witwasgegevens in het kader van Project 06.

Tegelijkertijd verklaarde de afdeling Betalingen dat het ecosysteem voor digitale betalingen zich blijft uitbreiden en verbindingen legt met de sectoren onderwijs , gezondheidszorg, transport en openbare diensten. Dit vormt een basis voor de bevordering van online openbare diensten van niveau 4 en draagt ​​bij aan de verdere dynamiek van de digitale economie.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm