Nieuwe regels voor grote geldtransfers vanaf 1 november

Daarnaast moeten ook verdachte transacties gemeld worden. De verantwoordelijkheid voor het melden ligt bij financiële instellingen zoals commerciële banken en betalingsintermediairs.

Dit zijn de belangrijkste punten die zijn vastgelegd in circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN, die de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van het witwassen van geld begeleidt en die op 1 november 2025 van kracht worden.

In de circulaire wordt de minimale inhoud van een rapport over een elektronische geldtransfertransactie vastgelegd: Informatie over de initiërende of begunstigde financiële instelling, inclusief de transactienaam van de instelling of het transactiefiliaal; het hoofdkantooradres of de bankcode/SWIFT-code; en het land waar het geld wordt ontvangen en overgemaakt.

Informatie over individuele klanten die deelnemen aan transacties moet de volledige naam, geboortedatum, ID-kaart-/CCCD-/paspoortnummer of identificatienummer, permanent adres of huidige woonplaats en nationaliteit bevatten, conform de transactiedocumenten. Informatie over zakelijke klanten die deelnemen aan elektronische geldtransacties omvat de volledige naam, het adres van het hoofdkantoor, het nummer van de vestigingsvergunning of het bedrijfsregistratienummer, evenals het land waar het hoofdkantoor is gevestigd.

Bovendien moet het rapport duidelijk het rekeningnummer (indien van toepassing), het bedrag, de valuta, het bedrag omgerekend naar VND (indien vreemde valuta), de reden en het doel van de transactie, de datum van uitvoering en de unieke code of het referentienummer van de transactie vermelden. Indien nodig kan de antiwitwasautoriteit aanvullende informatie opvragen ten behoeve van de bedrijfsvoering.

Daarnaast bepaalt Circulaire 27 de waarde en de documenten die aan de douane moeten worden getoond bij het meenemen van contant geld in vreemde valuta, contante Vietnamese dong, verhandelbare instrumenten, edele metalen en edelstenen boven de voorgeschreven hoeveelheid.

De waarde van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedraagt 400 miljoen VND; de waarde van overdrachtsinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND.

De waarde van vreemde valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten en goud die bij binnenkomst of uitreis van het land bij de douane moet worden aangegeven, moet voldoen aan de huidige regelgeving van de Staatsbank inzake het meenemen van vreemde valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten en goud bij binnenkomst of uitreis van het land.

Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN bestaat uit 13 artikelen, waarin criteria en methoden zijn vastgelegd voor het beoordelen van witwasrisico's van meldende entiteiten; proces voor het beheer van witwasrisico's en classificatie van klanten op basis van het witwasrisiconiveau; interne regelgeving ter bestrijding van witwassen; meldregeling voor transacties met een grote waarde die gemeld moeten worden; meldregeling voor verdachte transacties; elektronische geldtransacties; meldregeling voor elektronische geldtransacties; formulier en deadline voor het melden van elektronische gegevens; waardeniveau en documenten die aan de douane moeten worden getoond bij het meenemen van contant geld in vreemde valuta, Vietnamese dong in contanten, overdrachtsinstrumenten, edele metalen en edelstenen die de voorgeschreven hoeveelheid overschrijden.

De Staatsbank gaf aan dat de circulaire overgangsbepalingen bevat voor bepaalde onderdelen om ervoor te zorgen dat rapporterende entiteiten voldoende tijd hebben om zich voor te bereiden op de implementatie van de aanpassingen in de circulaire met betrekking tot interne regelgeving, risicomanagementprocessen, rapportageformulieren en rapportagevereisten. Dienovereenkomstig zullen rapporterende entiteiten de regelgeving met betrekking tot interne regelgeving en risicomanagementprocessen tot 31 december 2025 blijven implementeren volgens de huidige regelgeving.

Vanaf 1 januari 2026 zijn rapporterende entiteiten verantwoordelijk voor het voltooien van de aanpassing en actualisering van interne regelgeving en risicobeheerprocessen om volledige naleving van de bepalingen van deze circulaire te garanderen en een geschikt informatietechnologiesysteem op te zetten om de rapportage met elektronische gegevens te bedienen. Zij moeten beschikken over een softwaresysteem om te scannen en te filteren op basis van de zwarte lijst, waarschuwingslijst en lijst van politiek invloedrijke personen zoals gespecificeerd in clausule 9, clausule 10, artikel 3 en clausule 1, artikel 17 van de wet op de bestrijding van witwassen en transactiemonitoring om passende verdachte signalen te detecteren en hiervoor te waarschuwen, met het oog op het voorkomen en bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens.

Circulaire 27/2025/TT-NHNN is ontwikkeld op basis van de overname van de relevante bepalingen van circulaire 09/2023/TT-NHNN en heeft tegelijkertijd veel inhoudelijke wijzigingen en aanvullingen aangebracht om belemmeringen voor financiële instellingen in het implementatieproces weg te nemen. De publicatie van dit document draagt niet alleen bij aan de effectiviteit van de preventie en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens, maar draagt ook bij aan het verbeteren van het prestige en het imago van Vietnam in de internationale financiële samenwerking.

Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN is gebaseerd op de overname van de relevante bepalingen in circulaire nr. 09/2023/TT-NHNN; het wijzigen en aanvullen van een aantal inhoud om de belangrijkste moeilijkheden en obstakels van rapporterende entiteiten en beheersinstanties in het implementatieproces weg te nemen, en tegelijkertijd de strikte implementatie van de verplichtingen in Actie nr. 5 van de bijlage bij het Nationale Actieplan te garanderen ter implementatie van de verplichtingen van de Vietnamese regering met betrekking tot het voorkomen en bestrijden van witwassen van geld, terrorismefinanciering en financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens met de Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) uitgegeven samen met Besluit nr. 194/QD-TTg van 23 februari 2024 van de premier .

Volgens deskundigen zal het aanscherpen van het toezicht op grote en verdachte transacties niet alleen bijdragen aan een effectievere preventie en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens, maar ook bijdragen aan het verbeteren van de reputatie en het imago van Vietnam in de internationale financiële samenwerking.

baotintuc.vn

Bron: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html