Risikoen for hvitvasking av penger gjennom kryptovalutaer

Den 15. september utstedte sentralbanksjefen i Vietnams statsbank (SBV) rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN (med virkning fra 1. november), som erstatter rundskriv 09/2023/TT-NHNN, og som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger og formidler innholdet i regjeringens resolusjon 05 om pilotering av kryptomarkedet.

Dokumentet oppdaterer også resultatene av den nasjonale risikovurderingen for hvitvasking av penger og terrorfinansiering.

På formidlingsworkshopen morgenen 16. oktober sa Nguyen Thi Minh Tho, visedirektør i avdelingen for hvitvasking av penger (SBV), at rundskriv 27 vektlegger prinsippet om risikobasert styring. Følgelig må organisasjoner med jevne mellomrom vurdere hvitvaskingsrisikoer og utvikle en prosess for å identifisere og verifisere kunder, inkludert kunder uten kontoer eller med få transaksjoner.

Rapporterende enheter må også regelmessig overvåke forretningsforbindelser, og sørge for at transaksjonene er i samsvar med legitime finansieringskilder og kundeidentifikasjonsregistre.

På workshopen advarte To Tran Hoa – nestleder for avdelingen for verdipapirmarkedsutvikling i statens verdipapirkommisjon – om at mange hvitvaskingstriks gjennom kryptoaktiva er populære i verden .

Ifølge Hoa har organisasjoner og enkeltpersoner omgått autentiseringssystemet til tjenesteplattformer ved å oppgi falske dokumenter for å utføre ulovlige pengeoverføringer. Personene utnytter også transaksjoner mellom enkeltpersoner gjennom det «svarte markedet» for å kjøpe og selge kryptoaktiva direkte med kontanter.

Det vanskeligste å identifisere er imidlertid handlingen med å «blande» kryptoaktiva når tjenesteleverandører bare kan identifisere personen som eier kryptoaktivaene, mens opprinnelsen til kryptoaktivaene ofte ikke er autentisert.

Seminar om hvitvasking av penger.jpg
Workshopen ble deltatt av forvaltningsbyråer, verdipapirselskaper, fondsforvaltere, forsikring, eiendomsselskaper, notarer, regnskapsførere, revisorer, kasinoer, gullhandlere...

I tillegg overførte forsøkspersonene kryptoaktiva gjennom blokkjeder, noe som skapte mange forskjellige transaksjoner med verdier under advarselsterskelen, noe som førte til sporingsvansker.

En annen metode for hvitvasking av penger gjennom kryptoaktiva er at subjekter oppretter «rene» prosjekter, deretter bruker ulovlige kryptoaktiva til å kjøpe tilbake disse prosjektene og overfører pengene tilbake før de «krasjer» prosjektet for å slette alle spor.

Ifølge oberstløytnant Dam Van Minh, juridisk reporter ved det sentrale departementet for intern sikkerhet ( Ministry of Public Security ), er antallet vietnamesere som kjøper og selger digitale eiendeler svært stort med utviklingen av internett og digitale eiendeler, med anslagsvis 26 millioner kontoer eid av vietnamesere.

Dam Van Minh sa at Vietnam så langt ikke har registrert noen tilfeller av bruk av digitale eiendeler til å finansiere terrorisme. «Risikoen for å finansiere terrorisme gjennom digitale eiendeler i Vietnam er lav», sa Minh.

Representanten for departementet for offentlig sikkerhet sa imidlertid at risikoen for hvitvasking av penger fortsatt er på et bekymringsfullt nivå. Derfor er det nødvendig å vurdere organisasjonens kapasitet og kundekilden med spesifikke risikofaktorer for hvitvasking av penger og terrorfinansiering, i stedet for bare å vurdere på en generell måte slik bedrifter og profesjonelle foreninger gjør i dag.

Forhindre prisinflasjon og hvitvasking av penger gjennom eiendomsmegling

Representant for Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), styreleder Le Hoang Chau, sa at sirkulær 27 er et stort skritt fremover for å bidra til at eiendomsmarkedet blir mer transparent og tryggere.

Årsaken er at eiendom er et høyrisikoområde for hvitvasking av penger fordi det er en storstilt investeringskanal med komplekse transaksjoner som lett kan utnyttes til å legalisere ulovlige pengekilder. Derfor ble rundskriv 27 utstedt på rett tidspunkt, noe som bidro til å skape en strammere juridisk korridor, bidratt til å forebygge risikoer og styrke investorenes tillit.

Representanten for Eiendomsmeglerforeningen sa at det viktigste budskapet i rundskriv 27 er å fremme samsvar og åpenhet. «Hvis det implementeres strengt, vil dette dokumentet bidra til at markedet fungerer sunnere, samtidig som det begrenser fenomenene spekulasjon, prisinflasjon og hvitvasking av penger gjennom eiendomshandel», understreket han.

I sammenheng med at eiendomskreditt står for nesten 24 % av den totale utestående gjelden i hele systemet, er transparent kontantstrømstyring ifølge denne personen ekstremt nødvendig.

«I løpet av årets ni første måneder økte forbrukskreditten til eiendom med mer enn 12 %, hovedsakelig for boligkjøp og reparasjoner – noe som gjenspeiler folks reelle behov. Men det er derfor forvaltningsbyråer og kredittinstitusjoner må overvåke nøyere for å unngå å utnytte forbrukskreditt til å skjule hvitvasking av penger», advarte han.

Styrelederen i HoREA foreslo å fremme opplæring, veiledning og juridisk formidling for bedrifter, spesielt meglerhus, handelsplasser og investorer, for å øke bevisstheten om samsvar.

Kilde: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html