Należy zgłaszać przelewy pieniężne online na kwotę 500 milionów VND lub większą.

[reklama_1]

Jest to jeden z ważniejszych punktów Okólnika 09/2023/TT-NHNN, który ma na celu wprowadzenie w życie niektórych postanowień Ustawy o zapobieganiu i zwalczaniu prania pieniędzy, niedawno wydanej przez Bank Państwowy Wietnamu.

W niniejszym okólniku określono kryteria i metody oceny ryzyka prania pieniędzy w przypadku podmiotów raportujących; proces zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i klasyfikowania klientów według poziomu ryzyka prania pieniędzy; zasady raportowania transakcji o dużej wartości; zasady raportowania transakcji podejrzanych itp.

Przelewy pieniężne online na kwotę 500 milionów VND lub wyższą muszą zostać zgłoszone do agencji ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (zdjęcie: Hoang Ha)

Zgodnie z Okólnikiem 09/2023/TT-NHNN, w przypadku transakcji krajowych dostawcy usług płatniczych muszą zgłaszać do Departamentu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Banku Państwowego Wietnamu) każdą krajową transakcję elektronicznego przelewu pieniędzy o wartości 500 milionów VND lub więcej lub równowartości tej kwoty w walucie obcej. Międzynarodowe transakcje elektronicznego przelewu pieniędzy o wartości 1000 USD lub więcej lub równowartości tej kwoty w innych walutach obcych również muszą zostać zgłoszone do Banku Państwowego Wietnamu.

Bank Państwowy Wietnamu udostępnił szczegółowe wytyczne dotyczące treści raportów dotyczących transakcji przelewów pieniężnych drogą elektroniczną.

W związku z tym, jeśli chodzi o informacje dotyczące instytucji finansowych inicjujących i beneficjentów, informacje sprawozdawcze obejmują nazwę transakcji instytucji lub oddziału, adres siedziby głównej (lub kod banku w przypadku krajowych przelewów elektronicznych, kod SWIFT w przypadku międzynarodowych przelewów elektronicznych) oraz kraje odbioru i wysyłki.
Informacje o poszczególnych klientach biorących udział w transakcjach elektronicznego przelewu pieniędzy obejmują: imię i nazwisko, datę urodzenia; numer dowodu osobistego, numer dowodu osobistego, numer dowodu osobistego lub numer paszportu; numer wizy wjazdowej (jeśli dotyczy); zarejestrowany adres stałego zamieszkania lub inny aktualny adres (jeśli dotyczy); obywatelstwo (zgodnie z dokumentem transakcji).

Informacje na temat klienta korporacyjnego biorącego udział w transakcji elektronicznego przelewu pieniędzy obejmują pełną i skróconą nazwę transakcji (jeśli istnieje), adres siedziby głównej, numer licencji przedsiębiorstwa, numer rejestracyjny przedsiębiorstwa lub numer identyfikacji podatkowej; a także kraj, w którym znajduje się siedziba główna.

Informacje o transakcji obejmują numer konta (jeśli istnieje); kwotę; rodzaj waluty; kwotę przeliczoną na dongi wietnamskie (jeśli walutą transakcji jest waluta obca); powód i cel transakcji; kod transakcji; datę transakcji;…

Z drugiej strony, Bank Państwowy Wietnamu stwierdził również, że transakcje elektronicznego przelewu pieniędzy, które nie wymagają raportowania, obejmują: transakcje przelewu pieniędzy pochodzące z transakcji wykonywanych kartami debetowymi, kartami kredytowymi lub kartami przedpłaconymi w celu zapłaty za towary i usługi; oraz transakcje przelewu pieniędzy i płatności pomiędzy instytucjami finansowymi, w których zarówno inicjator, jak i beneficjent są instytucjami finansowymi.

Poprzednio w projekcie decyzji Premiera stanowiącej, że wartość transakcji o dużej wartości musi być zgłaszana Bankowi Państwowemu Wietnamu, zgodnie z postanowieniami artykułu 25 ust. 2 ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i zwalczaniu tego procederu, wartość transakcji podlegająca zgłoszeniu wynosiła 300 milionów VND.

Tymczasem, zgodnie z zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), zalecany próg wartości transakcji, którą należy zgłosić, wynosi 15 000 USD (równowartość 375 milionów VND).

Według Banku Państwowego Wietnamu określenie progu transakcji o dużej wartości, które muszą zostać zgłoszone, ma na celu poprawę skuteczności działań mających na celu zwalczanie prania pieniędzy. Jest to zgodne z międzynarodowymi wymogami i standardami dotyczącymi zwalczania prania pieniędzy, które Wietnam jest zobowiązany wdrożyć, przy jednoczesnym zapewnieniu niezależności gospodarczej i samowystarczalności, bezpieczeństwa pieniężnego i bezpieczeństwa finansowego kraju.

Źródło