USA chcą załatać luki prawne w branży nieruchomości związane z praniem pieniędzy

Obszar śródmieścia Miami (Floryda, USA)

Oczekuje się, że Departament Skarbu USA wkrótce zaproponuje przepisy, które położą kres anonimowym zakupom luksusowych domów, likwidując tym samym lukę prawną dotyczącą prania pieniędzy, która według agencji pozwalała skorumpowanym baronom, terrorystom i innym przestępcom ukrywać nielegalne fundusze.

Oczekuje się, że długo oczekiwane przepisy zmuszą podmioty działające na rynku nieruchomości, takie jak ubezpieczyciele tytułów własności, do zgłaszania tożsamości rzeczywistych właścicieli firm, które kupują nieruchomości za gotówkę.

Agencja Reuters podała 10 sierpnia, że ​​oczekuje się, iż informacje te zostaną przekazane Sieci ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) działającej w ramach Departamentu Skarbu USA.

Luka

Chociaż banki od dawna mają obowiązek sprawdzać źródła pieniędzy klientów i zgłaszać podejrzane transakcje, w branży nieruchomości nie obowiązują żadne tego typu przepisy w całym kraju.

Zamiast tego, od 2016 r. FinCEN nakazał ujawnianie informacji o nieruchomościach tylko w kilku miastach, m.in. w Nowym Jorku, Miami i Los Angeles, po tym jak doniesienia medialne ujawniły, że prawie połowa luksusowych nieruchomości została zakupiona przez anonimowe firmy fasadowe.

Obrońcy przejrzystości apelują o wprowadzenie ogólnokrajowych regulacji, powołując się na przypadek wygnanego chińskiego biznesmena Guo Wengui, który według prokuratorów wykorzystał firmę fikcyjną do przekazania nielegalnych zysków w celu zakupu wartej 26 milionów dolarów rezydencji w New Jersey w grudniu 2021 r.

Gdyby pan Quach kupił nieruchomość na Manhattanie w Nowym Jorku, po drugiej stronie rzeki, obowiązywałyby go przepisy o ujawnianiu informacji. Pan Quach zaprzeczył oszustwu.

Tymczasem stany takie jak Delaware, Nowy Meksyk i Wyoming pozwalają nabywcom na zachowanie anonimowości i nie wymagają od osób fizycznych ujawniania swojej tożsamości podczas tworzenia podmiotu prawnego. Wiele bogatych i sławnych osób często korzysta z usług tych firm przy zakupie nieruchomości, głównie w celu ukrycia swojej tożsamości.

Pranie pieniędzy 2,3 mld USD

FinCEN zaproponuje nowe przepisy w tym miesiącu, choć termin może ulec zmianie, według źródeł. Obrońcy praw korupcyjnych i ustawodawcy naciskali na wprowadzenie przepisów, które zastąpiłyby obecny, niejednolity system raportowania.

Sekretarz Skarbu Janet Yellen powiedziała w marcu, że przestępcy od dziesięcioleci ukrywają swoje nielegalne zyski w nieruchomościach. W latach 2015–2020 za pośrednictwem amerykańskiego rynku nieruchomości wyprano 2,3 miliarda dolarów.

„Dlatego właśnie FinCEN podejmuje ten ważny krok, aby formalnie wydać orzeczenie mające na celu definitywne wyeliminowanie prania pieniędzy w tej branży” – powiedziała Erica Hanichak z organizacji obrończej FACT Coalition.

Niektórzy zwolennicy twierdzą, że propozycja jest zbyt powolna. Urzędnicy ogłosili plany przyjęcia tej zasady w 2021 roku. Jednak FinCEN ma trudności z ukończeniem powiązanej regulacji, która ujawniłaby właścicieli firm-słupów. Dwupartyjna grupa ustawodawców naciskała na FinCEN, aby ten podjął dalsze kroki. Debata spowolniła prace FinCEN nad przepisami dotyczącymi raportowania nieruchomości.

Amerykańskie Stowarzyszenie Tytułów Własności Ziemi (American Land Title Association), które reprezentuje firmy ubezpieczeniowe, z zadowoleniem przyjęło nowe przepisy, ale zasugerowało, że FinCEN powinien wstrzymać się z ich rozpatrywaniem do czasu zakończenia prac nad przepisami dotyczącymi spółek-wydmuszek. Propozycja będzie otwarta na komentarze publiczne i branżowe.

Link źródłowy: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm