Zaostrzenie współwłasności i manipulacji bankowych od 1 lipca 2024 r.

[reklama_1]

Zgromadzenie Narodowe podjęło decyzję o uchwaleniu nowelizacji ustawy o instytucjach kredytowych 18 stycznia 2024 r., która wejdzie w życie 1 lipca 2024 r. Zgodnie z nową ustawą, nowelizowana ustawa wprowadza regulacje dotyczące zapobiegania wzajemnemu posiadaniu, manipulacjom i dominacji w działalności bankowej instytucji kredytowych.

Zmniejszenie wskaźnika własności akcjonariuszy i podmiotów powiązanych

Zgodnie z raportem Banku Państwowego przesłanym Zgromadzeniu Narodowemu na VII Sesji XV Zgromadzenia Narodowego, liczba akcji przekraczających limit, a także wzajemne współwłasność między instytucjami kredytowymi, instytucjami kredytowymi i przedsiębiorstwami po ich rozpatrzeniu, znacznie spadła w porównaniu z poprzednimi okresami. Problem wzajemnej współwłasności staje się jednak trudniejszy do rozwiązania w przypadkach, gdy główni akcjonariusze i osoby z nimi powiązane celowo ukrywają się, nakłaniając inne osoby/organizacje do występowania w ich imieniu w celu obejścia przepisów prawa, co prowadzi do przejęcia kontroli nad instytucją kredytową przez tych akcjonariuszy, potencjalnie stwarzając ryzyko działania bez rozgłosu i przejrzystości.

W związku z powyższym, aby zapobiec opisanej powyżej sytuacji, Ustawa o instytucjach kredytowych z 2024 r. zmniejszyła wskaźnik posiadania akcji przez akcjonariuszy instytucji kredytowych w porównaniu do starej ustawy w następujący sposób:

Akcjonariusz indywidualny nie może posiadać akcji przekraczających 0,5% kapitału zakładowego instytucji kredytowej. Akcjonariusz będący organizacją nie może posiadać akcji przekraczających 10% (wcześniej 15%) kapitału zakładowego instytucji kredytowej. Akcjonariusz i osoba powiązana z tym akcjonariuszem nie mogą posiadać akcji przekraczających 15% (wcześniej 20%) kapitału zakładowego instytucji kredytowej. Główny akcjonariusz instytucji kredytowej i osoba powiązana z tym akcjonariuszem nie mogą posiadać akcji przekraczających 0,5% kapitału zakładowego innej instytucji kredytowej.

Publiczne ujawnianie informacji o akcjonariuszach i podmiotach powiązanych

Poprzednio Ustawa o instytucjach kredytowych z 2010 r. stanowiła, że instytucje kredytowe mają obowiązek publicznego ujawniania powiązanych interesów członków zarządu, rady nadzorczej, dyrektora generalnego/dyrektora, zastępcy dyrektora generalnego/dyrektora i osób zajmujących równorzędne stanowiska.

Ponadto ustawa o papierach wartościowych z 2019 r. stanowi również, że akcjonariusze instytucji kredytowych posiadający 5% lub więcej kapitału muszą ujawnić informacje.

Jednakże zgodnie z Ustawą o instytucjach kredytowych z 2024 r. do składania oświadczeń zobowiązane są również grupy akcjonariuszy posiadające 1% lub więcej kapitału zakładowego.

Nowe prawo stanowi również, że osoby spokrewnione z akcjonariuszami również muszą ujawniać przejrzyste informacje. Do osób tych zaliczają się: spółki zależne spółek zależnych instytucji kredytowych; dziadkowie, wnuki, ciotki, wujkowie, siostrzenice, siostrzeńcy, ciotki, wujkowie i odwrotnie.

Zdecydowanie zaostrzyć wzajemne współwłasności i manipulacje bankowe

Według Banku Państwowego, w przyszłości będzie on nadal monitorował bezpieczeństwo działalności instytucji kredytowych, a także przeprowadzał kontrole kapitału, akcjonariatu instytucji kredytowych, działalności kredytowej, inwestycyjnej, wnoszenia wkładów kapitałowych itp. W przypadku wykrycia ryzyka lub naruszeń, agencja ta będzie kierować instytucje kredytowe do zajęcia się istniejącymi problemami w celu zapobiegania im.

W przypadku wykrycia oznak przestępstwa, Bank Państwowy rozważy przekazanie sprawy policji w celu zbadania i wyjaśnienia wszelkich naruszeń prawa (jeśli takowe istnieją) w celu przeprowadzenia dochodzenia i zajęcia się sprawą.

Źródło: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo