IA - 'assistente' ajuda bancos a executar estratégias ESG com eficácia

Alguns especialistas acreditam que, além de apoiar a digitalização, a inteligência artificial (IA) está se tornando uma ferramenta essencial, uma "assistente" para ajudar os bancos a implementar com eficácia as estratégias ESG (Ambiental, Social e de Governança).

Vice-governador do Banco Estatal, Pham Thanh Ha

No seminário "Praticando a Elaboração de Relatórios de Desenvolvimento Sustentável no Setor Bancário com Soluções de IA", organizado pelo Banking Times em colaboração com a Associação de Contadores Certificados (ACCA) em 21 de maio, o Dr. Le Hung Cuong, Vice-Diretor Geralda FPT Digital, da FPT Corporation, afirmou que a IA é fundamental para ajudar as empresas a superar os desafios relacionados aos dados ESG, simplificar as atividades de elaboração de relatórios e, assim, desbloquear fontes de capital verde de instituições financeiras e bancos.

O Dr. Le Hung Cuong, Vice-Diretor Geral da FPT Digital, da FPT Corporation, enfatizou que a IA é fundamental para ajudar as empresas a superar os desafios relacionados aos dados ESG e simplificar as atividades de elaboração de relatórios.

Segundo Le Hung Cuong, os dados ESG reais estão dispersos em diferentes áreas-chave das operações e da gestão empresarial, sendo necessário identificá-los e analisá-los com precisão. Para isso, a IA é fundamental para ajudar as empresas a superar os desafios relacionados aos dados ESG, simplificar as atividades de reporte e, assim, desbloquear capital verde junto a instituições financeiras e bancos.

Houve troca de opiniões durante a sessão de discussão.

Em sua apresentação no seminário, o Sr. To Quoc Hung, Diretor Nacional da ACCA Vietnam, afirmou que, no setor bancário e de financiamento de investimentos em todo o mundo , os relatórios de desenvolvimento sustentável deixaram de ser apenas um documento para esclarecer informações.

É também um padrão comum de investimento, que ajuda a fornecer informações mais multidimensionais, uma visão mais ampla dos riscos e oportunidades dos negócios, contribuindo para investimentos financeiros mais completos. No entanto, existem atualmente mais de 600 padrões de desenvolvimento sustentável no mundo. A prática de implementação mostra que alguns bancos elaboram relatórios com base em um determinado conjunto de padrões, mas que estes não são reconhecidos na região.

A Sra. Nguyen Thi Thanh Binh, Editora-Chefe Adjunta do Banking Times, proferiu as palavras finais do Seminário.

Isso ressalta a necessidade de as organizações no Vietnã implementarem práticas alinhadas aos padrões globais e obterem amplo reconhecimento. Da mesma forma, a tecnologia e os métodos de implementação que transformam a natureza dos relatórios de sustentabilidade são tão importantes quanto a escolha da estrutura internacional de relatórios adequada e amplamente utilizada. As tecnologias de implementação também devem ser aplicadas aos países, especificamente a aplicação da IA ​​na transformação verde e na implementação de relatórios de sustentabilidade.

“ O Vietcombank também tem como objetivo aplicar IA para apoiar as empresas na redução da burocracia para atender aos padrões”, disse Ngo Thuy Phuong, Vice-Chefe do Departamento de Estratégia do Vietcombank. Incentivar as empresas a aplicar padrões e práticas de relatórios de desenvolvimento sustentável para melhor acessar fontes de capital é sempre uma prioridade. O banco também publicou um relatório de desenvolvimento sustentável, que é um critério importante para avaliar a transparência de uma organização e que contribui para o objetivo do desenvolvimento sustentável.

No entanto, o Sr. Tran Anh Quy, Chefe do Departamento de Crédito Político do Banco Central do Vietnã (SBV), também apontou as dificuldades enfrentadas pelas instituições de crédito vietnamitas na implementação de Relatórios de Desenvolvimento Sustentável no setor bancário com soluções de IA, tais como: os custos de investimento e a contratação de consultores para a elaboração dos relatórios ainda são elevados; há falta de um arcabouço legal para a construção de carteiras de investimento verde e para o desenvolvimento sustentável dos bancos comerciais.

O Sr. Tran Anh Quy também sugeriu 5 orientações e soluções para promover a elaboração de relatórios de desenvolvimento sustentável em bancos vietnamitas. São elas: publicar em breve uma lista nacional de classificação verde; continuar a promover a cooperação internacional, o acesso e o recebimento de apoio técnico e o apoio a fontes de capital adequadas; continuar a promover a troca de experiências e atividades de formação; e melhorar a qualidade da consultoria e a elaboração de relatórios de desenvolvimento sustentável para empresas e instituições de crédito.

Segundo o vice-governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV), Pham Thanh Ha, na era digital, especialmente com a inteligência artificial, o setor bancário, como força vital da economia, enfrenta uma necessidade urgente de inovar para se desenvolver de forma mais sustentável, transparente e ambiental e socialmente responsável.

“O desenvolvimento sustentável deixou de ser uma tendência e tornou-se parte essencial da estratégia de desenvolvimento do setor financeiro e bancário. Em particular, a elaboração e publicação do Relatório de Desenvolvimento Sustentável é uma ferramenta importante para que as instituições financeiras demonstrem seu compromisso, tornem suas operações transparentes e afirmem seu papel pioneiro no processo rumo a uma economia verde e inclusiva”, afirmou o Sr. Pham Thanh Ha.

Em 2024, um número recorde de organizações elaborou Relatórios de Desenvolvimento Sustentável independentes, totalizando 33 unidades. Quase todas as instituições de crédito integraram conteúdo sobre desenvolvimento sustentável em seus Relatórios Anuais, conforme prescrito na Circular 96/2020/TT-BTC. Notavelmente, cerca de 13 a 15 bancos comerciais publicaram Relatórios de Desenvolvimento Sustentável independentes, e essa tendência deverá se intensificar em 2024 e nos primeiros meses de 2025, com a publicação de mais 6 relatórios por bancos comerciais.

Sr. Mike Suffield - Diretor de Políticas e Pesquisa da Associação de Contabilistas Certificados (ACCA):

A ACCA desenvolveu um modelo de oito etapas para o ciclo de produção de informações para relatórios de sustentabilidade. De acordo com esse modelo, desde a atribuição de responsabilidades, passando pela contextualização e identificação de informações-chave, até a verificação e a melhoria contínua, cada etapa pode se beneficiar do poder da IA. Por exemplo, na etapa de contextualização, a IA ajuda a reduzir o tempo necessário para ler e resumir os requisitos do relatório. Na avaliação dos riscos climáticos que afetam as atividades financeiras, a IA pode auxiliar na simulação de cenários, analisando dados de satélite como os do Google Flood Hub ou do Climate TRACE. Na etapa de apresentação do relatório, a IA pode personalizar o formato e o conteúdo para cada público-alvo.

No entanto, muitas organizações não possuem os fluxos de dados ou a infraestrutura adequados para explorar plenamente essa tecnologia. Desafios como dados fragmentados, falta de padrões ou falta de coordenação interna reduzem significativamente a eficácia da implementação da IA. Portanto, as organizações adotam uma abordagem gradual, desde a melhoria da governança interna até a criação de conexões perfeitas entre os departamentos de finanças, dados e tecnologia.

Segundo o jornal News and People

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915