“A função mais importante de um banco é proteger as “carteiras” dos seus clientes”

A Inteligência Artificial (IA) está se tornando uma ferramenta importante na transformação digital, especialmente no setor bancário. Processos como análise de dados, detecção de fraudes e gestão de riscos são otimizados pela IA, ajudando a melhorar a experiência do usuário, aumentar a segurança e automatizar processos, aumentando assim a eficiência e a produtividade.

Liderando a jornada de transformação digital, o MB aplica tecnologia desde 2017, e o grande impulso para essa atividade ocorreu em 2020, quando o Banco do Estado emitiu regulamentações legais sobre eKYC, permitindo a abertura de conta e a autenticação de pagamento online sem a necessidade de ir diretamente à agência. O MB foi pioneiro rapidamente na implementação do serviço de abertura de conta remota, permitindo que os clientes operassem diretamente no aplicativo do MBBank , garantindo a segurança e a proteção.

Segundo o Sr. Vu Thanh Trung, vice-presidente do Conselho de Administração do MB, a função mais importante do banco é proteger a carteira dos clientes. E este também é o lema do banco. Além de promover a experiência e a conveniência do cliente nos canais digitais, o MB é sempre proativo na proteção de todas as transações dos clientes.

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O Sr. Vu Thanh Trung enfatizou que a MB sempre prioriza a segurança e a conveniência da experiência do cliente. Foto: MB

Desde 2017, a MB investiu mais de 1 trilhão de VND por ano no desenvolvimento de infraestrutura tecnológica, com o objetivo de analisar com precisão o comportamento do cliente, detectar transações incomuns e garantir transações tranquilas. Graças à IA, a MB ajudou a proteger mais de 20 bilhões em pagamentos fraudulentos e detectou mais de 2.500 transações suspeitas em um mês.

Além de investir proativamente em tecnologia, o MB também coopera com o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) para atualizar continuamente informações sobre fraudadores em todo o setor. O sistema alertará imediatamente os clientes no aplicativo MBBank quando detectar que a conta do beneficiário está na "lista negra" fornecida pelo Ministério da Segurança Pública e recomendará que os clientes considerem não realizar transações para garantir a segurança.

Automação post-mortem de IA para maior segurança

O Sr. Vu Thanh Trung afirmou: “A IA em si não apresenta riscos; o importante é que o método de utilização seja implementado corretamente, incluindo o controle do processo, da finalidade e do uso. O processo de pós-auditoria de IA da MB está vinculado às etapas de controle e gestão humana, formando um ciclo fechado e contínuo para garantir que a experiência de atendimento ao cliente seja implementada de forma eficaz.”

Nos próximos anos, a MB continuará a implementar e lançar a solução de Proteção de Aplicativos no aplicativo MBBank. Com essa solução, os riscos serão detectados precocemente e, ao mesmo tempo, os clientes serão alertados sobre malware, spyware ou dispositivos inseguros devido a intervenções não autorizadas, sendo controlados remotamente por outros dispositivos. Isso ajuda os clientes a evitar o roubo de suas informações pessoais, como informações de login do aplicativo bancário, códigos PIN, números de cartão de crédito... evitando assim que sejam usados ​​para fins fraudulentos, como apropriação indébita de dinheiro em contas bancárias. Ao abrir o aplicativo MBBank, o sistema verificará e alertará imediatamente os clientes; ao mesmo tempo, aconselhará e orientará sobre como lidar com a situação para continuar usando o aplicativo MBBank, garantindo uma experiência completa ao cliente.

Em geral, a aplicação da tecnologia no setor bancário ajudará a melhorar a eficiência do trabalho e trará benefícios aos clientes, incluindo a análise de comportamentos para desenvolver produtos melhores ou aprimorar a segurança dos dados. É importante que os bancos entendam claramente as metas de uso, estabeleçam métodos de uso eficazes e rigorosos e tenham processos claros.

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