“A função mais importante de um banco é proteger as “carteiras” de seus clientes.”

A Inteligência Artificial (IA) está se tornando uma ferramenta importante na transformação digital, especialmente no setor bancário. Processos como análise de dados, detecção de fraudes e gestão de riscos são otimizados pela IA, ajudando a melhorar a experiência do usuário, aumentar a segurança, automatizar processos e, consequentemente, aumentar a eficiência e a produtividade.

Liderando a jornada de transformação digital, o MB aplica tecnologia desde 2017, e o grande impulso para essa atividade ocorreu em 2020, assim que o Banco Central emitiu regulamentações legais sobre eKYC, permitindo a abertura de contas e a autenticação de pagamentos online sem a necessidade de ir diretamente a uma agência. O MB foi pioneiro na implementação do serviço de abertura de conta remota, permitindo que os clientes operassem diretamente no aplicativo MBBank , garantindo segurança e proteção.

Segundo o Sr. Vu Thanh Trung, Vice-Presidente do Conselho de Administração do MB, a função mais importante do banco é proteger a carteira dos clientes. E esse é também o lema do banco. Além de promover a experiência e a conveniência dos clientes nos canais digitais, o MB está sempre empenhado em proteger todas as transações dos clientes.

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O Sr. Vu Thanh Trung enfatizou que a MB sempre prioriza a segurança, aliada a uma experiência conveniente para o cliente. Foto: MB

Desde 2017, a MB investe mais de 1 trilhão de VND por ano no desenvolvimento de infraestrutura tecnológica, com o objetivo de analisar com precisão o comportamento do cliente, detectar transações incomuns e garantir transações tranquilas. Graças à IA, a MB ajudou a proteger mais de 20 bilhões de VND em valores fraudulentos e detectou mais de 2.500 transações suspeitas em um único mês.

Além de investir proativamente em tecnologia, o MB também coopera com o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) para manter informações atualizadas sobre fraudadores em todo o setor. O sistema alertará imediatamente os clientes no aplicativo MBBank quando detectar que a conta do beneficiário está na "lista negra" fornecida pelo Ministério da Segurança Pública e recomendará que os clientes considerem não realizar transações para garantir a segurança.

Automatização de IA em análises pós-mortem para maior segurança

O Sr. Vu Thanh Trung compartilhou: “A IA em si não apresenta riscos; o importante é que o método de uso seja implementado adequadamente, incluindo o controle do processo, da finalidade e da utilização. O processo de pós-auditoria de IA da MB está vinculado a etapas de controle e gestão humana para formar um ciclo fechado e contínuo, garantindo que a experiência de atendimento ao cliente seja implementada com eficácia.”

Em breve, o MBBank continuará a implementar e lançar o conjunto de soluções de Proteção de Aplicativos no app MBBank. Com esse conjunto de soluções, os riscos serão detectados precocemente e, ao mesmo tempo, os clientes serão alertados sobre malware, spyware ou dispositivos inseguros devido a intervenções não autorizadas ou controle remoto a partir de outros dispositivos. Isso ajuda os clientes a evitar o roubo de suas informações pessoais, como dados de login do aplicativo bancário, senhas, números de cartão de crédito, etc., evitando assim o uso indevido para fins fraudulentos e a apropriação indevida de dinheiro em suas contas bancárias. Ao abrir o app MBBank, o sistema verificará e alertará imediatamente os clientes, além de aconselhá-los e orientá-los sobre como lidar com a situação para continuar usando o app, garantindo uma experiência completa para o cliente.

De modo geral, a aplicação da tecnologia no setor bancário ajudará a melhorar a eficiência do trabalho e trará benefícios aos clientes, incluindo a análise de comportamentos para desenvolver melhores produtos ou aprimorar a segurança dos dados. É importante que os bancos compreendam claramente os objetivos de uso, estabeleçam métodos de utilização eficazes e rigorosos e tenham processos bem definidos.

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