“A função mais importante de um banco é proteger as “carteiras” dos seus clientes”

A Inteligência Artificial (IA) está se tornando uma ferramenta importante na transformação digital, especialmente no setor bancário. Processos como análise de dados, detecção de fraudes e gestão de riscos são otimizados pela IA, ajudando a melhorar a experiência do usuário, aumentar a segurança e automatizar processos, aumentando assim a eficiência e a produtividade.

Liderando a jornada de transformação digital, o MB aplica tecnologia desde 2017, e o grande impulso para essa atividade ocorreu em 2020, quando o Banco do Estado emitiu regulamentações legais sobre eKYC, permitindo a abertura de conta e a autenticação de pagamento online sem a necessidade de ir diretamente à agência. O MB foi pioneiro rapidamente na implementação do serviço de abertura de conta remota, permitindo que os clientes operassem diretamente no aplicativo MBBank , garantindo a segurança.

Segundo o Sr. Vu Thanh Trung, Vice-Presidente do Conselho de Administração do MB, a função mais importante do banco é proteger a carteira dos clientes. E este também é o lema do banco. Além de promover a experiência e a conveniência dos clientes nos canais digitais, o MB é sempre proativo na proteção de todas as transações dos clientes.

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O Sr. Vu Thanh Trung enfatizou que a MB sempre prioriza a segurança e a conveniência da experiência do cliente. Foto: MB

Desde 2017, a MB investiu mais de 1 trilhão de VND por ano no desenvolvimento de infraestrutura tecnológica, com o objetivo de analisar com precisão o comportamento do cliente, detectar transações incomuns e garantir transações tranquilas. Graças à IA, a MB ajudou a proteger mais de 20 bilhões de valores fraudulentos e detectou mais de 2.500 transações suspeitas em um mês.

Além de investir proativamente em tecnologia, o MB também coopera com o Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) para atualizar continuamente informações sobre fraudadores em todo o setor. O sistema alertará imediatamente os clientes no aplicativo MBBank quando detectar que a conta do beneficiário está na "lista negra" fornecida pelo Ministério da Segurança Pública e recomendará que os clientes considerem não realizar transações para garantir a segurança.

Automação post-mortem de IA para maior segurança

O Sr. Vu Thanh Trung afirmou: “A IA em si não apresenta riscos; o importante é que o método de utilização seja implementado adequadamente, incluindo o controle do processo, da finalidade e do uso. O processo de pós-auditoria de IA da MB está vinculado às etapas de controle e gestão humana para formar um ciclo fechado e contínuo, garantindo que a experiência de atendimento ao cliente seja implementada de forma eficaz.”

Nos próximos tempos, o MB continuará a implementar e lançar o conjunto de soluções de Proteção de Aplicativos no aplicativo MBBank. Com este conjunto de soluções, os riscos serão detectados precocemente e, ao mesmo tempo, os clientes serão alertados sobre malware, spyware ou dispositivos inseguros devido a intervenções não autorizadas; sendo controlados remotamente a partir de outros dispositivos. Isso ajuda os clientes a evitar que suas informações pessoais sejam roubadas, como informações de login do aplicativo bancário, códigos PIN, números de cartão de crédito... evitando assim que sejam usadas para fins fraudulentos, apropriando-se de dinheiro em contas bancárias. Ao abrir o aplicativo MBBank, o sistema verificará e avisará imediatamente os clientes; ao mesmo tempo, aconselhará e orientará sobre como lidar com a situação para continuar usando o aplicativo MBBank, garantindo uma experiência completa ao cliente.

Em geral, a aplicação da tecnologia no setor bancário ajudará a melhorar a eficiência do trabalho e trará benefícios aos clientes, incluindo a análise de comportamentos para desenvolver melhores produtos ou aprimorar a segurança dos dados. É importante que os bancos entendam claramente as metas de uso, estabeleçam métodos de uso eficazes e rigorosos e tenham processos claros.

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