Não caia na armadilha de comprar e vender contas bancárias.

Golpistas compram contas bancárias e depois procuram contas com o mesmo nome em redes sociais para cometer fraudes. Essa é a história que minha colega, a Sra. D, vivenciou. Um desconhecido invadiu sua conta do Facebook e, em seguida, enviou mensagens para seus amigos pedindo dinheiro emprestado. Vale mencionar que o nome do titular da conta bancária que o golpista forneceu para a transferência era o mesmo que o nome completo da Sra. D e o mesmo banco que ela utilizava; apenas o número da conta era diferente. Isso fez com que alguns de seus amigos, desavisados, caíssem facilmente no golpe.

As pessoas não devem fornecer informações pessoais e dados bancários a estranhos, sites não confiáveis ​​ou aplicativos eletrônicos. (Foto ilustrativa)

A partir desse incidente, podemos ver mais claramente os truques de coleta de informações, compra, venda, troca e aluguel de contas bancárias com o objetivo de cometer fraudes.

Em dezembro de 2023, o Tribunal Popular do Distrito de Thuong Xuan realizou o julgamento em primeira instância do processo criminal contra três réus, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong e Bui Thanh Tung, todos residentes em Hanói, pelo crime de "coleta, troca, compra, venda e divulgação ilegais de informações sobre contas bancárias". O caso foi descoberto quando a Sra. Bui Thi Th, residente na cidade de Thuong Xuan, foi vítima de um golpe online e transferiu dinheiro diversas vezes para diferentes contas bancárias. A Sra. Th denunciou o caso à polícia. Durante o processo de verificação da denúncia de crime com indícios de apropriação indébita, o Departamento de Investigação Policial da Delegacia do Distrito de Thuong Xuan apurou o seguinte: Por volta do início de 2022, ao acessar redes sociais, Nguyen Quang Trang viu o grupo "Associação de Busca de Emprego" e uma publicação de um perfil chamado "Nguyen Hai" oferecendo a contratação de alguém para abrir uma conta bancária. Ao ver a publicação, Trang enviou uma mensagem para "Nguyen Hai" para obter mais informações e foi apresentado por "Nguyen Hai" como natural de Hai Phong e atualmente trabalhando no Camboja. "Nguyen Hai" sugeriu que Trang pedisse a parentes ou amigos que abrissem uma conta bancária no Vietnã para "Nguyen Hai" alugar, mediante o pagamento de 1 milhão de VND por conta. Com base na apresentação de "Nguyen Hai", após combinar o valor do aluguel, os procedimentos de abertura da conta e os bancos envolvidos, Trang começou a procurar alguém para abrir a conta bancária para alugar.

Entre fevereiro de 2022 e abril de 2022, Nguyen Quang Trang coletou 110 contas bancárias de Pham Le Kien Cuong, Bui Thanh Tung e outros para vendê-las a "Nguyen Hai", recebendo 64,5 milhões de VND por cada conta. Os três réus foram processados ​​e julgados pelo crime de "coleta, troca, compra, venda e divulgação ilegais de informações sobre contas bancárias".

Devido à crescente demanda por métodos de pagamento online por parte de organizações e indivíduos, cada vez mais pessoas se aproveitam da vulnerabilidade alheia para induzi-las a comprar, vender e negociar contas bancárias ilegalmente. O advogado Nguyen Huu Giang, vice-presidente da Ordem dos Advogados da Província de Thanh Hoa e diretor do escritório de advocacia Nguyen Giang Vina, avaliou: "A maioria dos indivíduos compra contas bancárias de terceiros para fraudar ou transferir dinheiro por meio dessas contas com o objetivo de obter lucro ou cometer atos ilícitos. Dependendo da natureza e da gravidade desses atos, quem aluga, empresta, compra e vende contas bancárias e cartões de crédito pode estar sujeito a sanções administrativas ou processo criminal."

De acordo com os incisos 5, 6 e 10, e o artigo 26 do Decreto 88/2019/ND-CP, de 14 de novembro de 2019, que estipula sanções administrativas para infrações no setor monetário e bancário, atos relacionados a transações em contas bancárias, como leasing, empréstimo, compra e venda, que ainda não tenham sido processados ​​criminalmente, serão punidos com multa de até 100 milhões de VND, além da obrigação de restituir ao orçamento do Estado o valor dos lucros ilícitos obtidos com esses atos. Aqueles que realizarem leasing, empréstimo, compra e venda de contas de pagamento e cartões bancários poderão ser processados ​​criminalmente, conforme o artigo 291 do Código Penal de 2015, com pena máxima de multa entre 200 e 500 milhões de VND ou prisão de 2 a 7 anos.

Funcionários do banco instruem pessoas sobre como usar métodos de pagamento online (foto ilustrativa).

O advogado Nguyen Huu Giang também aconselhou as pessoas a ficarem atentas aos seguintes pontos: Jamais forneça informações pessoais ou dados bancários a estranhos, sites ou aplicativos eletrônicos não confiáveis; Não publique ou compartilhe informações pessoais, imagens de carteiras de identidade ou dados bancários em redes sociais. Não forneça informações pessoais ou dados bancários para serviços não essenciais, sem a garantia de que a segurança dessas informações será assegurada em plataformas de redes sociais. Não acesse sites desconhecidos ou links em e-mails, Facebook, Zalo ou outros aplicativos eletrônicos suspeitos, mesmo que enviados por conhecidos, cuja segurança não seja comprovada.

Ao instalar qualquer aplicativo na internet, especialmente aqueles relacionados a informações pessoais e contas bancárias, é fundamental considerar cuidadosamente as permissões solicitadas e ler atentamente os termos e políticas de uso antes de prosseguir. Caso encontre algo suspeito, desinstale o aplicativo imediatamente. Se detectar algum aplicativo ou site com indícios de fraude, denuncie ao Centro Nacional de Monitoramento de Segurança Cibernética (NCSC) em https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ou entre em contato diretamente com a delegacia de polícia mais próxima para obter apoio e medidas preventivas.

Caso um cidadão perca seu documento de identidade, deve comunicar imediatamente o fato à autoridade competente para a emissão de uma segunda via. Isso serve de base para comprovar que o titular do documento não se envolveu em nenhuma transação civil durante o período de perda; ao mesmo tempo, impede que o número do documento seja utilizado indevidamente para a prática de atividades ilegais.

Órgãos estatais competentes e agências de aplicação da lei precisam intensificar a divulgação e os alertas sobre casos e comportamentos de indivíduos que foram submetidos a processos administrativos ou criminais, para que as pessoas possam conhecer, aprender e evitar que incidentes semelhantes aconteçam.

Artigo e fotos: Viet Huong

Fonte: https://baothanhhoa.vn/doi-song-xa-hoi/dung-chu-quan-voi-bay-mua-ban-tai-khoan-ngan-hang/211413.htm