Não seja subjetivo com a "armadilha" de comprar e vender contas bancárias

Fraudadores compram contas bancárias e depois procuram contas com o mesmo nome nas redes sociais para cometer fraudes. Essa é a história que minha colega Sra. D encontrou certa vez. Um estranho invadiu sua conta do Facebook e enviou mensagens de texto para seus amigos pedindo dinheiro emprestado. Vale ressaltar que o nome do número da conta bancária que o criminoso forneceu para transferir o dinheiro era o mesmo que o nome completo da Sra. D e o mesmo do banco que a Sra. D estava usando, apenas o número da conta era diferente. Isso tornou alguns de seus amigos subjetivos, não desconfiados... fazendo com que muitas pessoas caíssem facilmente na armadilha.

Não seja subjetivo com a As pessoas não devem fornecer informações pessoais e contas bancárias a estranhos, nem a sites e aplicativos eletrônicos não confiáveis. (Foto ilustrativa)

A partir deste incidente, vemos mais claramente os truques de coleta de informações, compra, venda, troca e aluguel de contas bancárias para fins de fraude.

Em dezembro de 2023, o Tribunal Popular do Distrito de Thuong Xuan realizou um julgamento em primeira instância de um processo criminal contra três réus, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong e Bui Thanh Tung, todos residentes em Hanói, pelo crime de "coleta, troca, compra, venda e divulgação pública ilegais de informações sobre contas bancárias". O caso foi descoberto quando a Sra. Bui Thi Th, residente na cidade de Thuong Xuan, foi vítima de golpes financeiros na internet e transferiu dinheiro diversas vezes para diferentes contas bancárias. A Sra. Th denunciou o caso à polícia. Durante o processo de verificação da denúncia de um crime com indícios do crime de apropriação fraudulenta de propriedade, o Departamento de Investigação Policial do Distrito de Thuong Xuan determinou que: Por volta do início de 2022, ao acessar redes sociais, Nguyen Quang Trang viu o grupo "Job Search Association" e viu uma conta chamada "Nguyen Hai" postando no grupo com o conteúdo de querer contratar alguém para abrir uma conta bancária. Ao ver isso, Trang enviou uma mensagem de texto para "Nguyen Hai" para perguntar sobre o conteúdo e foi apresentado por "Nguyen Hai" como um nativo de Hai Phong, atualmente trabalhando no Camboja. "Nguyen Hai" sugeriu que Trang pedisse a parentes ou amigos que abrissem uma conta bancária no Vietnã para "Nguyen Hai" alugar, e ele receberia 1 milhão de VND por conta. Com base na apresentação de “Nguyen Hai”, concordando com o preço do aluguel, como abri-lo e em quais bancos, Trang começou a procurar alguém para abrir uma conta bancária para sublocação.

Entre fevereiro de 2022 e abril de 2022, Nguyen Quang Trang coletou 110 contas bancárias de Pham Le Kien Cuong e Bui Thanh Tung e vários outros para vender para "Nguyen Hai" e recebeu 64,5 milhões de VND/110 contas de "Nguyen Hai"... Todos os três réus no caso foram processados e julgados pelo crime de "Coleta, troca, compra, venda e publicação ilegais de informações sobre contas bancárias".

Devido à crescente demanda por métodos de pagamento com cartão de crédito online por parte de organizações e indivíduos, cada vez mais pessoas se aproveitam da subjetividade das pessoas para induzi-las a realizar transações, comprar e vender contas bancárias ilegalmente. O advogado Nguyen Huu Giang, vice-presidente da Ordem dos Advogados da Província de Thanh Hoa e diretor do escritório de advocacia Nguyen Giang Vina, avaliou: "A maioria das pessoas compra contas bancárias de outras pessoas para fraudar ou transferir dinheiro por meio de contas com fins lucrativos ou para cometer atos ilegais. Dependendo da natureza e da gravidade do ato, a pessoa que aluga, empresta, compra e vende contas de pagamento e cartões bancários pode estar sujeita a penalidades administrativas ou processo criminal."

De acordo com o Artigo 26, Cláusula 5, Cláusula 6 e Cláusula 10 do Decreto 88/2019/ND-CP, de 14 de novembro de 2019, que estipula sanções administrativas no campo monetário e bancário, atos relacionados a transações bancárias, como arrendamento mercantil, empréstimo, compra, venda... que ainda não estejam sujeitos a processo criminal, serão punidos com multa de até 100 milhões de VND e, ao mesmo tempo, obrigados a devolver ao orçamento do Estado o valor dos lucros ilícitos obtidos com esses atos. Aqueles que alugam, emprestam, compram e vendem contas de pagamento e cartões bancários podem ser processados criminalmente de acordo com as disposições do Artigo 291 do Código Penal de 2015, com a multa máxima de 200 a 500 milhões de VND ou pena de prisão de 2 a 7 anos.

Não seja subjetivo com a Funcionários do banco orientam pessoas sobre como usar métodos de pagamento online (foto ilustrativa).

O advogado Nguyen Huu Giang também aconselhou as pessoas a ficarem atentas aos seguintes pontos: Não forneçam absolutamente nenhuma informação pessoal, contas bancárias a estranhos, sites e aplicativos eletrônicos não confiáveis; Não publiquem ou compartilhem informações pessoais, imagens de carteiras de identidade/carteiras de identidade, contas bancárias em redes sociais. Não forneçam informações pessoais, contas bancárias para serviços não essenciais, sem o compromisso de garantir a segurança das informações pessoais em plataformas de redes sociais. Não acessem sites desconhecidos, nem acessem links em e-mails, Facebook, Zalo... links estranhos em outros aplicativos eletrônicos quando a segurança for desconhecida, mesmo que enviados por conhecidos.

Ao instalar qualquer aplicativo na internet, especialmente aqueles relacionados a informações pessoais e contas bancárias, as pessoas devem considerar cuidadosamente as permissões solicitadas pelo aplicativo, bem como ler atentamente os termos e políticas do aplicativo antes de implementá-lo. Se encontrar algo suspeito, desinstale o aplicativo imediatamente. Se detectar qualquer aplicativo ou site que apresente sinais de fraude, as pessoas também podem denunciá-lo ao Centro Nacional de Monitoramento de Segurança Cibernética (NCSC) em https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ou denunciar diretamente à delegacia de polícia mais próxima para obter suporte e prevenção.

Em caso de perda do seu cartão de cidadão, o cidadão deve comunicar imediatamente à autoridade competente para a reemissão do documento. Esta é a base para comprovar que o titular do cartão de cidadão/carteira de identidade de cidadão não está envolvido em nenhuma transação civil durante o período de perda; ao mesmo tempo, evita-se que o número do cartão de cidadão/carteira de identidade de cidadão seja utilizado para a realização de transações civis ilegais.

As agências estaduais competentes e as agências de segurança pública precisam intensificar a propaganda e os alertas sobre casos e comportamentos de pessoas que foram punidas administrativa ou criminalmente para que as pessoas possam saber, aprender e evitar que incidentes semelhantes aconteçam.

Artigo e fotos: Viet Huong

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