Já se passaram mais de quatro meses e os 450 milhões de VND transferidos por engano para minha conta ainda não foram recuperados.

Após ter transferido por engano 450 milhões de VND para um desconhecido há mais de quatro meses, o Sr. Hung ainda não conseguiu reaver o dinheiro porque o destinatário se recusa a pagar.

O Sr. Nguyen Hung ( Long An ) declarou que teve que pagar pelas mercadorias ao vendedor em 17 de março. Era final de tarde quando ele transferiu 450 milhões de VND via Internet Banking de sua conta no Saigon Commercial Bank (Sacombank) para a conta do cliente no Asia Commercial Bank (ACB).

Após a conclusão da transação, ele tirou uma captura de tela e enviou, mas a outra parte informou que o nome estava incorreto. "Ao verificar, percebi que havia transferido dinheiro por engano para a conta de um desconhecido com um número de conta semelhante, mas um nome diferente. Em pânico, corri para as agências do Sacombank edo ACB em Duc Hoa, Long An, para relatar essa transferência de dinheiro errônea", disse ele.

O caso do Sr. Hung foi registrado pelo banco, e ele foi instruído a denunciá-lo à polícia. Após dois dias de apuração do incidente, a polícia de Duc Hoa compareceu à agência do ACB e solicitou o bloqueio do dinheiro que o Sr. Hung havia transferido por engano. "Nesse momento, a polícia me informou que 14 milhões de VND dos 450 milhões de VND que eu havia transferido por engano já haviam sido sacados da conta do destinatário", relatou o Sr. Hung.

Graças à ajuda da polícia, o Sr. Hung conseguiu o número de telefone do destinatário e ligou para negociar, mas a pessoa não atendeu. "Enviei uma mensagem dizendo que os 14 milhões de VND que haviam sido sacados não seriam devolvidos e ofereci mais 10 milhões de VND se ele concordasse em devolver o dinheiro. No entanto, o destinatário continuou sem cooperar e respondeu por mensagem que teria que assumir a responsabilidade por seus próprios atos", disse o Sr. Hung.

Uma das mensagens trocadas entre o Sr. Hung e o destinatário do dinheiro transferido por engano. Foto: Nguyen Hung

O Sr. Hung então foi à delegacia de polícia de Ben Tre (onde o destinatário residia) para registrar a ocorrência e pedir ajuda. Quando ele e a polícia chegaram à casa do destinatário, os pais disseram que o filho havia viajado para Ho Chi Minh e, portanto, ainda não conseguiam contatá-lo. Mais de quatro meses depois da transferência equivocada do dinheiro, o Sr. Hung ainda não o recuperou.

Em declarações ao VnExpress , um representante da Polícia Provincial de Long An afirmou que receberam o caso e estão orientando o Sr. Hung sobre os procedimentos necessários.

O ACB Bank também afirmou ter prestado assistência à pessoa que transferiu o dinheiro por engano, em conformidade com as normas, incluindo tentativas de contato com o destinatário diversas vezes, sem sucesso. O banco também forneceu informações e cooperou conforme solicitado pela polícia.

Em relação aos próximos passos, o banco declarou que, caso o destinatário instrua o banco a transferir o dinheiro de volta, ou se o tribunal (no caso do processo movido pelo Sr. Hung) ou a polícia emitir uma decisão, o ACB processará imediatamente a transação para devolver o dinheiro à conta do Sr. Hung.

Este processo está em conformidade com a lei para prevenir fraudes intencionais, especialmente fraudes comerciais. Por exemplo, após o vendedor confirmar o recebimento do pagamento e a entrega, o comprador pode cometer fraude ao denunciar ao banco uma transferência indevida e exigir um reembolso. Além disso, muitos fraudadores agora usam o truque de transferir dinheiro por engano para uma conta para enganar pessoas e levá-las a contrair empréstimos com juros altos ou roubar informações pessoais para se apropriar indevidamente de fundos de contas...

Um código OTP é enviado para o número de telefone do titular da conta quando uma transferência bancária online é realizada através do aplicativo do banco. Foto: Quynh Trang

Considerando a situação acima, o advogado Luong Huy Ha, diretor do escritório de advocacia LawKey, acredita que, após tentar contatar e negociar com a pessoa que recebeu o item por engano, mas que se recusou deliberadamente a devolvê-lo, o Sr. Hung pode optar por uma das duas opções legais: registrar uma queixa na polícia de sua residência ou local de residência temporária, ou entrar com uma ação civil.

Em casos de transferência indevida de quantias iguais ou superiores a 10 milhões de VND, o remetente pode apresentar queixa-crime à polícia devido a indícios do crime de posse ilegal de bens, de acordo com o Código Penal de 2015. Assim, uma pessoa que intencionalmente se apropria ilegalmente de quantias entre 10 milhões e 200 milhões de VND, após solicitação de devolução por parte do remetente ou da polícia, estará sujeita a multa entre 10 milhões e 50 milhões de VND, ou a pena de trabalhos forçados de até 2 anos, ou ainda a pena de prisão de 3 meses a 2 anos. Para quantias superiores a 200 milhões de VND, o possuidor ilegal poderá ser condenado a pena de prisão de 1 a 5 anos, segundo advogados.

Além disso, o advogado afirmou que o Sr. Hung também poderia entrar com uma ação civil no tribunal onde o réu, ou seja, o destinatário do dinheiro, reside.

Hung não está sozinho; transferir dinheiro por engano para a pessoa errada é algo comum para muitos titulares de contas ao fazerem transações online. Os bancos relatam inúmeros casos em que clientes transferem dinheiro por engano para desconhecidos, mas enfrentam dificuldades para recuperá-lo por vários motivos, como a impossibilidade de contatar o destinatário, a conta do destinatário estar vazia ou o destinatário se recusar a devolver o dinheiro.

Quynh Trang - Hoang Nam

*Os nomes dos personagens foram alterados conforme solicitado.

Link da fonte: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html