Mais de quatro meses se passaram e não conseguimos reivindicar 450 milhões de VND transferidos por engano.

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O Sr. Hung transferiu por engano 450 milhões de VND para um estranho. Mais de quatro meses depois, ele ainda não conseguiu reaver o dinheiro porque o destinatário se recusou a pagar.

O Sr. Nguyen Hung ( Long An ) disse que, em 17 de março, teve que pagar ao vendedor pelas mercadorias. Naquele momento, já quase no final da tarde, ele transferiu 450 milhões de VND via Internet Banking de sua conta aberta no Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) para a conta do cliente no Asia Commercial Bank (ACB).

A transação foi concluída, ele tirou uma captura de tela e enviou, mas o parceiro relatou que o nome estava errado. "Após verificar novamente, percebi que havia transferido dinheiro por engano para a conta de um estranho com um número de conta semelhante e um nome diferente. Em pânico, corri para as agências do Sacombank edo ACB em Duc Hoa, Long An, para relatar essa transação de transferência de dinheiro equivocada", disse ele.

O Sr. Hung foi reconhecido pelo banco e instruído a se apresentar à polícia. Após dois dias de verificação do incidente, a polícia de Duc Hoa foi à agência do ACB para solicitar o congelamento do dinheiro que o Sr. Hung havia transferido por engano. "Naquela ocasião, a polícia me informou que os 450 milhões de VND que eu havia transferido por engano haviam sido sacados da conta do destinatário em 14 milhões de VND", disse o Sr. Hung.

Graças ao apoio da polícia, o Sr. Hung conseguiu o número de telefone da pessoa que recebeu o dinheiro e ligou para negociar, mas a pessoa não atendeu. "Mandei uma mensagem para ele dizendo que os 14 milhões de VND sacados não seriam devolvidos e ofereci outros 10 milhões de VND se ele concordasse em devolver o dinheiro. No entanto, a pessoa que recebeu o dinheiro ainda não cooperou e respondeu dizendo que arcaria com as consequências de suas ações", disse o Sr. Hung.

Mensagem entre o Sr. Hung e o destinatário da transferência de dinheiro por engano. Foto: Nguyen Hung — Uma das mensagens entre o Sr. Hung e o destinatário da transferência de dinheiro por engano. Foto: *Nguyen Hung*

O Sr. Hung continuou a ir à polícia de Ben Tre (onde o beneficiário reside) para denunciar e pedir apoio. Quando ele e a polícia chegaram à casa, os pais do beneficiário disseram que o filho havia ido para a Cidade de Ho Chi Minh e, portanto, ainda não conseguiram contatá-lo. Após mais de 4 meses transferindo o dinheiro por engano, o Sr. Hung ainda não conseguiu reaver o dinheiro do destinatário errado.

Respondendo ao VnExpress , um representante da Polícia Provincial de Long An disse que recebeu o caso e estava orientando o Sr. Hung sobre os procedimentos necessários.

O banco ACB também afirmou ter prestado apoio à pessoa que transferiu dinheiro por engano, de acordo com as normas, entrando em contato com o destinatário diversas vezes, mas sem sucesso. O banco também forneceu informações e cooperou conforme solicitado pela polícia.

Em relação ao processamento futuro, o banco informou que, se o destinatário do dinheiro especificar uma retransferência ou se o tribunal (caso o Sr. Hung entre com uma ação judicial) ou a agência policial tomar uma decisão, o ACB realizará imediatamente a transação para reembolsar o dinheiro na conta do Sr. Hung.

Este processo está em conformidade com a lei para evitar casos de fraude intencional, especialmente em fraudes comerciais. Por exemplo, após o vendedor confirmar que recebeu o dinheiro e entregou a mercadoria, o comprador pode cometer fraude, denunciando o banco por ter transferido o dinheiro por engano e solicitando o reembolso. Além disso, muitos golpistas agora costumam usar o truque de transferir dinheiro para a conta errada para enganar a usura ou roubar informações pessoais para se apropriar do dinheiro na conta...

Código OTP enviado ao número de telefone do titular da conta ao realizar transações de transferência de dinheiro online em aplicativos bancários. Foto: Quynh Trang — Código OTP enviado ao número de telefone do titular da conta ao realizar transações de transferência de dinheiro online em aplicativos bancários. Foto: *Quynh Trang*

Em relação ao incidente acima, o advogado Luong Huy Ha, diretor do escritório de advocacia LawKey, disse que, após tentar abordar e negociar com o destinatário errado, mas eles deliberadamente não devolveram o dinheiro, o Sr. Hung pode escolher uma de duas opções legais: denunciar à polícia em sua residência permanente ou temporária ou entrar com uma ação civil.

Para valores transferidos por engano a partir de 10 milhões de VND, o remetente pode registrar uma queixa criminal na polícia devido a indícios de posse ilegal de propriedade, de acordo com o Código Penal de 2015. Assim, quem receber dinheiro por engano e intencionalmente reter ilegalmente um valor entre 10 milhões e 200 milhões de VND após o remetente ou a polícia solicitar a devolução do dinheiro será multado em 10 milhões a 50 milhões de VND ou condenado a uma pena de até 2 anos, ou preso por 3 meses a 2 anos. Para valores acima de 200 milhões de VND, a pessoa que o retém ilegalmente pode ser presa por 1 a 5 anos, afirmou o advogado.

Além disso, o advogado disse que o Sr. Hung também pode entrar com uma ação civil no Tribunal onde o réu, o destinatário do dinheiro, reside.

Além do Sr. Hung, transferências de dinheiro incorretas também ocorreram com muitos correntistas ao realizar transações online. Especialistas bancários afirmam que houve uma série de casos em que clientes transferiram dinheiro por engano para estranhos, mas tiveram dificuldade em recuperá-lo por diversos motivos, como impossibilidade de contato com o destinatário, abandono da conta do destinatário ou recusa em devolver o dinheiro.

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