Banco bloqueia dinheiro e alerta sobre contas fraudulentas

Uma cliente compartilhou recentemente uma história: uma pessoa se passando por entregadora enviou uma mensagem de texto informando que o item havia sido entregue em sua casa e pediu para transferir o pagamento. Como costuma fazer pedidos online, ela não suspeitou de nada e clicou para transferir o dinheiro para o número da conta que a pessoa enviou.

Quando uma cliente fez uma transferência de dinheiro online pelo aplicativo MB, mesmo sendo apenas algumas centenas de milhares de dongs, ela recebeu uma mensagem de alerta sobre uma conta fraudulenta. Ela parou a tempo e compartilhou sua história nas redes sociais, agradecendo ao banco por avisar e impedir que a cliente parasse a tempo para ficar com o dinheiro.

Isso permite que os clientes se sintam seguros ao fazer transações com estranhos ou contas suspeitas, protegendo a segurança de suas contas e ativos.

O MB é o primeiro banco a implantar um recurso para identificar informações fraudulentas de contas.

O Sr. Mai Huy Phuong, Diretor Adjunto de Banco Digital (MB Bank), afirmou que os clientes precisam de autenticação multifator ao realizar transações online no MB. Além dos requisitos de autenticação OTP e autenticação facial, os clientes serão avisados ​​sobre contas fraudulentas.

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O alerta de fraude do MB aparece quando os clientes transferem dinheiro para a conta de um indivíduo que se acredita ser um fraudador. Captura de tela.

Atualmente, o MB é o único banco que implementou esse recurso. Alguns grandes bancos com um número "enorme" de clientes – com forte investimento em tecnologia – como o grupo Big4, Techcombank , VPBank, etc., ainda não o implementaram. No entanto, alguns bancos elaboraram uma lista de contas suspeitas de serem usadas como meio de fraude e trapaça.

O Sr. Vu Ngoc Son, especialista em segurança da Associação Nacional de Segurança Cibernética, disse que a associação está se preparando para lançar um software "antifraude", ajudando os usuários a detectar números de contas, números de telefone, links e aplicativos fraudulentos antes de fazer transações ou antes de instalá-los em seus telefones.

Este é um tipo de aplicativo (app) instalado no celular. No entanto, este aplicativo ainda não está disponível na App Store, pois aguarda aprovação do Google e da Apple, prevista para julho.

Além do recurso de detectar e alertar sobre contas de golpistas, o aplicativo "Antifraude" também pode identificar os números de telefone dos golpistas. Assim, a pessoa que receber a chamada verá um aviso na tela do telefone. Este software também detecta e alerta sobre aplicativos fraudulentos quando os usuários os instalam", disse o Sr. Vu Ngoc Son.

No entanto, o Sr. Son observou que se os usuários ignorarem os avisos, continuarem a transferir dinheiro ou a instalar malware, os avisos não terão efeito.

De acordo com o Sr. Son, a aplicação da Decisão 2345 do Banco Estatal (que exige autenticação biométrica para transferências de dinheiro acima de 10 milhões de VND) tem sido "bem-sucedida" até agora, demonstrando os esforços dos bancos.

De acordo com o Sr. Pranav Seth - Diretor de Transformação Bancária Digital do Techcombank - para aumentar a segurança das transações para os clientes, a partir de dezembro de 2023, este banco estabeleceu uma equipe de projeto de 60 especialistas de diversas áreas para fornecer uma infraestrutura que pode ser simplificada, mas ainda garante a segurança para os clientes.

“Fizemos pesquisas com mais de 200 modelos diferentes de celulares, com diferentes locais de conexão NFC, para poder informar os clientes de diversas formas”, disse o Sr. Pranav Seth.

Além disso, o banco também oferece treinamento em segurança da informação para 5.000 funcionários que atendem diretamente os clientes.

Graças a isso, o Techcombank é o banco com o maior número de clientes registrados para biometria no sistema, com mais de 2,1 milhões de clientes em 3 de julho, dos quais apenas 150.000 clientes se registraram para autenticação no balcão.

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Cerimônia de assinatura do serviço de autenticação eletrônica entre o VCB e o Ministério da Segurança Pública . Foto: VCB.

No Vietcombank , no primeiro dia de implementação da autenticação biométrica, o banco também assinou um contrato para usar serviços de autenticação eletrônica com o Ministério da Segurança Pública.

Com este acordo, os clientes do Vietcombank podem atualizar informações biométricas on-line por meio de uma solução de conexão de aplicativo para aplicativo entre o aplicativo VCB Digibank e o aplicativo VneID.

Os clientes do banco A também são clientes do banco B.

A Associação Bancária do Vietnã também realizou recentemente uma reunião com seus membros para discutir o desenvolvimento de um processo coordenado para dar suporte ao tratamento de contas e cartões relacionados a suspeitas de fraude e golpes.

O Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretário-Geral da Associação Bancária, avaliou que os bancos desenvolveram um processo de proteção ao cliente muito completo, capaz de garantir a segurança dos próprios clientes. No entanto, no combate à fraude, para aumentar a proteção da segurança dos usuários, é necessária a coordenação entre as instituições de crédito e os intermediários de pagamento.

“Nossos clientes realizam transações por meio de contas de outros bancos, então precisamos ter um processo no espírito de que os clientes do banco A também são clientes do banco B; o "deus" de um banco também é o "deus" de todos os bancos”, disse o Sr. Nguyen Quoc Hung.

Compartilhando o ponto de vista acima, o Sr. Pranav Seth disse que este também é o momento certo para todas as partes trabalharem juntas para criar métodos de comunicação, para que os clientes possam entender melhor que a fraude é cada vez mais complexa e que os clientes precisam aumentar a conscientização.

Enquanto isso, a Sra. Doan Hong Nhung, Diretora de Varejo (Vietcombank), comentou que, por meio da implementação da autenticação biométrica para clientes, pode-se perceber que os bancos sozinhos não podem fazer nada para proteger o comportamento do cliente em canais digitais, mas precisam do consenso do Ministério da Segurança Pública e do Banco Estatal.

Esperando o dia todo, muitas situações tragicômicas no banco aguardando a autenticação facial . Os clientes não conseguem se autenticar, então não têm escolha a não ser trocar de celular. Outros esperam muito tempo e vão embora, depois voltam, mas ainda não é a sua vez. Outros quase terminam, mas recebem o erro 1003, ou são convidados a ir... para fora para fazer a operação devido ao sinal fraco.