Quase 300 mil clientes são alertados para interromper transações de 1,5 trilhão devido à detecção de risco de fraude

Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos, Banco Estatal do Vietnã

O Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal do Vietnã, enfatizou que recentemente o Banco Estatal emitiu uma série de circulares, das quais, somente em 2024, há 7 circulares nas áreas de pagamento, contas, cartões e carteiras eletrônicas.

O Banco do Estado está muito preocupado com a questão de fraude e engano; portanto, nos regulamentos, os prestadores de serviços são obrigados a ter procedimentos para prevenir, interromper e alertar contra fraudes e enganos.

Ao longo dos últimos anos, por meio de monitoramento, o Banco do Estado constatou que a maioria dos prestadores de serviços cumpriu rigorosamente as normas. Além disso, o Banco do Estado também possui normas que obrigam as organizações a revisar e enviar listas de cartões e contas que possam ser suspeitos de envolvimento em atividades fraudulentas. Por exemplo, uma pessoa abre muitas contas diferentes, tem comportamento suspeito em transações; uma conta gera muitas transações por dia, inapropriadas para a capacidade da conta...

De acordo com o Diretor do Departamento de Pagamentos, de acordo com os regulamentos, existem cerca de uma dúzia de critérios. Com base nesses critérios, as organizações elaboram uma lista e a enviam ao Banco Estatal. O Sr. Tuan afirmou que o Banco Estatal já coletou cerca de 600.000 contas relacionadas aos problemas mencionados. A partir dessa lista, por meio da implementação piloto para bancos, no início de setembro de 2025, o Banco Estatal já ajudou a alertar quase 300.000 clientes para interromper transações com um valor total de cerca de 1,5 trilhão de VND.

“Com a nova ferramenta, acreditamos que, quando os clientes transferem dinheiro, se houver um aviso, isso os ajudará a decidir se devem transferir dinheiro ou não”, disse o Sr. Tuan.

O Diretor do Departamento de Pagamentos também afirmou que, após o banimento das contas relacionadas a indivíduos com comportamento fraudulento, muitos indivíduos migraram para contas institucionais. Em relação a essa questão, o Banco Estatal também está alterando os regulamentos relacionados para garantir a segurança e a prevenção de comportamentos fraudulentos.

Recentemente, o Departamento de Pagamentos do Banco Estatal também emitiu um alerta para que as pessoas fiquem vigilantes contra fraudes no setor bancário.

De acordo com essa autoridade, recentemente, crimes de alta tecnologia e fraudes financeiras por meio de canais eletrônicos têm aumentado com muitos truques sofisticados, como se passar por bancos para enviar mensagens, espalhar links/códigos QR falsos, se passar por agências policiais e tribunais, recrutar fraudulentamente "empregos fáceis com altos salários" do exterior ou usar tecnologia de IA/deepfake para se apropriar de informações pessoais e ativos.

Portanto, esta agência recomenda que as pessoas não forneçam informações de segurança (senha, OTP, número do cartão, CVV, biometria) a ninguém, sob nenhuma forma. Não acessem ou leiam links, códigos QR ou aplicativos de origem desconhecida. Sempre verifiquem e confirmem as informações pelos canais oficiais do banco (site, aplicativo, central de atendimento).

As pessoas também são aconselhadas a proteger suas contas proativamente, alterando senhas periodicamente, ativando alertas de flutuação de saldo e limitando os limites de transferência de dinheiro.

Se detectar qualquer sinal suspeito, entre em contato imediatamente com a linha direta do banco ou com a polícia. Desconfie de convites para investir com superlucros ou trabalhar no exterior para evitar cair em "golpes internacionais".

De acordo com o anúncio, o Banco do Estado coordenará com as instituições de crédito a implementação contínua de soluções técnicas, jurídicas e de comunicação para prevenir crimes de alta tecnologia. A vigilância e a cooperação da população são fatores-chave para prevenir esse problema.

Fonte: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html