Quase 300 mil clientes foram alertados para suspender transações no valor de 1,5 trilhão devido à detecção de risco de fraude.

O Banco Central coletou cerca de 600 mil contas com indícios de fraude. Por meio dessa lista, até o início de setembro de 2025, ajudou a alertar quase 300 mil clientes para que interrompessem transações, totalizando cerca de 1,5 trilhão de VND.

Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos, Banco Estatal do Vietnã

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Central do Vietnã, enfatizou que, recentemente, o Banco Central emitiu uma série de circulares, das quais, somente em 2024, já foram lançadas 7 circulares nas áreas de pagamentos, contas, cartões e carteiras eletrônicas.

O Banco Central está muito preocupado com a questão da fraude e do engano; portanto, de acordo com os regulamentos, os prestadores de serviços são obrigados a ter procedimentos para prevenir, interromper e alertar sobre fraudes e enganos.

Ao longo do tempo, por meio de monitoramento, o Banco Central constatou que a maioria dos prestadores de serviços tem cumprido rigorosamente as normas. Além disso, o Banco Central também possui normas que exigem que as organizações revisem e enviem listas de cartões e contas que possam ser suspeitas de envolvimento em atividades fraudulentas. Por exemplo, uma pessoa abre muitas contas diferentes, apresenta comportamento suspeito em transações; uma conta gera um número excessivo de transações por dia, incompatível com a capacidade da conta...

Segundo o Diretor do Departamento de Pagamentos, de acordo com os regulamentos, existem cerca de dez critérios. Com base nesses critérios, as organizações elaboram uma lista e a enviam ao Banco Central. O Sr. Tuan afirmou que o Banco Central coletou informações sobre cerca de 600.000 contas relacionadas aos problemas mencionados. A partir dessa lista, por meio da implementação piloto em bancos, até o início de setembro de 2025, foi possível alertar quase 300.000 clientes para que suspendessem transações, totalizando cerca de 1,5 trilhão de VND.

“Com a nova ferramenta, acreditamos que, quando os clientes transferirem dinheiro, se houver um aviso, isso os ajudará a decidir se devem ou não transferir o dinheiro”, disse o Sr. Tuan.

O Diretor do Departamento de Pagamentos também afirmou que, após o bloqueio das contas relacionadas a indivíduos com comportamento fraudulento, muitos passaram a utilizar contas corporativas. A respeito disso, o Banco Central está revisando as normas pertinentes para garantir a segurança e prevenir fraudes.

Recentemente, o Departamento de Pagamentos do Banco Central também emitiu um alerta para que as pessoas fiquem atentas a fraudes no setor bancário.

Segundo essa autoridade, recentemente, crimes de alta tecnologia e fraudes financeiras por meio de canais eletrônicos têm aumentado, com muitos truques sofisticados, como se passar por bancos para enviar mensagens, disseminar links/códigos QR falsos, se passar por agências policiais ou tribunais, recrutar fraudulentamente pessoas para "empregos fáceis com altos salários" no exterior ou usar tecnologia de IA/deepfake para se apropriar de informações e ativos pessoais.

Assim sendo, esta agência recomenda que as pessoas não forneçam informações de segurança (senha, OTP, número do cartão, CVV, dados biométricos) a ninguém, de forma alguma. Não acessem nem leiam links, códigos QR ou aplicativos de origem desconhecida. Sempre verifiquem e confirmem as informações pelos canais oficiais do banco (site, aplicativo, central de atendimento).

Recomenda-se também que as pessoas protejam proativamente suas contas, por exemplo, alterando as senhas periodicamente, ativando alertas de flutuação de saldo e limitando os valores de transferência de dinheiro.

Se detectar quaisquer sinais suspeitos, entre imediatamente em contato com a linha direta do banco ou com a polícia. Desconfie de convites para investir com lucros exorbitantes ou trabalhar no exterior para evitar cair em golpes internacionais.

Segundo o comunicado, o Banco Central coordenará com as instituições de crédito a implementação contínua de soluções técnicas, jurídicas e de comunicação para prevenir crimes de alta tecnologia. A vigilância e a cooperação da população são fatores essenciais para evitar esse problema.

Fonte: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html