Comprar uma casa social é tão difícil quanto "subir num poste engordurado"?

Muitas pessoas acreditam que comprar habitação social é "impossível" devido à altíssima concorrência pelas vagas disponíveis. No entanto, essas queixas podem desaparecer em breve, à medida que a oferta de habitação social aumentar.

Muitas pessoas acreditam que comprar habitação social é "impossível" devido à altíssima concorrência pelas vagas disponíveis. No entanto, essas queixas podem desaparecer em breve, à medida que a oferta de habitação social aumentar.

A parte mais difícil da compra de habitação social é o processo de candidatura.

Em entrevista a um repórter do Baodautu.vn , o Sr. Luu Thang, morador do conjunto habitacional social NHS Trung Van (distrito de Nam Tu Liem), disse que ainda se sente sortudo por ter ganhado na loteria para comprar um apartamento no conjunto habitacional.

Em 2023, a construtora ofereceu apenas 149 unidades à venda, mas recebeu mais de 1.300 candidaturas. A probabilidade de alguém adquirir uma casa no NHS Trung Van era de apenas 1 em 9. Essa taxa de concorrência era ainda maior do que a concorrência para admissão em escolas especializadas ou turmas seletivas.

O projeto de habitação social Trung Van do NHS tem uma taxa de aceitação de 1 em 9. Foto: Thanh Vu.

“Comprar um apartamento é uma jornada muito árdua. Ainda me lembro da imagem das longas filas de pessoas esperando por muito tempo, ficando acordadas até tarde da noite para entregar suas solicitações à construtora. Essa foi a parte mais difícil e cansativa do processo quando comprei um imóvel de habitação social”, disse o Sr. Luu Thang.

Em relação à sua experiência com empréstimos bancários, o entrevistado afirmou que não utilizou o pacote de 145 bilhões de VND (anteriormente 120 bilhões de VND). Em vez disso, solicitou um empréstimo ao Banco de Política Social. No ano passado, a taxa de juros preferencial que obteve foi relativamente atrativa, de apenas 4,8% ao ano, com um prazo de 25 anos.

“Agora a taxa de juros subiu para 6,6% ao ano. Antes, eu pagava apenas cerca de 5 a 6 milhões de VND por mês, incluindo principal e juros. Agora, esse valor aumentou para mais de 8 milhões de VND por mês. Para mim, esse aumento é um grande problema”, compartilhou Thang.

Apesar disso, ele acredita que uma taxa de juros de 6,6% ao ano ainda é administrável. Atualmente, muitos bancos comerciais oferecem taxas de juros preferenciais de 3% a 4% nos primeiros 2 a 3 anos, após os quais a taxa cai para uma taxa flutuante de 10% a 11% ao ano. Para trabalhadores como o Sr. Thang, uma taxa de juros tão alta representa um enorme fardo, destruindo o sonho de ter uma casa própria.

Políticas concebidas para facilitar um aumento rápido da oferta.

Em declarações à imprensa, a Sra. Pham Thi Mien, Vice-Chefe do Departamento de Pesquisa de Mercado, Consultoria e Promoção de Investimentos da Associação Vietnamita de Corretores de Imóveis (VARS), comentou que muitas pessoas acreditam que comprar habitação social é tão difícil quanto "subir num poste escorregadio", porque a oferta atual ainda não consegue suprir as necessidades da população, especialmente nas grandes cidades. Essa escassez de oferta tem levado muitos a depender da sorte em sorteios para conseguir uma oportunidade de compra.

"No entanto, para sermos justos, as políticas atuais de habitação social tornaram-se muito mais flexíveis tanto para os incorporadores quanto para os compradores de imóveis", enfatizou a Sra. Mien.

Do ponto de vista do comprador, a Lei de Habitação de 2023 eliminou a exigência de residência para a compra de moradias sociais. Além disso, o limite máximo de renda foi ampliado de 11 milhões de VND/mês para 15 milhões de VND/mês.

"Em uma família, se um dos cônjuges for dona de casa ou responsável pelos cuidados com os filhos, o outro cônjuge precisa ter uma renda máxima de 30 milhões de VND por mês para ter direito a comprar uma moradia social", acrescentou o especialista da VARS.

Ao mesmo tempo, a Lei de Habitação de 2023 adicionou mais grupos de beneficiários elegíveis para políticas de apoio à habitação social. Essas regulamentações ajudam as pessoas a se aproximarem do seu objetivo de possuir uma casa própria.

Além disso, a Sra. Mien afirmou que as empresas também estão a beneficiar de políticas mais favoráveis ​​no desenvolvimento de habitações sociais.

"Anteriormente, o procedimento para as empresas solicitarem isenção da taxa de uso do solo era muito complicado. No entanto, de acordo com as novas regulamentações, os investidores serão automaticamente isentos da taxa de uso do solo, sem precisar passar por nenhum procedimento", explicou a Sra. Mien.

Além disso, a questão das margens de lucro, que tem sido motivo de reclamação para muitas empresas, também foi ajustada. Anteriormente, uma margem de lucro de 10% era aplicada a projetos de habitação social, incluindo instalações comerciais e de serviços. No entanto, essa regulamentação foi alterada.

"As empresas que desenvolvem habitações sociais poderão utilizar 20% da área total construída para instalações comerciais e de serviços. O lucro proveniente desse segmento deixará de estar sujeito ao limite anterior. Isso criará um incentivo para que mais empresas participem ativamente do desenvolvimento de habitações sociais", explicou a Sra. Mien.

No próximo período, o segmento de habitação social promete continuar em expansão com a participação de muitos "grandes players" do setor imobiliário, como Vingroup , Sungroup, Novaland, Hung Thinh Land, etc. Além disso, a definição de metas para a conclusão de projetos de habitação social pelas localidades, feita pelo Primeiro-Ministro, também será um "impulso", ajudando todo o país a se aproximar da meta de 1 milhão de unidades habitacionais sociais até 2030.

Em 2025, o número de projetos registrados para conclusão pelas localidades atingiu 135 projetos, com quase 101.900 apartamentos, superando a meta em 1.625 unidades. A meta para 2026 é de 116.347 apartamentos; 148.343 em 2027; 172.402 em 2028; 186.917 em 2029; e 271.161 em 2030.

Fonte: https://baodautu.vn/batdongsan/mua-nha-o-xa-hoi-co-kho-nhu-leo-cot-mo-d251126.html