Os EUA querem eliminar as brechas na legislação sobre lavagem de dinheiro no setor imobiliário.

Uma área central de Miami (Flórida, EUA)

O Departamento do Tesouro dos EUA deverá propor em breve regras que acabarão com as compras anônimas de imóveis de luxo, fechando uma brecha na legislação de lavagem de dinheiro que, segundo a agência, permitiu que chefões corruptos, terroristas e outros criminosos escondessem seus fundos ilícitos.

A tão aguardada regulamentação deverá obrigar os profissionais do setor imobiliário, como as seguradoras de títulos, a divulgar a identidade dos beneficiários finais das empresas que compram imóveis à vista.

A Reuters noticiou em 10 de agosto que essas informações deverão ser repassadas à Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN, na sigla em inglês), vinculada ao Departamento do Tesouro dos EUA.

Brecha

Embora os bancos sejam obrigados há muito tempo a investigar a origem do dinheiro dos clientes e a reportar transações suspeitas, não existem regras semelhantes em âmbito nacional para o setor imobiliário.

Em vez disso, a FinCEN tornou obrigatória a divulgação de informações sobre imóveis em apenas algumas cidades, incluindo Nova York, Miami e Los Angeles, desde 2016, após reportagens da mídia revelarem que quase metade dos imóveis de luxo foi comprada por empresas de fachada anônimas.

Defensores da transparência têm pedido uma regulamentação em todo o país, apontando para o caso do empresário chinês exilado Guo Wengui, que, segundo os promotores, usou uma empresa de fachada para canalizar lucros ilícitos e comprar uma mansão de 26 milhões de dólares em Nova Jersey, em dezembro de 2021.

Se o Sr. Quach tivesse comprado um imóvel em Manhattan, Nova York, do outro lado do rio, ele estaria sujeito às regras de divulgação. O Sr. Quach negou a fraude.

Enquanto isso, estados como Delaware, Novo México e Wyoming permitem que os compradores sejam empresas anônimas e não exigem que os indivíduos revelem suas identidades ao constituir uma entidade jurídica. Muitas pessoas ricas e famosas costumam usar essas empresas para comprar imóveis, principalmente para ocultar suas identidades.

Lavagem de dinheiro: 2,3 bilhões de dólares

Segundo fontes, a FinCEN (Rede de Combate à Corrupção) apresentará uma proposta de novas regras ainda este mês, embora o cronograma possa ser alterado. Defensores do combate à corrupção e legisladores têm pressionado pela implementação dessas regras, que substituiriam o atual sistema fragmentado de relatórios.

A secretária do Tesouro, Janet Yellen, afirmou em março que criminosos têm ocultado seus lucros ilícitos em imóveis há décadas, com US$ 2,3 bilhões lavados por meio de imóveis nos EUA entre 2015 e 2020.

“É por isso que a FinCEN está dando este importante passo para formalizar uma lei que visa eliminar a lavagem de dinheiro neste setor de uma vez por todas”, disse Erica Hanichak, da organização de defesa FACT Coalition.

Alguns defensores argumentam que a proposta está muito lenta. Autoridades anunciaram planos em 2021 para adotar a regra. No entanto, a FinCEN tem enfrentado dificuldades para concluir uma regra relacionada, que visa expor os proprietários de empresas de fachada. Um grupo bipartidário de legisladores pressionou a FinCEN para que avançasse com a proposta. O debate tem atrasado o trabalho da FinCEN na regra de declaração do setor imobiliário.

A American Land Title Association, que representa as seguradoras de títulos imobiliários, saudou a nova regra, mas afirmou que a FinCEN deveria adiar a proposta até concluir a regulamentação sobre empresas de fachada. A proposta estará aberta para comentários públicos e do setor.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm