Banco Comercial Conjunto An Binh (ABB): Inadimplência dispara, lucro despenca 94%

O aumento da inadimplência é um dos principais focos de preocupação no setor bancário no primeiro semestre deste ano. A crise do mercado imobiliário e o impacto da interrupção de alguns canais de captação de recursos causaram dificuldades para muitas empresas, e os bancos também não estão imunes a esse impacto.

Contudo, entre os bancos afetados pelo aumento da inadimplência, alguns se destacaram. Um deles é o An Binh Commercial Joint Stock Bank - An Binh Bank (código ABB). Este banco registrou uma queda acentuada nos lucros, acompanhada por um aumento expressivo no volume de inadimplência (dívidas dos grupos 3 a 5). O índice de cobertura de inadimplência do ABB também é baixo em comparação com a média do mercado, apesar do aumento das provisões.

O lucro do segundo trimestre caiu 94%, e a inadimplência do Banco Comercial Conjunto An Binh (ABB) aumentou para 61% (Foto: TL).

O lucro semestral cai drasticamente devido aos custos de provisão para riscos.

De acordo com o relatório financeiro auditado do segundo trimestre de 2023, o ABBank registrou receita líquida de juros de 776,5 bilhões de VND, uma queda de 20,4% em relação ao mesmo período do ano anterior.

O lucro das atividades de serviços aumentou, mas esse resultado não compensou a queda em alguns outros segmentos de negócios. Em particular, o negócio de câmbio registrou lucro líquido apenas pela metade do mesmo período, caindo de 486,2 bilhões para apenas 236,6 bilhões.

O lucro líquido proveniente da negociação de títulos de investimento e outras atividades apresentou melhora, mas esse valor não foi suficiente para compensar a queda nos principais segmentos de negócios. Como resultado, o lucro operacional total da ABB no primeiro semestre deste ano foi de pouco mais de VND 2,58 trilhões, em comparação com VND 2,8 trilhões no primeiro semestre de 2022.

Apesar da queda nas atividades comerciais, as despesas operacionais da ABB ainda registraram um aumento de mais de 17%. Em particular, o custo das provisões para risco de crédito aumentou drasticamente, quase quatro vezes, para mais de 800 bilhões de VND.

Esse resultado fez com que o lucro líquido do ABBank no primeiro semestre deste ano atingisse pouco mais de 540 bilhões de VND, uma queda de quase 60% em comparação com o mesmo período do ano passado. Em particular, de acordo com o relatório interno do banco referente ao segundo trimestre, o lucro líquido diminuiu 94%.

A inadimplência aumentou 61%.

Um dos fatores que afetam os resultados financeiros do ABBank é o aumento repentino dos custos com provisões para risco de crédito, que passaram de 173,9 bilhões para 697,9 bilhões de VND no segundo trimestre. Nos primeiros seis meses do ano, o banco reservou mais de 800 bilhões de VND em provisões, em comparação com mais de 200 bilhões de VND no mesmo período do ano passado.

De acordo com o relatório financeiro auditado, o ABBank informou que a dívida padrão (grupo 1) no período atingiu VND 77.129,1 bilhões; a dívida que requer atenção (grupo 2) atingiu VND 3.071,1 bilhões; a dívida não padrão (grupo 3) atingiu VND 1.385,3 bilhões; a dívida duvidosa (grupo 4) atingiu VND 1.311,4 bilhões; e a dívida com potencial de perda de capital (grupo 5) totalizou VND 1.123,6 bilhões.

Notavelmente, a dívida do grupo 2 quase dobrou, e as dívidas dos grupos 3 e 4 também aumentaram de 156,3% para 211,7%. A dívida do grupo 5 diminuiu ligeiramente, em cerca de 20%.

O total de dívidas incobráveis ​​do An Binh Bank no final do segundo trimestre foi de 3,82 trilhões de VND, um aumento de 61% em comparação com o início do ano. Como mencionado anteriormente, o aumento da dívida deveu-se principalmente às dívidas incobráveis ​​dos grupos 3 e 4.

A provisão para risco de crédito ao cliente da ABB no final do segundo trimestre foi de VND 1,282 bilhão, um ligeiro aumento de 25% em comparação com o início do período. No entanto, esse valor da provisão equivale a apenas 33,6% do total de dívidas incobráveis ​​no final do segundo trimestre, o que significa que a ABB cobriu apenas mais de 1/3 do valor registrado das dívidas dos grupos 3 a 5.

Minh Nhat - Du Uyen

Ao longo dos anos, o ABBank tem garantido continuamente projetos imobiliários de empresas ligadas a um corporação multissetorial, tipicamente: HTL Vietnam Company - Investidora de um projeto no distrito de Hoang Mai, Hanói ; Tan Hoang Cau Company - Investidora do projeto do edifício de escritórios PeakView Tower, localizado no número 36 da rua Hoang Cau, distrito de Dong Da, Hanói...

O grupo mencionado acima tem sido bastante ativo nos últimos anos, mobilizando quase 6,5 trilhões de VND em títulos por meio de 54 emissões, concentradas principalmente em 2020. Incluindo as partes relacionadas, as empresas ligadas ao "gigante" desse grupo mobilizaram um total de 16,4227 trilhões de VND em títulos de 2019 até o presente.

Em 2022, este grupo intensificou a compra de títulos antes do vencimento. Especificamente, a Van Huong recomprou todos os títulos DRGCH2123005 no valor de VND 1,499,6 bilhões, e a HTL Vietnam recomprou VND 434 bilhões em títulos HLNCH2124001. Além disso, muitos outros títulos do grupo também vencem em 2022, totalizando VND 1,978 bilhão.

Em 2023, vários títulos do grupo e de empresas relacionadas vencerão, incluindo o lote de 1.497,3 bilhões de VND, GLH2014001 (500 bilhões de VND) e GLH2014002 (500 bilhões de VND).

Fonte: https://www.congluan.vn/du-phong-rui-ro-tang-dot-bien-duoi-ap-luc-no-xau-loi-nhuan-6-thang-cua-abbank-abb-giam-manh-gan-60-post263811.html