O risco de lavagem de dinheiro por meio de criptoativos

Em 15 de setembro, o Governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV) emitiu a Circular nº 27/2025/TT-NHNN (em vigor a partir de 1º de novembro), substituindo a Circular 09/2023/TT-NHNN, orientando a implementação de uma série de artigos da Lei Antilavagem de Dinheiro e disseminando o conteúdo da Resolução 05 do Governo sobre a pilotagem do mercado de criptoativos.

O documento também atualiza os resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

No workshop de divulgação realizado na manhã de 16 de outubro, a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (SBV), afirmou que a Circular 27 enfatiza o princípio da gestão baseada em risco. Consequentemente, as organizações devem avaliar periodicamente os riscos de lavagem de dinheiro e desenvolver um processo para identificar e verificar clientes, incluindo clientes sem conta ou com poucas transações.

As entidades relatoras também devem monitorar regularmente os relacionamentos comerciais, garantindo que as transações sejam consistentes com fontes legítimas de fundos e registros de identificação de clientes.

No workshop, o Sr. To Tran Hoa - Chefe Adjunto do Departamento de Desenvolvimento do Mercado de Valores Mobiliários da Comissão Estadual de Valores Mobiliários, alertou que muitos truques de lavagem de dinheiro por meio de criptoativos são populares no mundo .

Segundo o Sr. Hoa, organizações e indivíduos burlam o sistema de autenticação das plataformas de serviços, fornecendo documentos falsos para realizar transferências ilegais de dinheiro. Os indivíduos também se aproveitam de transações entre indivíduos no "mercado negro" para comprar e vender criptoativos diretamente com dinheiro.

No entanto, o mais difícil de identificar é o ato de “misturar” ativos criptográficos quando os provedores de serviços só conseguem identificar o indivíduo que possui os ativos criptográficos, enquanto a origem dos ativos criptográficos muitas vezes não é autenticada.

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O workshop contou com a presença de agências de gestão, sociedades de valores mobiliários, gestores de fundos, seguradoras, empresas imobiliárias, notários, contadores, auditores, cassinos, negociantes de ouro...

Além disso, os indivíduos também transferiram criptoativos por meio de blockchains, criando muitas transações diferentes com valores abaixo do limite de alerta, o que levou a dificuldades no rastreamento.

Outro método de lavagem de dinheiro por meio de criptoativos é que os indivíduos criam projetos "limpos" e, em seguida, usam criptoativos ilegais para recomprar esses projetos e transferir o dinheiro de volta antes de "quebrar" o projeto para apagar todos os rastros.

De acordo com o Tenente-Coronel Dam Van Minh, Repórter Jurídico do Departamento Central de Segurança Interna ( Ministério da Segurança Pública ), com o desenvolvimento da Internet e dos ativos digitais, o número de vietnamitas participando da compra e venda de ativos digitais é muito grande, com cerca de 26 milhões de contas pertencentes a vietnamitas.

O Sr. Dam Van Minh afirmou que, até o momento, o Vietnã não registrou nenhum caso de uso de ativos digitais para financiar o terrorismo. "O risco de financiamento do terrorismo por meio de ativos digitais no Vietnã é baixo", afirmou o Sr. Minh.

No entanto, o representante do Ministério da Segurança Pública afirmou que o risco de lavagem de dinheiro ainda é preocupante. Portanto, é necessário avaliar a capacidade da organização e a origem dos clientes com fatores de risco específicos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, em vez de apenas avaliar de forma geral, como empresas e associações profissionais, como ocorre atualmente.

Prevenir a inflação de preços e a lavagem de dinheiro por meio do mercado imobiliário

O representante da Associação Imobiliária da Cidade de Ho Chi Minh (HoREA), presidente Le Hoang Chau, disse que a Circular 27 é um grande passo à frente para ajudar o mercado imobiliário a se tornar mais transparente e seguro.

A razão é que o mercado imobiliário é uma área de alto risco para lavagem de dinheiro, pois se trata de um canal de investimento em larga escala, com transações complexas que podem ser facilmente exploradas para legalizar fontes ilegais de dinheiro. Portanto, a Circular 27 foi emitida no momento certo, ajudando a criar um corredor legal mais estreito, contribuindo para a prevenção de riscos e fortalecendo a confiança dos investidores.

O representante da Associação Imobiliária afirmou que a mensagem mais importante da Circular 27 é promover a conformidade e a transparência. "Se implementado rigorosamente, este documento ajudará o mercado a operar de forma mais saudável, ao mesmo tempo que limitará os fenômenos de especulação, inflação de preços e lavagem de dinheiro por meio de negociações imobiliárias", enfatizou.

No contexto do crédito imobiliário, que representa quase 24% do total da dívida ativa de todo o sistema, segundo essa pessoa, uma gestão transparente do fluxo de caixa é extremamente necessária.

“Nos primeiros nove meses do ano, o crédito imobiliário ao consumidor aumentou mais de 12%, principalmente para compra e reforma de imóveis, refletindo as reais necessidades da população. Mas é por isso que as agências de gestão e as instituições de crédito devem monitorar mais de perto para evitar o uso do crédito ao consumidor para ocultar a lavagem de dinheiro”, alertou.

O presidente da HoREA propôs promover treinamento, orientação e divulgação jurídica para empresas, especialmente corretoras, pregões e investidores, para aumentar a conscientização sobre conformidade.

Fonte: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html