A partir de 1º de julho, em quatro casos, as pessoas precisarão comparecer ao banco se transferirem mais de 10 milhões de VND.

De acordo com a diretiva do Banco Estatal do Vietnã, a partir de 1º de julho de 2024, os clientes deverão comparecer às agências bancárias para realizar transferências de dinheiro nos seguintes casos:

- Clientes que ainda não possuem um documento de identidade nacional com chip, possuem apenas um documento de identidade nacional ou um documento de identidade nacional antigo.

- Os clientes não conseguem atualizar seus dados biométricos no aplicativo bancário e receber a confirmação de que a verificação foi concluída devido a um erro técnico no sistema.

- Os clientes verificaram com sucesso seus dados biométricos no aplicativo bancário. No entanto, a partir de 1º de julho, ao realizar transações, se os dados biométricos faciais do cliente não corresponderem aos dados do seu documento de identidade com chip (devido a alterações em algumas características faciais que levam a discrepâncias nos dados) no momento da transferência de dinheiro, recarga de carteiras digitais, transferências interbancárias ou pagamento de outras transações de alto valor, o cliente deverá comparecer a uma agência bancária.

- Caso ocorra congestionamento nas transações durante os primeiros dias após a entrada em vigor da Decisão 2345, causando o bloqueio de transferências de valores elevados, os clientes também deverão dirigir-se ao balcão, se necessário.

A partir de 1º de julho de 2024, transferências de dinheiro acima de 10 milhões de VND exigirão reconhecimento facial ou autenticação por impressão digital.

De acordo com a Decisão 2345/QD-NHNN do Banco Central do Vietnã sobre a implementação de soluções de segurança em pagamentos online e pagamentos com cartão bancário, a partir de 1º de julho de 2024, as transferências de dinheiro via contas online ou recargas para carteiras eletrônicas acima de 10 milhões de VND deverão ser autenticadas biometricamente por meio de reconhecimento facial e impressões digitais.

Para transferências inferiores a 10 milhões de VND e não superiores a 20 milhões de VND por dia, a autenticação será feita por meio de um código OTP. Especificamente, se o valor transferido for inferior a 10 milhões de VND e o valor total transferido em um dia não exceder 20 milhões de VND, a autenticação será feita por meio de um código OTP; a autenticação facial ou por impressão digital não será necessária.

O Banco Estatal do Vietname também estipula que as transações que totalizem mais de 20 milhões de VND por dia devem ser verificadas por meio de biometria (isto pode ser feito utilizando cartões de identificação de cidadãos com chip, contas VneID ou dados biométricos armazenados na base de dados do banco).

Se você transferir menos de 10 milhões de VND por transação, mas o total de transações do dia atingir 20 milhões de VND, a próxima transferência do mesmo dia deverá ser autenticada por reconhecimento facial ou impressões digitais, mesmo que o valor seja de apenas alguns milhares de VND.

Os clientes individuais também devem passar por verificação biométrica antes de realizar sua primeira transação usando um aplicativo de banco móvel ou antes de realizar uma transação em um dispositivo diferente daquele usado em sua transação mais recente.

O Banco Central do Vietnã exige que os bancos ofereçam métodos adicionais de autenticação por OTP (senha de uso único) via SMS, voz ou Soft OTP/Token OTP. Além disso, os bancos devem enviar notificações por SMS ou e-mail aos clientes (utilizando as informações de cadastro do cliente) sobre o primeiro acesso ao aplicativo de Internet Banking ou Mobile Banking, ou acesso em um dispositivo diferente do acesso mais recente.

As instituições de crédito devem implementar medidas de autenticação biométrica para determinados tipos de transações de pagamento online. Além disso, os bancos devem armazenar informações sobre os dispositivos de transação online dos clientes e os registros de autenticação de transações por um período mínimo de três meses.

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