Aproape 300.000 de clienți au fost avertizați să oprească tranzacții de 1.500 de miliarde din cauza detectării riscului de fraudă

Dl. Pham Anh Tuan - Director al Departamentului de Plăți, Banca de Stat a Vietnamului

Dl. Pham Anh Tuan - Directorul Departamentului de Plăți al Băncii de Stat a Vietnamului, a subliniat că, recent, Banca de Stat a emis o serie de circulare, dintre care, numai în 2024, există 7 circulare privind domeniile plăților, conturilor, cardurilor și portofelelor electronice.

Banca de Stat este foarte îngrijorată de problema fraudei și înșelăciunii; prin urmare, în regulamente, furnizorii de servicii sunt obligați să aibă proceduri pentru a preveni, opri și avertiza împotriva fraudei și înșelăciunii.

În ultima perioadă, prin monitorizare, Banca de Stat a constatat că majoritatea furnizorilor de servicii au respectat cu strictețe reglementările. În plus, Banca de Stat are și reglementări privind organizațiile care trebuie să revizuiască și să trimită liste de carduri și conturi care pot fi suspectate de a fi implicate în activități frauduloase. De exemplu, o persoană deschide mai multe conturi diferite, are un comportament suspect în tranzacții; un cont generează prea multe tranzacții pe zi, nefiind potrivit pentru capacitatea contului...

Potrivit directorului Departamentului de Plăți, conform reglementărilor, există aproximativ zece criterii, pe baza cărora organizațiile întocmesc o listă și o trimit Băncii de Stat. Dl. Tuan a declarat că Banca de Stat a colectat aproximativ 600.000 de conturi legate de problemele menționate mai sus. Din această listă, prin implementarea pilot pentru bănci, de la începutul lunii septembrie 2025, s-a contribuit la avertizarea a aproape 300.000 de clienți să oprească tranzacțiile cu o sumă totală de aproximativ 1.500 de miliarde VND.

„Cu ajutorul noului instrument, credem că, atunci când clienții transferă bani, dacă există un avertisment, acest lucru îi va ajuta să decidă dacă să transfere bani sau nu”, a declarat dl. Tuan.

Directorul Departamentului de Plăți a mai declarat că, după ce conturile aferente persoanelor cu comportament fraudulos au fost interzise, multe persoane au trecut la conturi organizaționale. În legătură cu această problemă, Banca de Stat modifică, de asemenea, reglementările aferente pentru a asigura securitatea, siguranța și a preveni comportamentul fraudulos.

Recent, Departamentul de Plăți al Băncii de Stat a emis, de asemenea, un avertisment adresat cetățenilor să fie vigilenți împotriva fraudei din sectorul bancar.

Conform acestei autorități, recent, infracțiunile de înaltă tehnologie și fraudele financiare prin canale electronice au avut o tendință de creștere, prin intermediul multor trucuri sofisticate, cum ar fi uzurparea identității băncilor pentru a trimite mesaje, răspândirea de linkuri/coduri QR false, uzurparea identității agențiilor de poliție, a instanțelor judecătorești, recrutarea frauduloasă de „locuri de muncă ușoare cu salarii mari” din străinătate sau utilizarea tehnologiei IA/deepfake pentru a însuși informații personale și active.

Prin urmare, această agenție recomandă ca oamenii să nu furnizeze informații de securitate (parolă, OTP, număr de card, CVV, date biometrice) nimănui, sub nicio formă. Nu accesați și nu scanați linkuri, coduri QR sau aplicații de origine necunoscută. Verificați și verificați întotdeauna informațiile prin canalele oficiale ale băncii (site web, aplicație, centru de apeluri).

De asemenea, oamenii sunt sfătuiți să își protejeze proactiv conturile, cum ar fi schimbarea periodică a parolelor, activarea alertelor privind fluctuațiile soldului și limitarea limitelor de transfer de bani.

Dacă observați semne suspecte, contactați imediat linia telefonică directă a băncii sau poliția. Fiți atenți la invitațiile de a investi cu superprofituri sau de a lucra în străinătate pentru a evita să cădeți în „escrocheriile transfrontaliere”.

Conform anunțului, Banca de Stat se va coordona cu instituțiile de credit pentru a continua implementarea soluțiilor tehnice, juridice și de comunicare pentru prevenirea infracțiunilor de înaltă tehnologie. Vigilența și cooperarea cetățenilor sunt factori cheie pentru prevenirea acestei probleme.

Sursă: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html