25/27 банков зафиксировали рост безнадежной задолженности по сравнению с началом года, что отражает общую тенденцию в отрасли, поскольку качество кредитов снижается в условиях по-прежнему сложной экономической ситуации .
Согласно статистике Молодость На основании финансовых отчетов 27 котируемых банков за второй квартал 2024 года, баланс безнадежный долг К концу июня 2024 года этот показатель достиг почти 242 000 млрд донгов, увеличившись почти на 45 000 млрд донгов (22%) по сравнению с концом прошлого года.
Также рассчитывается по соотношению (безнадежная задолженность/общая непогашенная задолженность) WiGroup По состоянию на конец второго квартала 2024 года расчетный показатель составил 2,22%, что выше показателей первого квартала 2024 года (2,18%) и четвертого квартала 2023 года (1,96%).
Как в банках увеличивается и уменьшается безнадежная задолженность
Данные, собранные в отчете, показывают, что до 25/27 банк По сравнению с началом года зафиксирован рост безнадежной задолженности, что отражает общую тенденцию в отрасли: качество кредитов снижается в условиях по-прежнему сложной экономической ситуации.
Там, Если говорить только о скорости , то Bac A Bank (BAB), VietABank (VAB), LPBank (LPB), Vietinbank (CTG), Vietbank (VBB)... зарегистрировали самый сильный рост безнадежной задолженности.
В Bac A Bank объём просроченной задолженности превысил 1 513 млрд донгов, увеличившись на 65,3% по сравнению с началом года. Тем не менее, соотношение просроченной задолженности к общей непогашенной задолженности Bac A Bank по-прежнему находится под контролем и составляет чуть более 1,4%.
На втором месте по темпам роста находится VietABank, объём просроченной задолженности которого также «подскочил» более чем на 52% по сравнению с началом года, достигнув 1 674 млрд донгов. Соотношение просроченной задолженности к общей непогашенной задолженности банка составляет 1,5%.
Не только мелкие банки, но и Vietinbank , входящий в «большую четверку», также зафиксировал высокий рост безнадежной задолженности — на 48% по сравнению с началом года, достигнув 24 165 млрд донгов.
Анализируя качество кредитов Vietinbank, наибольший рост наблюдался в группе «сомнительных долгов»: с 4 692 млрд донгов в начале года до 13 421 млрд донгов к концу июня. Несмотря на резкий рост, доля безнадежных долгов Vietinbank остается на уровне 1,5%.
У BIDV, ещё одного государственного гиганта, темпы роста объёма просроченной задолженности также превысили 38% по сравнению с началом года, превысив 28 600 млрд донгов к концу второго квартала. В Vietcombank темпы роста просроченной задолженности также превышают средние показатели по отрасли.
Также рассмотрите Коэффициент безнадежной задолженности к общему объему непогашенных кредитов у банков NVB, VPB, BaoVietBank, BVB, VIB, ABB, VBB, OCB и MSB являются одними из самых высоких на рынке и превышают 3%. Несмотря на превышение 3%, положительным моментом является снижение коэффициента безнадежной задолженности у OCB.
У небольших банков «головная боль» из-за плохих долгов
Г-н Фам Дуй Хунг — директор, старший аналитик Visrating — отметил, что в группе небольших банков наблюдается наиболее очевидное снижение качества активов.
По данным экспертов Visrating, NCB, Bac A Bank, SaigonBank, Vietbank... все они зарегистрировали более высокий уровень вновь сформированной проблемной задолженности (NPL), чем другие банки, в основном из розничного сегмента и сегмента МСП (малых и средних предприятий).
Среди государственных банков доля проблемной задолженности увеличилась у Vietinbank и BIDV за счет секторов, связанных со строительством и недвижимостью.
Напротив, эксперты Visrating отметили, что некоторые крупные банки сократили проблемную задолженность, используя резервы для ее управления. облигации VAMC, как в случае VPB, или сокращение проблемной задолженности у крупных клиентов, таких как MBBank.
Между тем, недавно сформированный коэффициент проблемных кредитов TPB остался низким благодаря ужесточению условий кредитования новых потребительских кредитов.
В заключение эксперты Visrating предупредили, что некоторые небольшие банки будут более уязвимы к рискам ликвидности из-за увеличения краткосрочного рыночного капитала на фоне низкого роста депозитов.
Однако ожидается, что качество активов и прибыльность банков останутся стабильными во второй половине 2024 года благодаря улучшению условий ведения бизнеса.
Кроме того, низкие процентные ставки и меры политики по поддержке предпринимательской деятельности в различных секторах будут способствовать повышению платежеспособности и сокращению просрочек.
Источник
Комментарий (0)