25 банков зафиксировали рост безнадежной задолженности. У каких банков рост был наибольший?

25/27 банков зафиксировали рост безнадежной задолженности по сравнению с началом года, что отражает общую тенденцию в отрасли, поскольку качество кредитов снижается в условиях по-прежнему сложной экономической ситуации .

Безнадежные долги вызывают больше беспокойства в небольших банках. Фото: QUANG DINH

Согласно статистике Молодость На основании финансовой отчетности 27 котируемых банков за второй квартал 2024 года, баланс безнадежный долг К концу июня 2024 года этот показатель достиг почти 242 000 млрд донгов, увеличившись почти на 45 000 млрд донгов (22%) по сравнению с концом прошлого года.

Также рассчитывается по соотношению (безнадежная задолженность/общая непогашенная задолженность) WiGroup Расчет достиг 2,22% к концу второго квартала 2024 года — выше, чем 2,18% в первом квартале 2024 года и 1,96% в четвертом квартале 2023 года.

Как в банках увеличивается и уменьшается безнадежная задолженность

Данные, собранные в отчете, показывают, что до 25/27 банк Уровень безнадежной задолженности увеличился по сравнению с началом года, что отражает общую тенденцию в отрасли, поскольку качество кредитов снижается в условиях по-прежнему сложной экономической ситуации.

Там, Если говорить только о скорости , то Bac A Bank (BAB), VietABank (VAB), LPBank (LPB), Vietinbank (CTG), Vietbank (VBB)... зарегистрировали самый сильный рост безнадежной задолженности.

В Bac A Bank объём просроченной задолженности превысил 1 513 млрд донгов, увеличившись на 65,3% по сравнению с началом года. Тем не менее, соотношение просроченной задолженности к общей непогашенной задолженности Bac A Bank по-прежнему находится под контролем и составляет чуть более 1,4%.

На втором месте по темпам роста находится VietABank, объём просроченной задолженности которого также «подскочил» более чем на 52% по сравнению с началом года, достигнув 1 674 млрд донгов. Соотношение просроченной задолженности к общей непогашенной задолженности банка составляет 1,5%.

Не только мелкие банки, но и Vietinbank , входящий в «большую четверку», также зафиксировал высокий рост безнадежной задолженности — на 48% по сравнению с началом года, достигнув 24 165 млрд донгов.

Анализируя качество кредитов Vietinbank, наибольший рост наблюдался в группе «сомнительных долгов»: с 4 692 млрд донгов в начале года до 13 421 млрд донгов к концу июня. Несмотря на резкий рост, доля безнадежных долгов Vietinbank остается на уровне 1,5%.

У BIDV, ещё одного государственного гиганта, темпы роста объёма просроченной задолженности также превысили 38% по сравнению с началом года, превысив 28 600 млрд донгов к концу второго квартала. В Vietcombank темпы роста просроченной задолженности также превышают средние показатели по отрасли.

Также рассмотрите По соотношению безнадежных долгов к общему объему непогашенных кредитов NVB, VPB, BaoVietBank, BVB, VIB, ABB, VBB, OCB и MSB занимают лидирующие позиции на рынке и превышают 3%. Несмотря на превышение 3%, положительным моментом является то, что у OCB коэффициент безнадежных долгов ниже.

У небольших банков «головная боль» из-за плохих долгов

Г-н Фам Дуй Хунг, директор, старший аналитик Visrating, отметил, что наиболее очевидное снижение качества активов наблюдается в группе небольших банков.

По данным экспертов Visrating, NCB, Bac A Bank, SaigonBank, Vietbank... все они зарегистрировали более высокий уровень вновь сформированной проблемной задолженности (NPL), чем другие банки, в основном из сегментов розничного кредитования и МСП (малых и средних предприятий).

Среди государственных банков доля проблемной задолженности увеличилась у Vietinbank и BIDV за счет секторов строительства и недвижимости.

Напротив, эксперты Visrating отметили, что некоторые крупные банки сократили проблемную задолженность, используя резервы для ее управления. связь VAMC, как в случае VPB, или сокращение проблемной задолженности у крупных клиентов, таких как MBBank.

Между тем, недавно сформированный коэффициент проблемных кредитов TPB остался низким благодаря ужесточению условий кредитования новых потребительских кредитов.

В заключение эксперты Visrating предупредили, что некоторые небольшие банки будут более уязвимы к рискам ликвидности из-за увеличения краткосрочного рыночного капитала на фоне низкого роста депозитов.

Однако ожидается, что качество активов и прибыльность банков останутся стабильными во второй половине 2024 года благодаря улучшению условий ведения бизнеса.

Кроме того, низкие процентные ставки и меры политики по поддержке предпринимательской деятельности в различных секторах будут способствовать повышению платежеспособности и сокращению просрочек.

Источник