Как сообщает VietNamNet, Агентство по расследованиям в сфере безопасности ( Министерство общественной безопасности ) завершило дополнительное расследование дела о нарушении правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью; даче взяток; получении взяток и предоставлении кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках.

Агентство следственной полиции предложило привлечь к ответственности г-на Ла Куанг Биня (председателя совета директоров компании ECPAY) за нарушение правил банковской деятельности, иной деятельности, связанной с банковской деятельностью, и взяточничество.

Согласно заключению расследования, начиная с 2016 года, в связи с наличием кредитных отношений в банке, г-н Ла Куанг Бинь, его сестра Ла Тхи Фыонг Лиен и их подчиненные были четко осведомлены о правовых нормах предоставления кредитных лимитов и выдачи займов корпоративным клиентам.

Сам г-н Бинь понимает, что его компании не имеют финансовых возможностей, не ведут производственную и хозяйственную деятельность и не соответствуют условиям для предоставления кредитного лимита для выдачи средств в банке.

62d15975dfc90.jpg
Иллюстрация фото

Но для того, чтобы иметь деньги на погашение кредитов кредитных организаций, погашение высокопроцентных займов многих частных лиц, оплату операционных расходов компаний и т. д., г-н Бинь вступил в сговор с рядом банковских чиновников и поручил своей сестре Лиен и сотрудникам найти и купить сотни компаний, изменить регистрацию предприятий, найти законных представителей, создать поддельные документы для получения кредитных лимитов и выплатить тысячи миллиардов донгов в банке.

Магнат Ла Куанг Бинь использовал деньги в различных целях и утратил платежеспособность, что нанесло особенно серьезный ущерб активам банка.

По данным следственной полиции, г-н Бинь также обсуждал, согласовывал и совместно с другими лицами дал взятку в размере 200 000 акций EIN (что эквивалентно 2 миллиардам донгов) г-ну Дао Хоанг Тхангу (директору банка), чтобы решить проблему и тем самым не допустить перевода компании Thinh Phat в категорию безнадежных долгов и продолжить получать выплаты капитала в нарушение нормативных требований.

Расследование пришло к выводу, что, когда его бизнес оказался в затруднительном положении и ему требовались большие деньги для его восстановления, г-н Бинь брал в долг под высокие проценты у всех подряд. Одним из тех, кто одалживал г-ну Биню деньги, был г-н Фам Куанг Тао.

С марта 2021 года по апрель 2022 года г-н Тао предоставил г-ну Биню кредит на общую сумму 215 миллиардов донгов с процентной ставкой 0,3–0,45% в день (от 3000 до 4500 донгов/1 миллион донгов в день, что эквивалентно 109,5–164,25% годовых, что в 5,475–8,2 раза превышает максимальную процентную ставку по гражданским сделкам, предусмотренную статьей 468 Гражданского кодекса). Общая сумма процентов составила более 41,7 миллиарда донгов.

Г-н Ла Куанг Бинь выплатил г-ну Тао всю сумму основного долга в размере 188 млрд донгов, при этом ему оставалось ещё 27 млрд донгов. Неоднократно несвоевременно выплачивая проценты, г-н Бинь был вынужден выплатить проценты в размере, превышающем установленный лимит.

Другим кредитором г-на Биня является ответчик Нгуен Хоай Ань (бывший генеральный директор акционерной компании Tin Viet Investment and Business). Примерно в июне 2021 года, узнав, что г-ну Биню нужны деньги для погашения банковского кредита и вывода заложенных активов, Фам Нху Ха (бывший заместитель директора банка) и Нгуен Хоай Ань обсудили и пришли к соглашению, что Ха не будет выдавать кредит компании г-на Биня, что вынудило этого магната занять деньги у Хоай Аня под высокие проценты.

По данным следственного агентства, г-н Бинь занял 120 миллиардов донгов у г-на Хоай Аня с процентной ставкой 0,4% в день (4000 донгов/1 миллион в день, что эквивалентно процентной ставке 146% в год, что в 7,3 раза выше самой высокой процентной ставки по гражданским сделкам).

Из упомянутого выше кредита в размере 120 миллиардов донгов Фам Нху Ха внёс 2 миллиарда донгов; оставшиеся 118 миллиардов донгов внёс Хоай Ань, но только 1,1 миллиарда донгов он взял из собственного кармана. Остальные 116,9 миллиарда донгов были взяты из суммы, выданной банком компаниям Phuong Dung и Dai Nam.

К 14 июля 2021 года г-н Бинь перевел 9,6 млрд донгов в качестве процентов в Хоайань.

Двое бывших руководителей банков дают деньги под высокие проценты, зарабатывая десятки миллиардов донгов

Двое бывших руководителей банков дают деньги под высокие проценты, зарабатывая десятки миллиардов донгов

Следственное управление заявило, что два бывших руководителя банка давали кредиты под высокие проценты, зарабатывая десятки миллиардов донгов. В то же время директор филиала банка получил взятки в виде акций на сумму более 2 миллиардов донгов за предоставление кредитного лимита...
Магнат, чьи активы проверяются: Ла Куанг Бинь: владелец ряда крупных проектов, безнадежных долгов на тысячи миллиардов долларов

Магнат, чьи активы проверяются: Ла Куанг Бинь: владелец ряда крупных проектов, безнадежных долгов на тысячи миллиардов долларов

Г-н Ла Куанг Бинь является руководителем многих крупных предприятий и проектов, включая скандальный проект Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.