Как сообщает VietNamNet, Агентство по расследованиям в сфере безопасности ( Министерство общественной безопасности ) завершило дополнительное расследование дела о нарушении правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью; даче взяток; получении взяток и предоставлении кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках.
Агентство следственной полиции предложило привлечь к ответственности г-на Ла Куанг Биня (председателя совета директоров компании ECPAY) за нарушение правил банковской деятельности, иной деятельности, связанной с банковской деятельностью, и взяточничество.
Согласно заключению расследования, начиная с 2016 года, в связи с наличием кредитных отношений в банке, г-н Ла Куанг Бинь, его сестра Ла Тхи Фыонг Лиен и их подчиненные были четко осведомлены о правовых нормах предоставления кредитных лимитов и выдачи займов корпоративным клиентам.
Сам г-н Бинь понимает, что его компании не имеют финансовых возможностей, не ведут производственную и хозяйственную деятельность и не соответствуют условиям для предоставления кредитного лимита для выдачи средств в банке.
Но для того, чтобы иметь деньги на погашение кредитов кредитных организаций, погашение высокопроцентных займов многих частных лиц, оплату операционных расходов компаний и т. д., г-н Бинь вступил в сговор с рядом банковских чиновников и поручил своей сестре Лиен и сотрудникам найти и купить сотни компаний, изменить регистрацию предприятий, найти законных представителей, создать поддельные документы для получения кредитных лимитов и выплатить тысячи миллиардов донгов в банке.
Магнат Ла Куанг Бинь использовал деньги в различных целях и утратил платежеспособность, что нанесло особенно серьезный ущерб активам банка.
Расследование пришло к выводу, что, когда его бизнес оказался в затруднительном положении и ему требовались большие деньги для его восстановления, г-н Бинь брал в долг под высокие проценты у всех подряд. Одним из тех, кто одалживал г-ну Биню деньги, был г-н Фам Куанг Тао.
С марта 2021 года по апрель 2022 года г-н Тао предоставил г-ну Биню кредит на общую сумму 215 миллиардов донгов с процентной ставкой 0,3–0,45% в день (от 3000 до 4500 донгов/1 миллион донгов в день, что эквивалентно 109,5–164,25% годовых, что в 5,475–8,2 раза превышает максимальную процентную ставку по гражданским сделкам, предусмотренную статьей 468 Гражданского кодекса). Общая сумма процентов составила более 41,7 миллиарда донгов.
Г-н Ла Куанг Бинь выплатил г-ну Тао всю сумму основного долга в размере 188 млрд донгов, при этом ему оставалось ещё 27 млрд донгов. Неоднократно несвоевременно выплачивая проценты, г-н Бинь был вынужден выплатить проценты в размере, превышающем установленный лимит.
Другим кредитором г-на Биня является ответчик Нгуен Хоай Ань (бывший генеральный директор акционерной компании Tin Viet Investment and Business). Примерно в июне 2021 года, узнав, что г-ну Биню нужны деньги для погашения банковского кредита и вывода заложенных активов, Фам Нху Ха (бывший заместитель директора банка) и Нгуен Хоай Ань обсудили и пришли к соглашению, что Ха не будет выдавать кредит компании г-на Биня, что вынудило этого магната занять деньги у Хоай Аня под высокие проценты.
По данным следственного агентства, г-н Бинь занял 120 миллиардов донгов у г-на Хоай Аня с процентной ставкой 0,4% в день (4000 донгов/1 миллион в день, что эквивалентно процентной ставке 146% в год, что в 7,3 раза выше самой высокой процентной ставки по гражданским сделкам).
Из упомянутого выше кредита в размере 120 миллиардов донгов Фам Нху Ха внёс 2 миллиарда донгов; оставшиеся 118 миллиардов донгов внёс Хоай Ань, но только 1,1 миллиарда донгов он взял из собственного кармана. Остальные 116,9 миллиарда донгов были взяты из суммы, выданной банком компаниям Phuong Dung и Dai Nam.
К 14 июля 2021 года г-н Бинь перевел 9,6 млрд донгов в качестве процентов в Хоайань.
Двое бывших руководителей банков дают деньги под высокие проценты, зарабатывая десятки миллиардов донгов
Магнат, чьи активы проверяются: Ла Куанг Бинь: владелец ряда крупных проектов, безнадежных долгов на тысячи миллиардов долларов
Источник: https://vietnamnet.vn/ong-la-quang-binh-dai-gia-thanh-chua-chom-di-vay-nang-lai-2332125.html
Комментарий (0)