Государственный банк Вьетнама (ГБВ) только что выпустил документ, требующий от кредитных организаций, филиалов иностранных банков, организаций, занимающихся торговлей драгоценными металлами и драгоценными камнями, включая компании по торговле золотом и компании-посредники по платежам, соблюдать закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Соответственно, SBV требует от вышеуказанных организаций неукоснительного соблюдения положений Закона о борьбе с отмыванием денег 2022 года; Постановления правительства № 19/2023, в котором подробно излагается ряд статей Закона о борьбе с отмыванием денег; Постановления премьер-министра № 11/2023, устанавливающего уровень крупных сделок, о которых необходимо сообщать, и Циркуляра губернатора SBV № 09/2023, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.

Подразделения должны усилить идентификацию клиентов (включая сбор, обновление и проверку идентификационной информации клиентов) в соответствии с положениями статей 9–14 Закона о противодействии отмыванию денег, статьи 6 Декрета № 19, гарантируя, что идентификация клиентов и операции с клиентами осуществляются в соответствии с информацией о клиентах, деловой активности, уровне риска отмывания денег и происхождении активов клиентов.

цена на золото 1 4077.jpg
Фото: Нгуен Хюэ .

Сообщать в Государственный банк Вьетнама о крупных операциях, подлежащих сообщению в соответствии с положениями статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег, Решение 11, а также сообщать об операциях по переводу электронных денег в соответствии с положениями статьи 34 Закона о борьбе с отмыванием денег и статьи 9 Циркуляра № 09.

Согласно постановлению № 11 премьер- министра, с 1 декабря необходимо сообщать о крупных сделках на сумму 400 миллионов донгов и более. Таким образом, при текущей цене на золото (более 70 миллионов донгов за таэль) любая сделка с золотом на сумму более 6 таэлей должна быть сообщена Государственному банку.

В случае обнаружения каких-либо необычных признаков в результате идентификации клиентов и мониторинга транзакций сообщать о подозрительных транзакциях в Государственный банк в соответствии с положениями статей 26–33 Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года. Незамедлительно сообщать, предоставлять информацию и документы, связанные с подозрительными транзакциями, и координировать работу с компетентными государственными органами в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.