Olagliga virtuella valutaväxlingar och knep för att lura investerare

Den gemensamma nämnaren för illegala kryptovalutabörser är engagemanget för "ofattbara" vinster, vilket lovar snabb rikedom.

I slutet av juli, i Ho Chi Minh-staden, presenterades ett evenemang för lanseringen av en "AI-baserad älskarevårdsprodukt" av ett företag som heter LM, men deltagarna blev förvånade över att det faktiskt var en kryptovalutainvesteringspresentation. Det är värt att notera att majoriteten av deltagarna var äldre.

Förklädd försäljning av kryptovalutainvesteringar

Herr HH, företagets direktör, erbjöd investeringspaket från 60 miljoner VND, och lovade hög avkastning och uppmuntrade folk att rekrytera fler för att tjäna provisioner. Han skisserade också upp ett scenario där applikationen skulle uppnå 150 miljoner dollar i intäkter under nästa år och dela vinsten med investerare efter avdrag för kostnader.

För att ytterligare övertyga publiken fick varje deltagare också över 240 BTC2-mynt – en kryptovaluta som utvecklats av företaget, med ett namn som lätt kan förväxlas med Bitcoin 2 (BTC2), och som erbjöds till försäljning för 0,16 dollar per mynt. Undersökningar visar att företaget upprepade gånger har anklagats för att förskingra investerarmedel. Herr H. angav dock "svårigheter efter covid-19-pandemin" som en förklaring till förseningen i återbetalningen.

Ett seminarium förklätt som en lansering av AI-applikationer var egentligen en uppmaning till finansiella investeringar och ett försök att locka folk att äga kryptovaluta. Foto: LE TINH

När seminariet var slut kom en medelålders kvinna fram till oss och insisterade på att "BTC2 är mycket värdefullt" och uppmanade oss entusiastiskt att investera. Hon berättade att hon hade varit skuldsatt men nu "har besparingar" tack vare att hon deltagit i börsen.

Inte bara vid liveevenemang, utan även på Facebook, Zalo och Telegram, är erbjudanden om att köpa kryptovalutor utbredda. Konton skryter ständigt om vinster på 100%–200% på kort tid, åtföljda av hänvisningskoder, vilket skapar en folkmassaeffekt för att locka nya medlemmar, trots myndigheternas senaste tillslag mot förklädda "investeringsscheman för digital valuta". Senast arresterade Phu Tho Provincial Police en grupp som verkade under täckmantel av kryptovalutan TCIS genom en falsk börs kallad "Toptrade 1". Även om gruppen bara varit verksam sedan juni 2024, hade den lockat tusentals människor att öppna över 4 000 konton, med investeringar på över 50 miljarder VND.

Även i augusti fortsatte provinspolisen att upplösa en bedrägerigrupp som använde PaynetCoin (PAYN). Gärningsmännen annonserade att PAYN kunde generera räntor på 5–9 % per månad och kunde användas för att köpa flygbiljetter och boka hotell. I verkligheten var detta ett olagligt insamlingssystem som involverade tusentals miljarder dong, vilket lockade både inhemska och utländska investerare.

Tidigare, i maj 2025, avvecklade Dong Nai- polisen en storskalig kryptovalutabedrägeri kallad MTC - Matrix Chain. På kort tid lurade denna grupp tiotusentals människor på nästan 10 000 miljarder VND.

Enligt en rapport från CoinLaw registrerades 58 200 fall av kryptovalutabedrägerier i världen år 2024, en ökning med nästan 25 % jämfört med 2023. De totala intäkterna från kryptovalutarelaterade brott, inklusive bedrägerier, uppgick till 24,2 miljarder dollar, 3,6 miljarder dollar högre än föregående år.

Experter varnar för att bedrägliga plattformars taktik blir alltmer sofistikerad, allt från att använda vilseledande namn och organisera teknikseminarier till att skryta om vinster på sociala medier. Den gemensamma tråden är löftet om "otrolig" avkastning och möjligheten att bli rik snabbt.

Myndigheterna råder också folk att vara försiktiga, undvika att investera i olicensierade plattformar och vara försiktiga med attraktiva erbjudanden.

Förväntningarna är höga för pilotprogrammet med fem digitala tillgångsbörser.

Många experter förväntar sig att pilotprogrammet för licensiering av digitala tillgångsbörser kommer att bidra till att göra marknaden mer transparent och minska risken för bedrägerier. Pham Manh Cuong, grundare av Wischain – ett företag som ger råd om och implementerar blockkedjeprojekt – anser att de flesta kryptovalutabedrägerier härrör från anonymiteten hos denna typ av tillgång. Dessa modeller uppvisar ofta en glamorös fasad och lovar avkastning på 200–300 %, eller till och med tusentals procent, men är i verkligheten bara "fällor" som utnyttjar girighet.

Finansexperten Phan Dung Khanh analyserade att om kryptovalutabörser officiellt licensierades skulle investerare ha en rättslig grund att delta istället för att behöva tillgripa riskfyllda internationella plattformar. Legitima börser är dock fortfarande mottagliga för utgivning i bedrägeriska syften, så tillsynsmyndigheter måste stärka kommunikationen och varningarna. "Falska börser lovar ofta orealistisk avkastning. Deras taktik blir alltmer sofistikerad och utnyttjar önskan om snabba vinster, så investerare måste vara extremt försiktiga", sa Khanh.

Enligt Pham Manh Cuong är det bästa sättet att skydda sig att utrusta sig med kunskap och vara vaksam mot attraktiva erbjudanden. ”Människor behöver noggrant undersöka projektet och den utfärdande enheten, välja officiella informationskällor och inte lita på annonser på sociala medier. Korrekt medvetenhet är den första försvarslinjen mot bedrägerier”, betonade han.

Faktum är att efter att lagen om digital teknikindustri trädde i kraft, tillsammans med pilotplanen för en digital tillgångsbörs och etableringen av ett internationellt finanscentrum, förväntas den vietnamesiska kryptovalutamarknaden bli mer transparent. Finansministeriet utarbetar en pilotresolution som ska lämnas in till regeringen.

Följaktligen förväntas cirka fem kryptovalutabörser testas, vilket möjliggör handel med populära kryptovalutor som Bitcoin, Ethereum etc., samtidigt som man kopplar samman med internationella börser för att säkerställa likviditet och konkurrenskraft. Ledare för Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) uppgav att värdepapperskommissionen har lämnat in ett förslag om kryptovalutabörser till regeringen för behandling och godkännande.

Även om pilotresolutionen fortfarande är i utkastfasen har i själva verket många banker, värdepappersföretag och finansinstitut sedan början av året förberett infrastrukturen och personalresurserna för att driva digitala tillgångsbörser när pilotprogrammet officiellt träder i kraft. Bland dem undertecknade Military Bank (MB) nyligen ett samarbetsavtal med Dunamu – operatören av Upbit, den största kryptovalutaplattformen i Sydkorea. Dunamu kommer att vara en strategisk partner som stödjer MB i att etablera en kryptovalutabörs i Vietnam och deltar i att bygga upp det rättsliga ramverket och mekanismerna för investerarskydd.

Oh Kyoung-suk, VD för Dunamu, bedömde att Vietnam har stor potential med miljontals människor som äger digitala tillgångar, en årlig transaktionsvolym som överstiger 80 miljarder dollar och rankas bland de 5 länder som attraherar flest blockkedjekapitalinflöden i världen.

Talkshow: Vilka möjligheter finns för kryptovalutabörser?

Vietnam har för närvarande cirka 17 miljoner människor som äger digitala tillgångar, vilket är den sjunde största globala aktören. Mellan 2023 och 2024 flödade över 105 miljarder USD i blockkedjekapital till Vietnam. Därför anses licensiering av inhemska börser vara avgörande för att hantera kapitalflöden och bygga investerarnas förtroende.

Mot denna bakgrund organiserar tidningen Nguoi Lao Dong en talkshow med titeln "Vilka möjligheter finns för kryptovalutabörser?" i morse, den 21 augusti. Experter och företag kommer att diskutera huruvida man ska bygga en inhemsk börs eller licensiera en internationell, välja säker och transparent handel, tillsammans med den rättsliga ramen och tillsynsmekanismerna för att skydda investerare och främja marknadsutveckling...

Källa: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm