Olagliga virtuella valutaväxlingar och knep för att lura investerare

Den gemensamma nämnaren för illegala kryptovalutabörser är engagemanget för "ofattbara" vinster, vilket lovar snabb rikedom.

I slutet av juli, i Ho Chi Minh-staden, hölls ett evenemang för att lansera produkten "AI lover care" från ett företag som heter LM, men deltagarna blev förvånade eftersom det faktiskt var en inbjudan att investera i virtuell valuta. Det är värt att notera att de flesta deltagarna var äldre.

Förklädd inbjudan att investera i virtuell valuta

Herr HH, företagets direktör, erbjuder investeringspaket på 60 miljoner VND eller mer, med ett åtagande om höga vinster, samtidigt som han uppmuntrar fler att gå med för att få provisioner. Han föreställer sig också ett scenario där applikationen kommer att nå en intäkt på 150 miljoner USD nästa år och kommer att dela vinsten med investerare efter avdrag för kostnader.

För att öka övertygningskraften fick varje deltagare också mer än 240 BTC2-mynt – en virtuell valuta som utvecklats av detta företag, med ett namn som lätt kan förväxlas med Bitcoin 2 (BTC2) och som säljs för 0,16 USD/mynt. Enligt forskning har detta företag många gånger anklagats för att tillägna sig investerares pengar. Herr H. angav dock orsaken "svårigheter efter COVID-19-pandemin" för att förklara förseningen i återbetalningen.

En konferens förklädd till lansering av en AI-applikation men som i själva verket uppmanade till finansiella investeringar och lockade människor att inneha virtuell valuta. Foto: LE TINH

När seminariet var slut kom en medelålders kvinna fram till oss och bekräftade att "BTC2 är mycket värdefullt" och efterfrågade entusiastiskt investeringar. Personen berättade att hon tidigare var skuldsatt, men nu "har mat och besparingar" tack vare att hon deltagit i utbytet.

Inte bara vid liveevenemang är erbjudanden om virtuell valuta också utbredda på Facebook, Zalo och Telegram. Konton skryter kontinuerligt med 100%-200% vinst efter en kort tid, med hänvisningskoder, vilket skapar en folkmassaeffekt för att locka nya människor trots att myndigheterna nyligen kontinuerligt har slagit ner på förklädda "investeringslinjer för digital valuta". Senast arresterade Phu Tho Provincial Police en grupp som gömde sig under täckmantel av digital valuta TCIS genom en falsk börs kallad "Toptrade 1". Även om den bara har varit verksam sedan juni 2024 har gruppen lockat tusentals människor att öppna mer än 4 000 konton, med en investering på mer än 50 miljarder VND.

Även i augusti fortsatte provinspolisen att slå ner på en grupp bedragare som använde PaynetCoin (PAYN). Bedragarna annonserade att PAYN kunde generera 5–9 % ränta per månad och kunde användas för att köpa flygbiljetter och boka hotell. I själva verket var detta ett olagligt kapitalmobiliseringssystem med ett belopp på upp till tusentals miljarder VND, vilket lockade både inhemska och utländska personer.

Tidigare, i maj 2025, upplöste Dong Nai- polisen en storskalig virtuell valutaring kallad MTC - Matrix Chain. På bara kort tid tillägnade sig denna grupp nästan 10 000 miljarder VND från tiotusentals människor.

Enligt CoinLaws rapport kommer det år 2024 att finnas 58 200 fall av kryptovalutabedrägerier globalt, en ökning med nästan 25 % jämfört med 2023. De totala intäkterna från kryptovalutarelaterade brott, inklusive bedrägerier, kommer att uppgå till 24,2 miljarder dollar, 3,6 miljarder dollar högre än föregående år.

Experter varnar för att knepen på bedrägliga plattformar blir alltmer sofistikerade, från att använda förvirrande namn och organisera teknikseminarier till att skryta med vinster på sociala nätverk. Den gemensamma nämnaren är att man satsar på "ofattbara" vinster och lovar snabb förmögenhet.

Myndigheterna rekommenderar också att man är försiktig, inte investerar i olicensierade börser och är försiktig med attraktiva erbjudanden.

Förväntningar för pilotprojekt med 5 digitala tillgångsbörser

Många experter förväntar sig att pilotlicensiering av handelsgolv för digitala tillgångar kommer att bidra till att göra marknaden mer transparent och minska risken för bedrägerier. Master Pham Manh Cuong, grundare av Wischain Company – en konsult- och implementeringsenhet för blockkedjeprojekt – anser att de flesta bedrägerier med virtuella valutor härrör från anonymiteten hos denna typ av tillgång. Modellerna är ofta täckta av flashiga omslag och lovar vinster på 200–300 %, till och med tusentals %, men i verkligheten är de bara "fällor" som utnyttjar girighet.

Finansexperten Phan Dung Khanh analyserade att om kryptovalutabörser officiellt licensieras att verka, kommer investerare att ha en rättslig grund att delta istället för att behöva söka riskfyllda internationella plattformar. Lagliga börser kan dock fortfarande utges för att vara bedragare, så förvaltningsorgan måste öka kommunikationen och varningarna. "Förklädda börser lovar ofta orealistiska vinster. Deras knep blir alltmer sofistikerade och utnyttjar psykologin att vilja ha snabba vinster, så investerare måste vara extremt försiktiga", sa Khanh.

Enligt Pham Manh Cuong är det bästa sättet att skydda sig att utrusta sig med kunskap och vara uppmärksam på attraktiva inbjudningar. ”Människor måste noggrant undersöka projektet och utfärdaren, välja officiella informationskällor och inte tro på annonser på sociala nätverk. Korrekt medvetenhet är den första försvarslinjen mot bedrägerier”, betonade han.

Faktum är att efter att lagen om digital teknikindustri träder i kraft, tillsammans med planen att pilotprojektera en digital tillgångsbörs och bygga ett internationellt finanscentrum, förväntas den vietnamesiska kryptovalutamarknaden bli mer transparent. Finansministeriet utarbetar en pilotresolution som ska lämnas in till regeringen.

Följaktligen förväntas det att cirka fem pilotprojekt kommer att genomföras för att möjliggöra handel med populära kryptovalutor som Bitcoin, Ethereum..., och ansluta till internationella börser för att säkerställa likviditet och konkurrens. Ledaren för Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) sa att värdepapperskommissionen har ett projekt om en handelsplats för kryptotillgångar och lämnar in det till regeringen för behandling och godkännande.

Även om pilotresolutionen fortfarande är i utkastfasen har många banker, värdepappers- och finansföretag faktiskt sedan början av året förberett infrastruktur och personal för att driva handelsplatser för digitala tillgångar när pilotprojektet officiellt träder i kraft. I synnerhet har Militärbanken (MB) just undertecknat ett samförståndsavtal med Dunamu – operatören av Upbit, den största kryptovalutaplattformen i Korea. Dunamu kommer att vara en strategisk partner som stödjer MB i att etablera en kryptovalutabörs i Vietnam, och samtidigt deltar i att bygga ett rättssystem och en mekanism för investerarskydd.

Oh Kyoung-suk, VD för Dunamu, bedömde att Vietnam har stor potential med miljontals människor som äger digitala tillgångar, en årlig transaktionsvolym som överstiger 80 miljarder USD och att landet är bland de 5 länder som attraherar mest blockchain-kapital i världen.

Talkshow: Vilka möjligheter finns för kryptovalutabörser?

Vietnam har för närvarande cirka 17 miljoner ägare av digitala tillgångar, vilket är den sjunde globala rankningen. Under perioden 2023-2024 förväntas blockkedjekapitalflödena till Vietnam överstiga 105 miljarder USD. Därför anses licensiering av inhemska börser vara angeläget för att hantera kassaflödet och skapa förtroende hos investerare.

I det sammanhanget organiserade Lao Dong Newspaper i morse, den 21 augusti, talkshowen "Vilka är möjligheterna för kryptovalutabörser?". Experter och företag kommer att diskutera att bygga inhemska börser eller licensiera internationella börser, välja säkra och transparenta transaktioner, tillsammans med den rättsliga ramen och övervakningsmekanismen för att skydda investerare och främja marknadsutveckling...

Källa: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm