ACB บล็อคธุรกรรมบัญชี 10,000 บัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อปกป้องบัญชีลูกค้า กลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยหลายชั้นช่วยให้ ACB ตรวจจับและเตือนความเสี่ยง ทำให้เกิดความอุ่นใจเมื่อใช้บริการธนาคารดิจิทัล

บริการธนาคารดิจิทัล ACB ONE - ภาพ: ACB

ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ธนาคาร ACB รายงานว่าได้ติดตามและขึ้นบัญชีดำบัญชีที่น่าสงสัยในธนาคารเกือบ 10,000 บัญชี เพื่อระงับธุรกรรมกับบัญชีเหล่านี้ชั่วคราวเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียลูกค้า และจำนวนคดีฉ้อโกงลดลง 50%

ระบบรักษาความปลอดภัยทางธนาคารแบบหลายชั้นสำหรับลูกค้า

ตามที่ตัวแทนธนาคารกล่าว โซลูชันด้านความปลอดภัยได้รับการออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจถึงการป้องกันและจำกัดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมออนไลน์

สำหรับชั้นการป้องกัน ธนาคารจะดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าใหม่ กำจัดบัญชีที่ไม่ได้ลงทะเบียนล่วงหน้าโดยใช้การยืนยันตัวตนแบบ eKYC และ IDCheck เมื่อเปรียบเทียบกับข้อมูล ยืนยันตัวตนของพลเมือง ที่เก็บไว้ที่ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และพร้อมกันนั้นก็ใช้การลงทะเบียนการยืนยันตัวตนด้วยใบหน้าด้วยบัตร ประจำตัวพลเมือง ที่ฝังชิปเมื่อลูกค้าเปิดบัญชีออนไลน์ (eKYC) ... ป้องกันการปลอมแปลงเอกสารยืนยันตัวตนเมื่อทำธุรกรรมกับธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ในทางกลับกัน ธนาคารยังอัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้ระบบสามารถระบุและแจ้งเตือนลูกค้าได้ทันทีหากกำลังจะโอนเงินไปยังบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย วิธีนี้ไม่เพียงแต่ช่วยปกป้องลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยป้องกันการกระทำของบุคคลฉ้อโกงอีกด้วย

จนถึงปัจจุบันมีการบันทึกบัญชีจากธนาคารต่างๆ ไว้มากถึง 10,000 บัญชี และธุรกรรมกับบัญชีเหล่านี้ก็ถูกระงับเช่นกัน เพื่อหลีกเลี่ยงความเสียหายต่อลูกค้า

ธนาคารจะอัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้ระบบสามารถระบุและแจ้งเตือนลูกค้าได้ทันทีหากลูกค้ากำลังจะโอนเงินเข้าบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย - ภาพ: ACB

มีหลายกรณีที่ลูกค้าถูกหลอกลวงโดยการปลอมตัวเป็นพนักงานส่งของและขอให้โอนเงิน อย่างไรก็ตาม เมื่อลูกค้าโอนเงิน ระบบ ACB ONE จะแสดงคำเตือนว่าบัญชีไม่ถูกต้อง ทำให้ลูกค้าไม่สามารถทำธุรกรรมนี้ได้

หรืออีกรูปแบบหนึ่งที่ได้รับความนิยมอย่างมากคือการปลอมแปลงเว็บไซต์และเพจข้อมูลโดยใช้ชื่อของ แนวร่วมปิตุภูมิ เวียดนามเพื่อระดมและเรียกร้องการกุศลและการสนับสนุนให้กับจังหวัดและเมืองต่างๆ ที่ได้รับผลกระทบจากพายุลูกที่ 3 ธนาคารต่างๆ ได้ดำเนินการป้องกันอย่างจริงจังโดยใช้ระบบในการระบุการดำเนินการโอนเงินที่ผิดปกติและป้องกันไม่ให้ลูกค้าทำธุรกรรมฉ้อโกง

คุณพีเอช นัม กล่าวว่า "โชคดีที่ระบบของธนาคารได้ระงับบัญชีทันทีเนื่องจากสงสัยว่ามีธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง ขอบคุณธนาคารมาก ฉันหลงเชื่อจนเกือบจะสูญเสียเงินทั้งหมดไป"

ลูกค้าอีกรายหนึ่งก็ถูกเฟซบุ๊กปลอมตัวเป็นญาติเพื่อขอยืมเงิน แต่ธนาคารก็รีบบล็อกธุรกรรมนั้นทันทีเพื่อปกป้องบัญชี: "ฉันเพิ่งโอนเงินเข้าบัญชีของญาติที่ขอให้ฉันส่งเงิน แต่ถูกบล็อกเพราะฉันสงสัยว่าฉันกำลังทำธุรกรรมกับบัญชีปลอม พอฉันถาม ฉันก็พบว่าฉันถูกหลอก ระบบมีเทคโนโลยีที่สามารถระบุความเสี่ยงผ่านพฤติกรรมการทำธุรกรรม โชคดีที่ธนาคารมีระบบรักษาความปลอดภัยที่ดี ไม่งั้นฉันก็ไม่รู้ว่าฉันถูกหลอกไปเท่าไหร่"

ลูกค้าถูกหลอกให้โอนเงิน แต่ไม่ได้สูญเสียเงิน เพราะระบบรักษาความปลอดภัยของธนาคารบล็อกธุรกรรมไปยังบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย - ภาพ: ACB

แอปพลิเคชัน ACB ONE Digital Banking มาพร้อมกับเทคโนโลยีที่ทันสมัยที่สุด ซึ่งสามารถระบุและแจ้งเตือนผู้ใช้เมื่ออุปกรณ์มือถือแสดงสัญญาณว่าถูกโจมตีจากปัจจัยภายนอก เช่น มัลแวร์ ซึ่งทำให้สูญเสียการควบคุมอุปกรณ์ ซึ่งนำไปสู่ความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินในบัญชี เมื่อมีสัญญาณธุรกรรมที่น่าสงสัย ธนาคารจะป้องกันการทำธุรกรรมดังกล่าวอย่างเชิงรุก

ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือนด้วยหากมีมัลแวร์ สปายแวร์ หรืออุปกรณ์ที่ไม่ปลอดภัยอันเนื่องมาจากการรบกวนที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือการควบคุมระยะไกลจากอุปกรณ์อื่น

ตามคำสั่งศาลหมายเลข 2345/QD-NHNN เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว ธนาคารได้นำระบบยืนยันตัวตนด้วยใบหน้ามาใช้ร่วมกับ ACB Safekey ซึ่งเป็นวิธีการยืนยันตัวตนในการทำธุรกรรมออนไลน์ด้วยรหัส OTP บนแอปโดยตรง โดยรับประกันว่าข้อมูลจะตรงกันกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เก็บไว้ในชิปของบัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยหน่วยงานตำรวจ ซึ่งทำหน้าที่เป็นแนวป้องกันที่สำคัญเพื่อป้องกันการฉ้อโกง แม้ว่าผู้ฉ้อโกงจะใช้เทคโนโลยี Deepfake ที่ซับซ้อนก็ตาม

ลูกค้ามั่นใจได้ว่าไม่เพียงแต่บัญชีเท่านั้น แต่ธุรกรรมต่างๆ ของพวกเขาก็จะได้รับการรับประกันว่าเป็น "ของแท้" แม้จะถูกขโมยข้อมูลประจำตัว อาชญากรก็ยังคงประสบปัญหาในการนำเงินเข้าบัญชี จนถึงปัจจุบัน มีบัญชีมากกว่า 1.5 ล้านบัญชีที่ลงทะเบียนยืนยันตัวตนด้วยใบหน้าสำเร็จ และจำนวนคดีฉ้อโกงลดลง 50%

นอกจากนี้ เพื่อให้เป็นไปตามหนังสือเวียนที่ 17 และ 18/2024/TT-NHNN ของธนาคารแห่งรัฐ ธนาคารขอแนะนำให้ลูกค้าทุกท่านลงทะเบียนการยืนยันใบหน้าด้วยบัตรประจำตัวประชาชนแบบชิป/บัตรประจำตัวประชาชนก่อนวันที่ 1 มกราคม 2568 เพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักของธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมดกับบัญชีการชำระเงิน บัตรจาก ACB ONE Digital Bank และการถอนเงินจากตู้ ATM

โดยเฉพาะลูกค้าที่เอกสารยืนยันตัวตน (บัตรประชาชน/บัตรประชาชน/เอกสารยืนยันตัวตนอื่นๆ) กำลังจะหมดอายุ เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกระงับการถอนบัญชีชำระเงินและธุรกรรมบัตรชั่วคราว ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 ลูกค้าต้องทำการลงทะเบียนเอกสารยืนยันตัวตนใหม่ที่หน่วยงานที่เกี่ยวข้องก่อน จากนั้นจึงอัปเดตเอกสารยืนยันตัวตนใหม่กับ ACB

ไม่มีการป้องกันที่สมบูรณ์แบบ

ปฏิเสธไม่ได้ว่าไม่เพียงแต่ ACB เท่านั้น แต่ระบบธนาคารทั้งหมดกำลังพยายามปรับปรุงระบบนิเวศดิจิทัลและป้องกันความเสี่ยงในโลกไซเบอร์สำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม สื่อมวลชนยังคงรายงานข่าวเกี่ยวกับเหตุการณ์บัญชีโซเชียลมีเดียสูญหาย การฉ้อโกงการลงทุนออนไลน์ หรือแม้แต่บัญชีธนาคารสูญหายอยู่เป็นประจำ...

เหตุการณ์เหล่านี้เตือนเราว่า: วิธีการรักษาความปลอดภัยที่ทันสมัยที่สุดไม่สามารถสร้างการป้องกันที่สมบูรณ์แบบได้ เพราะช่องโหว่อาจมาจากตัวผู้ใช้เองได้เช่นกัน

ไม่มีเกราะป้องกันที่สมบูรณ์แบบ เพราะช่องว่างอาจมาจากผู้ใช้ - รูปภาพ: ACB

การสร้างความตระหนักรู้และความเข้าใจในหลักการทำธุรกรรมที่ปลอดภัยถือเป็นแนวป้องกันด่านแรกที่แข็งแกร่ง ธนาคารยืนยันว่าธนาคารดิจิทัลยังคงเป็นช่องทางการทำธุรกรรมที่ปลอดภัยและสะดวกสบาย ตราบใดที่ลูกค้ามีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับความปลอดภัยอย่างครบถ้วน ลูกค้าสามารถทำธุรกรรม ติดต่อ และรายงานผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการของธนาคาร (acb.com.vn, แฟนเพจธนาคารเอเชียคอมเมอร์เชียล, แอปพลิเคชัน ACB ONE Digital Banking/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), ศูนย์บริการลูกค้าสัมพันธ์ 1900 54 54 86 หรือ (028) 38 247 247 หรือที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมเท่านั้น โดยไม่ผ่านเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันอื่นใด

ในกรณีที่มีการทำธุรกรรม ทีมตอบสนองด่วนจะช่วยเหลือในการบล็อคบัญชี (ขึ้นอยู่กับสถานการณ์) และในเวลาเดียวกันจะแนะนำให้ลูกค้ารายงานไปยังเจ้าหน้าที่เพื่อจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้า

ที่มา: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm