เพราะอะไร กำไรของ ABBank ในไตรมาส 2 ปี 2567 สูงกว่าช่วงเดียวกันของปีก่อนถึง 6 เท่า?

ธนาคาร An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank – UPCoM: ABB) เพิ่งประกาศรายงานทางการเงินประจำไตรมาสที่สองของปี 2567 โดยมีจุดเด่นคือกำไรหลังหักภาษีที่เพิ่มขึ้นเกือบ 6 เท่าในช่วงเวลาเดียวกันเป็น 311.5 พันล้านดอง

เหตุผลก็คือ ในช่วงเวลาดังกล่าว ธนาคารได้ลดค่าใช้จ่ายในการกันสำรองความเสี่ยงด้านเครดิตลง 34% เหลือ 463 พันล้านดอง ส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานก็ลดลง 6% เหลือ 520 พันล้านดอง

ในเวลาเดียวกัน กำไรสุทธิจากกิจกรรมการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพิ่มขึ้น 1.8 เท่าในช่วงเวลาเดียวกันเป็น 440,000 ล้านดอง ซึ่งยังส่งผลให้ผลกำไรของธนาคารเพิ่มขึ้นอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยของ ABBank ลดลง โดยกำไรสุทธิจากกิจกรรมบริการลดลง 45% เหลือเกือบ 856 พันล้านดอง ขณะที่กำไรสุทธิจากหลักทรัพย์เพื่อการค้าลดลง 62% เหลือเกือบ 2 พันล้านดอง

กิจกรรมการซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนทำให้ ABBank ขาดทุน 15 พันล้านดอง ขณะที่ในช่วงเวลาเดียวกันมีกำไรเกือบ 81 พันล้านดอง เฉพาะกำไรสุทธิจากกิจกรรมอื่นๆ เพิ่มขึ้น 8% เป็น 67 พันล้านดอง

ในไตรมาสที่สองของปี 2567 รายได้หลักของ ABBank คือรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ เพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อยเพียง 2% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน อยู่ที่เกือบ 794 พันล้านดอง ด้วยกำไรจำนวนมากจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศและค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่ลดลง กำไรสุทธิจากกิจกรรมทางธุรกิจของธนาคารยังคงเพิ่มขึ้น 11% เป็น 853 พันล้านดอง

ในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2567 ธนาคารเอบีแบงก์มีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 7% เหลือ 1,455 พันล้านดอง ธนาคารมีกำไรสุทธิก่อนหักภาษี 582 พันล้านดอง และกำไรหลังหักภาษี 465 พันล้านดอง ลดลง 14% เมื่อเทียบกับช่วง 6 เดือนแรกของปี 2566

แม้ว่าไตรมาสที่สองจะดีขึ้น แต่ในไตรมาสแรก ตัวชี้วัดหลักทั้งหมดกลับลดลง โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 16.4% และกำไรหลังหักภาษีลดลง 69% ดังนั้นในช่วงครึ่งปีแรกของปี 2567 ผลประกอบการของ ABBank ยังคงเติบโตในเชิงลบ

ในปี 2567 ธนาคาร ABBank ตั้งเป้าหมายกำไรก่อนหักภาษีไว้ที่ 1,000 พันล้านดอง ส่งผลให้ ณ สิ้นไตรมาสที่สองของปี 2567 ธนาคารบรรลุเป้าหมาย 58% ของเป้าหมายที่ตั้งไว้

ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 สินทรัพย์รวมของ ABBank อยู่ที่ 152,145 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 6 เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

โดยสินเชื่อลูกค้ามีมูลค่า 89,613 พันล้านดอง ลดลง 7.4% เมื่อเทียบกับสิ้นปีก่อน ขณะที่เงินฝากลูกค้ามีมูลค่า 85,516 พันล้านดอง ลดลง 14.5%

ในด้านคุณภาพสินเชื่อ ธนาคารเอบีแบงก์มีหนี้สูญรวม ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2567 อยู่ที่ 3,228 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 ส่งผลให้อัตราส่วนหนี้สูญต่อยอดสินเชื่อเพิ่มขึ้นจาก 2.91% ณ สิ้นปี 2566 เป็น 3.55%

โดยหนี้สินต่ำกว่ามาตรฐาน (หนี้กลุ่ม 3) เพิ่มขึ้น 18.4% เป็น 867 พันล้านดอง หนี้สงสัยจะสูญ (หนี้กลุ่ม 4) ลดลง 11% เป็น 969 ​​พันล้านดอง และหนี้ที่มีความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินต้น (หนี้กลุ่ม 5) เพิ่มขึ้น 34% เป็น 1,392 พันล้านดอง

ในช่วงกลางเดือนกรกฎาคม มูดี้ส์ เรทติ้งส์ ตัดสินใจปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือของ ABBank

ด้วยเหตุนี้ อันดับความน่าเชื่อถือเงินฝากระยะยาว (LT) ของ ABBank ในสกุลเงินท้องถิ่น (LC) และสกุลเงินต่างประเทศ (FC) จึงถูกปรับลดจาก B1 เป็น B2 ขณะเดียวกัน มูดี้ส์ได้ปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือพื้นฐาน (BCA) ของธนาคารจาก B3 เป็น B2

นอกจากนี้ มูดี้ส์ยังได้ปรับอันดับความน่าเชื่อถือของคู่สัญญา (CRR) ของ LT FC และ LC (ระยะยาวในสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินในประเทศ) จาก Ba3 เป็น B1 และปรับอันดับความน่าเชื่อถือของคู่สัญญาระยะยาว (LT CR) จาก Ba3 (cr) เป็น B1 (cr) มูดี้ส์ยังได้ปรับแนวโน้มอันดับความน่าเชื่อถือของ ABBank จาก "เชิงลบ" เป็น "มีเสถียรภาพ"

มูดี้ส์ระบุว่า การปรับลดอันดับความน่าเชื่อถือระยะยาวของ ABBank และ BCA สะท้อนถึงความอ่อนแอของเกณฑ์วัดเครดิตของธนาคาร คาดว่าเงินทุนและความสามารถในการทำกำไรของธนาคารจะอยู่ภายใต้แรงกดดันในช่วง 12 ถึง 18 เดือนข้างหน้า เนื่องจากต้นทุนการตั้งสำรองหนี้สูญที่ขายให้กับ VAMC

คุณภาพสินทรัพย์ของธนาคารเสื่อมลงในช่วงสองปีที่ผ่านมา ท่ามกลางการเติบโต ทางเศรษฐกิจ ที่ชะลอตัวในเวียดนาม ส่งผลกระทบต่อความสามารถในการชำระคืนเงินกู้ของผู้กู้

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/nho-dau-ma-abbank-lai-quy-ii-2024-gap-6-lan-cung-ky-204240801102408534.htm