การป้องกันอาชญากรรมในภาคธนาคาร

กองป้องกันอาชญากรรมทางไซเบอร์และอาชญากรรมไฮเทค (ตำรวจนครไฮฟอง) ได้ร่วมมือกับธนาคารต่างๆ เพื่อเสริมสร้างมาตรการต่างๆ โดยสร้าง "กำแพงป้องกัน" หลายชั้น เพื่อป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมในภาคการธนาคาร

เจ้าหน้าที่ตำรวจและทหารของกองกำลังตำรวจเมืองได้สั่งการให้พนักงานของธนาคารพาณิชย์ทหารร่วมทุน (Military Commercial Joint Stock Bank) อัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับกลโกงออนไลน์ที่เกี่ยวข้อง

กลยุทธ์ที่ซับซ้อนและหลากหลาย

จากสถิติพบว่า ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2568 กองป้องกันอาชญากรรมทางไซเบอร์และเทคโนโลยีขั้นสูง ได้รับและดำเนินการกับรายงานและการแจ้งความเกี่ยวกับอาชญากรรมจำนวน 48 เรื่อง โดยในจำนวนนี้ 17 เรื่องได้ถูกดำเนินคดีและสอบสวน ซึ่งทั้งหมดเกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงิน พันโทหญิง ตรินห์ ฮง ไทย รองหัวหน้ากองป้องกันอาชญากรรมทางไซเบอร์และเทคโนโลยีขั้นสูง กล่าวว่า วิธีการและกลยุทธ์ของอาชญากรมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ เช่น การแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายเพื่อหลอกลวงให้ประชาชนให้ข้อมูลบัญชี การสร้างเว็บไซต์ แอปพลิเคชัน และข้อความปลอมที่แอบอ้างเป็นแบรนด์ธนาคาร การโจมตีด้วยมัลแวร์และการเรียกค่าไถ่ การใช้ AI และ Deepfake เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบไบโอเมตริก และการเผยแพร่ข่าวปลอมและข่าวลือเกี่ยวกับ "ธนาคารล้มละลาย" หรือ "การถอนเงินจำนวนมาก" เพื่อสร้างความตื่นตระหนกให้แก่ประชาชน

นายดิงห์ วัน มินห์ รองผู้อำนวยการสาขา ไฮฟอง ของธนาคารเอ็มบี กล่าวว่า จากข้อมูลป้อนกลับของลูกค้า พบว่าคนส่วนใหญ่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่ยากหรือไม่สามารถระบุได้ การทำตามสถานการณ์ที่เกิดขึ้นนำไปสู่การรั่วไหลของข้อมูลส่วนบุคคล หรือความไม่ปลอดภัยของอุปกรณ์ของลูกค้าเนื่องจากการติดมัลแวร์ จากนั้นผู้ไม่ประสงค์ดีจะเข้าควบคุมระบบ ให้ข้อมูลบัตรเครดิต และทำการโอนเงินและชำระเงินตามสถานการณ์ที่เกิดขึ้น ที่อันตรายกว่านั้นคือ รูปแบบของการฉ้อโกงและการโจมตีมีการเปลี่ยนแปลงและหลากหลายมากขึ้นเรื่อยๆ ทำให้ทั้งลูกค้าและธนาคารยากที่จะควบคุมสถานการณ์ได้อย่างทันท่วงที

ในทำนองเดียวกัน ระบบ ของธนาคารเวียดนาม ได้บันทึกกรณีลูกค้าถูกหลอกให้โอนเงินจำนวนมาก และถึงแม้จะมีการเตือนแล้ว การหลอกลวงเหล่านี้ก็ยังตรวจจับได้ยากเนื่องจากวิธีการที่ซับซ้อนและเป็นมืออาชีพ ในขณะเดียวกัน การรั่วไหลของข้อมูลส่วนบุคคลและการซื้อขายบัญชีธนาคารก็แพร่หลายในโซเชียลมีเดียและในตลาดมืด บุคคลจำนวนมากใช้ประโยชน์จากความไม่รู้ของผู้คนในการซื้อ เช่า หรือยืมบัญชีเพื่อจุดประสงค์ที่ผิดกฎหมาย ทำให้ลูกค้าได้รับความเสียหายและเป็นภัยคุกคามต่อความมั่นคงและความสงบเรียบร้อยของสังคม

ข้อเท็จจริงข้างต้นแสดงให้เห็นว่า ในบริบทของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างรวดเร็ว อาชญากรรมไฮเทคกำลังกลายเป็นความท้าทายด้านความปลอดภัยที่ไม่เหมือนเดิม ซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อระบบการเงินและการธนาคาร เศรษฐกิจ และชีวิตของผู้คน

กองกำลังตำรวจของเมืองดูแลรักษาระบบเตือนภัยให้ทำงานร่วมกับธนาคารได้อย่างราบรื่น

เสริมสร้างความร่วมมือในการป้องกัน

จากการสำรวจพบว่า ปัจจุบันมีธนาคารประมาณ 40 แห่งที่มีสาขาดำเนินงานในเมืองไฮฟอง โดยกว่า 80% เป็นธนาคารพาณิชย์ร่วมทุน ส่วนที่เหลือเป็นธนาคารของรัฐและธนาคารที่มีการลงทุนจากต่างประเทศ 100% ด้วยการพัฒนาอย่างแข็งแกร่งของยุคปฏิวัติ 4.0 การดำเนินงานด้านการธนาคารในเวียดนามโดยทั่วไปและในไฮฟองโดยเฉพาะ ได้มีการก้าวหน้าอย่างมากบนพื้นฐานของแพลตฟอร์มดิจิทัลและอิเล็กทรอนิกส์ โดยมีจำนวนบัญชีที่เปิดโดยบุคคลและองค์กร รวมถึงจำนวนธุรกรรมออนไลน์เพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากสถานการณ์การระบาดของโควิด-19 อย่างไรก็ตาม การเติบโตที่น่าทึ่งนี้ก็ก่อให้เกิดภัยคุกคามจากอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่มุ่งเป้าไปที่ลูกค้าและธนาคารจำนวนมาก โดยเฉพาะธนาคารพาณิชย์ซึ่งเป็นส่วนใหญ่ของระบบธนาคารในปัจจุบัน

เพื่อเสริมสร้างระบบป้องกันการทุจริต ธนาคารพาณิชย์ทหาร (MBBank) ได้นำ "โซลูชันที่ใช้ AI ในการปกป้องธุรกรรมของลูกค้า" มาใช้อย่างมีประสิทธิภาพและเชิงรุก โซลูชันนี้มีระบบป้องกันหลายชั้น พร้อมด้วยแบบจำลองการตรวจจับล่วงหน้าเพื่อป้องกันและต่อสู้กับความเสี่ยงจากการทุจริต ส่งผลให้ระบบ AI ของธนาคารช่วยปกป้องเงินหลายแสนล้านดองต่อปีจากการโจมตีโดยมิจฉาชีพ นอกจากนี้ AI ยังสามารถอัปเดตและปรับตัวให้เข้ากับแนวโน้มการทุจริตใหม่ๆ ได้โดยอัตโนมัติผ่านการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ ซึ่งวิธีการวิเคราะห์แบบดั้งเดิมไม่สามารถทำได้ สถิติเบื้องต้นแสดงให้เห็นว่าจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับการปกป้องสำหรับลูกค้าโดยใช้โซลูชันนี้สูงถึงหลายหมื่นล้านดองต่อเดือน ลดจำนวนคดีทุจริตของลูกค้าลงอย่างมีนัยสำคัญกว่า 85% เมื่อเทียบกับก่อนการนำโซลูชันนี้มาใช้

นางสาว Ngo Thi Kim Phuong รองผู้อำนวยการสาขาไฮฟองของธนาคาร Kien Long กล่าวว่า ธนาคารมีการอัปเดตข้อมูลเตือนภัยด้านความปลอดภัยอย่างเร่งด่วนเป็นประจำผ่านช่องทางทางการต่างๆ เช่น เว็บไซต์ แอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือ และแฟนเพจที่ได้รับการยืนยัน โดยเน้นที่กลอุบายและกลยุทธ์ใหม่ๆ ที่ได้รับจากแผนกความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค เพื่อช่วยให้ลูกค้าและพนักงานธนาคารสามารถระบุและป้องกันภัยคุกคามเหล่านั้นได้ตั้งแต่เนิ่นๆ

ในการประชุมเกี่ยวกับการเสริมสร้างการป้องกันและควบคุมอาชญากรรมในภาคธนาคาร ซึ่งจัดโดยตำรวจนครบาลเมื่อกลางเดือนตุลาคม พ.ศ. 2568 พันโท หวู ซวนเปา หัวหน้าแผนกความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค ได้เน้นย้ำว่า "การสร้างความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทคในภาคธนาคารนั้น ไม่ใช่เพียงภารกิจเฉพาะด้าน แต่ยังเป็นความรับผิดชอบร่วมกันในการปกป้องความมั่นคงทางเศรษฐกิจของชาติ" เขายืนยันว่า แผนกความมั่นคงทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทคจะยังคงทำงานร่วมกับสถาบันการเงิน เสริมสร้างกลไกการประสานงาน แบ่งปันข้อมูล และเพิ่มขีดความสามารถในการตอบสนอง เพื่อสนับสนุนการรักษาเสถียรภาพความมั่นคงทางการเงิน ความสงบเรียบร้อยทางสังคม และความไว้วางใจของประชาชนที่มีต่อระบบธนาคาร

เลอ โออันห์

ที่มา: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html