เสริมสร้างประสิทธิผลของกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัล

เมื่อวันที่ 22 กันยายนที่ผ่านมา ณ เมือง โฮจิมินห์ สมาคมธนาคารเวียดนาม (VNBA) และสมาคมบล็อกเชนเวียดนามได้ร่วมกันจัดงานประชุมเรื่อง "กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและบทบาทของการป้องกันการฟอกเงินในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล"

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง รองประธานและเลขาธิการของ VNBA กล่าวว่า กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้รับการผ่านจาก รัฐสภา และมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2023 หลังจากนั้น รัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐได้ออกกฎระเบียบเพื่อบังคับใช้และชี้นำการบังคับใช้กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหลายมาตรา โดยมีเนื้อหาจำนวนมากที่เหมาะสมสำหรับการปฏิบัติ

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง ยังเตือนด้วยว่า ในบริบทของการบูรณาการที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นควบคู่ไปกับการระเบิดของเทคโนโลยีสารสนเทศ นอกเหนือจากความสำเร็จแล้ว เรายังต้องเผชิญกับรูปแบบ วิธีการ และกลอุบายต่างๆ มากมายของอาชญากรที่ทำการฟอกเงิน ซึ่งมีความซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินเสมือน ที่ทางเดินทางกฎหมายยังไม่เสร็จสมบูรณ์

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อไม่นานมานี้ เวียดนามถูกจัดให้อยู่ในบัญชีเทาของประเทศที่จำเป็นต้องเข้มงวดการป้องกันการฟอกเงิน (AML) นี่คือรายชื่อคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ซึ่งประกอบด้วย 20 ประเทศที่ต้องได้รับการติดตามอย่างใกล้ชิดเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน FATF กล่าวว่าจะทำงานเพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานที่รับผิดชอบในการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน การกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล และการเพิ่มความร่วมมือระหว่างประเทศในการต่อต้านการฟอกเงินมีความเป็นอิสระ ดังนั้นอาจกล่าวได้ว่าการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินในภาคสกุลเงินดิจิทัลเป็นหนึ่งในภารกิจเร่งด่วนของหน่วยงานบริหารจัดการในเวียดนามในปัจจุบัน

รองผู้อำนวยการฝ่ายปราบปรามการฟอกเงิน นางเหงียน ถิ มินห์ โธ กล่าวว่าการประเมินความเสี่ยงจากการฟอกเงินเป็นประเด็นสำคัญประเด็นหนึ่งในประกาศฉบับที่ 09 การปราบปรามการฟอกเงินและการประเมินความเสี่ยงไม่ใช่ประเด็นใหม่ เนื่องจากระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับประเด็นนี้รวมอยู่ในประกาศฉบับที่ 20/2019/TT-NHNN และนำไปปฏิบัติโดยธนาคาร ดังนั้น องค์กรตัวกลางการชำระเงิน ธนาคาร และบริษัทการเงิน ซึ่งเป็นหน่วยงานหลักภายใต้การบริหารจัดการของธนาคารแห่งรัฐ จึงได้ดำเนินการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินในองค์กรของตน อย่างไรก็ตาม Circular 20 ยังไม่ได้ระบุเกณฑ์การให้คะแนน ข้อกำหนด หรือคำแนะนำใดๆ ที่เฉพาะเจาะจง ดังนั้น จึงได้มีการออกประกาศเวียนฉบับที่ 09 ในบริบทของการกำหนดข้อกำหนดที่บังคับและเฉพาะเจาะจงในกระบวนการตรวจสอบ การกำกับดูแล การจัดการ และแนวทางสำหรับนิติบุคคลที่ต้องรายงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการรายงานหน่วยงานที่เป็นมือใหม่ในงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหรือผู้ที่อยู่ในสาขา อุตสาหกรรม หรือวิชาชีพที่ไม่มีการเข้าถึงกฎระเบียบและมาตรฐานสากลมากขึ้น

เกี่ยวกับความเสี่ยงจากการฟอกเงิน นาย Tran Viet Hung ที่ปรึกษาสมาคม Vietnam Blockchain กล่าวว่า การพัฒนาอุตสาหกรรมเทคโนโลยี Blockchain ได้เปิดศักราชใหม่ของเทคโนโลยีที่ถูกนำไปประยุกต์ใช้ในหลายสาขา แต่การเติบโตที่แข็งแกร่งนี้ไม่เพียงแต่ส่งผลดีต่อ เศรษฐกิจ และสังคมโดยเฉพาะเท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดปัญหาและความท้าทายที่มองไม่เห็นในการบริหารจัดการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกิจกรรมฟอกเงินข้ามพรมแดน รายงาน BCG ล่าสุดประเมินว่าสินทรัพย์ดิจิทัลจะสูงถึง 16 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2030 ซึ่งเทียบเท่า 10% ของ GDP ทั่วโลก

เมื่อเทคโนโลยีบล็อคเชนถือกำเนิดขึ้น ก็นำมาซึ่งความเสี่ยงของการเกิดอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงินที่เพิ่มมากขึ้น โดยใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในทิศทางที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น ในเวียดนาม เนื่องจากขาดกรอบทางกฎหมายที่เฉพาะเจาะจง ในขณะเดียวกัน ทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูงที่มีส่วนร่วมในการจัดการและควบคุมสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลโดยทั่วไปยังคงจำกัดอยู่มาก

นาย Phan Duc Trung รองประธานถาวรของสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม กล่าวว่า สกุลเงินดิจิทัลเป็นสาขาที่ยังไม่มีกฎหมายที่ชัดเจนในเวียดนาม แต่ปริมาณธุรกรรมจริงอยู่ในอันดับที่ 15 ของโลก และระดับการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลอยู่ในอันดับหนึ่งของโลก

ตามข้อมูลจาก Chainalysis ที่เพิ่งแบ่งปันโดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ในโปรแกรมการฝึกอบรมที่ศาลฎีกาของเวียดนามเมื่อปลายเดือนสิงหาคม 2023 มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่เวียดนามได้รับในช่วงเดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 อยู่ที่ 90.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเป็นกิจกรรมผิดกฎหมายมูลค่า 956 ล้านดอลลาร์

นาย Phan Duc Trung กล่าวว่า ในแง่ของที่อยู่การเข้าถึงอินเทอร์เน็ต แพลตฟอร์มที่ใช้มากที่สุดสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลโดยผู้ใช้ในเวียดนามคือการแลกเปลี่ยน Binance.com โดยมีผู้เยี่ยมชมเกือบ 42 ล้านครั้งภายใน 1 ปีตั้งแต่เดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 แพลตฟอร์มอันดับสองคือโบรกเกอร์ที่ชื่อว่า Exness.com โดยมีผู้เยี่ยมชม 21.89 ล้านครั้งในช่วงเวลาเดียวกัน

เพื่อเพิ่มประสิทธิผลของกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลโดยทั่วไป สมาคมบล็อกเชนเวียดนามแนะนำให้สถาบันการเงินระบุธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล สร้างกระบวนการ และเตรียมทรัพยากรบุคคลที่ดี ในส่วนของการระบุธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลนั้น ถือเป็นประเภทของสินทรัพย์ที่ได้รับการยอมรับโดยประมวลกฎหมายแพ่งเวียดนาม

แม้ว่าจะไม่มีเอกสารทางกฎหมายที่เฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล สถาบันสินเชื่อจำเป็นต้องระบุและเรียนรู้วิธีการจำแนกสินทรัพย์เหล่านี้ตามกฎและมาตรฐานการบัญชีระหว่างประเทศ

สถาบันการเงินควรกำหนดขั้นตอนการปฏิบัติตามและการควบคุมสำหรับกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับบัญชีแต่ละบัญชี นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องเตรียมทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูงบนหลักการของการบรรจบกันอย่างเต็มรูปแบบของด้านเศรษฐกิจ เทคโนโลยี และกฎหมาย

ลิงค์ที่มา