ประเทศในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มีความทะเยอทะยานที่จะเป็นศูนย์กลางการจัดการสินทรัพย์แห่งใหม่ของภูมิภาค และตั้งเป้าที่จะแซงหน้าสิงคโปร์และฮ่องกง (จีน)

อินโดนีเซียหวังเป็นศูนย์กลางการบริหารสินทรัพย์ระดับภูมิภาค พร้อมแข่งขันกับสองยักษ์ใหญ่ระดับภูมิภาคอย่างสิงคโปร์และฮ่องกง (จีน)

บาหลี สวรรค์รีสอร์ทยอดนิยมของอินโดนีเซีย มีศักยภาพในการดึงดูดเศรษฐีในภูมิภาคที่กำลังมองหาสถาบันการเงินที่น่าเชื่อถือเพื่อบริหารจัดการทรัพย์สินมหาศาลของพวกเขา ลูฮุต ปันด์จาอิตัน รัฐมนตรีว่าการกระทรวงประสานงานกิจการทางทะเลและการลงทุน กล่าวเมื่อต้นเดือนนี้

“คนรวยจำนวนมากจะพิจารณาบาหลีเป็นสถานที่ทางเลือกสำหรับการลงทุนในอินโดนีเซีย” รัฐมนตรีลูฮุต ปันด์ไจตันกล่าวในการประชุมสภาผู้แทนราษฎร

นายลูฮุต ปันด์ไจตัน กล่าวว่า หากสิงคโปร์ อาบูดาบี และฮ่องกง (จีน) สามารถก้าวขึ้นมาเป็นศูนย์กลางทางการเงินของเอเชียได้ อินโดนีเซียก็จะสามารถบรรลุเป้าหมายนี้ได้อย่างสมบูรณ์

อินโดนีเซียกำลังพิจารณาที่จะแข่งขันกับฮ่องกง (จีน) และสิงคโปร์ เพื่อก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางการจัดการสินทรัพย์ระดับภูมิภาค (ที่มา: Bloomberg)

ศักยภาพอันยิ่งใหญ่

ด้วยเหตุนี้ ประเทศที่มีประชากรมากที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้จึงอาจมีกระแสเงินทุนไหลเข้ามากถึง 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐถึง 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากสำนักงานบริหารครอบครัว ซึ่งเป็นคำที่ใช้เรียกบริษัทที่ปรึกษาการจัดการสินทรัพย์ส่วนตัวที่ให้บริการแก่บุคคลที่มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิสูงมาก (HNWI) ในครอบครัวและธุรกิจครอบครัว เพื่อสนับสนุนการพัฒนาและการถ่ายโอนสินทรัพย์ระหว่างรุ่นต่อรุ่นอย่างมีประสิทธิภาพ

นายลูฮุต ปันด์ไจตัน เปิดเผยว่า เขาได้รับ "ไฟเขียว" จากประธานาธิบดีโจโค วิโดโด ที่กำลังจะพ้นจากตำแหน่งแล้ว และพร้อมสำหรับแผนนี้แล้ว

สัดส่วนธุรกิจครอบครัวที่สูงในอินโดนีเซียสร้างความต้องการอย่างมากสำหรับบริการสำนักงานครอบครัว ซึ่งจะช่วยให้ครอบครัวที่มีฐานะร่ำรวยจำนวนมากสามารถรักษาสินทรัพย์ของตนในอินโดนีเซียไว้ได้แทนที่จะต้องย้ายเงินไปต่างประเทศ ตามที่หัวหน้ากระทรวงประสานงานกิจการทางทะเลและการลงทุนกล่าว

สำนักงานครอบครัวมีบริการหลากหลายที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของบุคคลที่มีสินทรัพย์สุทธิสูง ตั้งแต่การบริหารจัดการการลงทุนไปจนถึงการให้คำปรึกษาด้านการกุศล สำนักงานครอบครัวมอบโซลูชันทางการเงินที่ครอบคลุมสำหรับบุคคลที่มีสินทรัพย์สุทธิสูง นอกจากนี้ สำนักงานครอบครัวยังสามารถจัดการเรื่องอื่นๆ ที่ไม่ใช่ทางการเงิน เช่น การศึกษาในโรงเรียนเอกชน การจัดการ การเดินทาง และการจัดการอื่นๆ สำหรับครอบครัว

รายงานของ Deloitte Indonesia ระบุว่าธุรกิจประมาณ 95% ในอินโดนีเซียเป็นธุรกิจของครอบครัว

การแข่งขันที่ดุเดือด

ตามรายงานปี 2023 ของบริษัทที่ปรึกษา KPMG พบว่า 9% ของสำนักงานครอบครัว 20,000 แห่งทั่วโลก ตั้งอยู่ในเอเชีย ซึ่งเป็นทวีปที่มีจำนวนมหาเศรษฐีมากที่สุดในโลก

ในฐานะศูนย์กลางทางการเงิน สิงคโปร์และฮ่องกงได้แข่งขันกันอย่างดุเดือดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเพื่อดึงดูดนักลงทุนผู้มั่งคั่ง ซึ่งส่วนใหญ่มาจากจีน ข้อมูลจากธนาคารกลางสิงคโปร์ระบุว่า จำนวนสำนักงานบริหารครอบครัว (family offices) เพิ่มขึ้นจาก 50 แห่งในปี 2561 เป็น 1,400 แห่งในสิ้นปี 2566 ส่งผลให้ความมั่งคั่งส่วนบุคคลหลายพันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ หลั่งไหลเข้าสู่นครรัฐแห่งนี้ ขณะเดียวกัน รายงานของ Deloitte ในเดือนมีนาคมประเมินว่ามีสำนักงานบริหารครอบครัวมากกว่า 2,700 แห่งที่ดำเนินงานอยู่ในฮ่องกง

นักวิเคราะห์กล่าวว่าอินโดนีเซียจะต้องเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงจากทั้งสิงคโปร์และฮ่องกง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากศูนย์กลางทางการเงินทั้งสองแห่งนี้สร้างชื่อเสียงที่แข็งแกร่งในภาคการจัดการสินทรัพย์ในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมา

“เพื่อให้อินโดนีเซียสามารถแข่งขันกับสิงคโปร์หรือฮ่องกงในภาคการจัดการสินทรัพย์ได้ จำเป็นต้องสร้างความเชื่อมั่นในระบบโดยรวม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการกำกับดูแลและความสามารถของสถาบันในการปกป้องนักลงทุนและผู้บริโภค” ดร. ศิวเก ธรรมา เนการา นักวิจัยอาวุโสประจำสถาบัน ISEAS-Yusof Ishak และผู้ประสานงานโครงการวิจัยอินโดนีเซีย ให้ความเห็น

เขายังเตือนด้วยว่าศักยภาพสถาบันและปัญหาการกำกับดูแลของอินโดนีเซียอาจขัดขวางนักลงทุนในอนาคตได้ โดยสังเกตว่าการโจมตีทางไซเบอร์ที่ศูนย์ข้อมูลสำคัญแห่งหนึ่งของอินโดนีเซียเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ส่งผลให้ระบบตรวจคนเข้าเมืองของประเทศหยุดชะงัก และยังทำให้เกิดข้อกังวลด้านความเป็นส่วนตัวอีกด้วย

สิงคโปร์และฮ่องกงยังได้รับประโยชน์จากระบบ การเมือง ที่มั่นคง กรอบกฎหมายที่แข็งแกร่ง โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่ซับซ้อน และหลักนิติธรรมทั่วไป Maisya Sabhira ที่ปรึกษาธุรกิจและการลงทุนจาก Tax Prime บริษัทที่ปรึกษาด้านภาษีในจาการ์ตา กล่าว

“แม้ว่าอินโดนีเซียจะมีศักยภาพเนื่องจากขนาดตลาดและการเติบโตทางเศรษฐกิจ แต่ในปัจจุบันอินโดนีเซียกำลังเผชิญกับความท้าทายในเรื่องความชัดเจนของกฎระเบียบ ความซับซ้อนของระบบกฎหมาย ช่องว่างด้านโครงสร้างพื้นฐาน และการรับรู้เกี่ยวกับการกำกับดูแลและความโปร่งใส” Maisya Sabhira กล่าว

ความพยายามของจาการ์ตา

เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับความทะเยอทะยานนี้ อินโดนีเซียกำลังแก้ไขระบบกฎหมายเพื่ออนุญาตให้จัดตั้งสำนักงานครอบครัว เนื่องจากกรอบกฎหมายแพ่งของจาการ์ตาในปัจจุบันยังขาดพื้นฐานทางกฎหมายที่จำเป็น โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อกำหนดอนุญาโตตุลาการระหว่างประเทศ ผู้เชี่ยวชาญยังตั้งข้อสังเกตว่าแผนดังกล่าวจะต้องมีการเปลี่ยนแปลงเชิงสถาบันและกฎหมายอย่างมีนัยสำคัญ

“ความสามารถของจาการ์ตาในการดำเนินการครั้งนี้จะขึ้นอยู่กับเจตจำนงทางการเมือง การสนับสนุนจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย และผลประโยชน์ที่ได้รับเมื่อเทียบกับความซับซ้อนในการดำเนินการ” Gatot Soepriyanto ศาสตราจารย์จากมหาวิทยาลัย Binus ในเบกาซี ประเทศอินโดนีเซีย กล่าว

อย่างไรก็ตาม นายกาโตต์โต้แย้งว่าเศรษฐกิจขนาดใหญ่และที่ตั้งเชิงยุทธศาสตร์ของอินโดนีเซียจะทำให้อินโดนีเซียมีความได้เปรียบในการแข่งขันหากสามารถเอาชนะความท้าทายทางกฎหมายและเสนอแรงจูงใจทางภาษีเพื่อดึงดูดคนรวยได้

“อินโดนีเซียสามารถใช้ประโยชน์จากแหล่งท่องเที่ยวทางวัฒนธรรมและธรรมชาติอันเป็นเอกลักษณ์ของบาหลีเพื่อเสนอข้อเสนอที่แตกต่างเมื่อเปรียบเทียบกับศูนย์กลางทางการเงินอื่นๆ” เขากล่าวเสริม

อย่างไรก็ตาม เนการากล่าวว่าจำเป็นต้องมีการ "พิจารณาและหารือเพิ่มเติม" กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเกี่ยวกับว่าบาหลีมีโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินเพียงพอที่จะสนับสนุนสำนักงานใหม่เหล่านี้หรือไม่ โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับจาการ์ตา ซึ่งเป็นที่ที่กิจกรรมทางการเงินส่วนใหญ่ของประเทศกระจุกตัวอยู่

ท้ายที่สุด เพื่อยืนยันบทบาทและสถานะของตนในภาคการจัดการสินทรัพย์ อินโดนีเซียจะต้องสร้างชื่อเสียงที่มั่นคงภายในกรอบทางการเงินและกฎหมาย

“เรื่องนี้จะต้องใช้เวลานานมากในการพัฒนา เนื่องจากอินโดนีเซียยังคงเผชิญกับปัญหาต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับกรอบกฎหมาย” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

ที่มา: https://baoquocte.vn/tham-vong-tro-thanh-trung-tam-quan-ly-tai-san-moi-cua-khu-vuoc-mot-quoc-gia-dong-nam-a-quyet-vuot-singapore-va-hong-kong-trung-quoc-276828.html