Bayan Truong My Lan, SCB'den bir milyon VND'den fazla parayı nasıl çekti?

Bayan Truong My Lan ve suç ortakları 1.066 trilyon VND'den fazla borç aldı.

Soruşturma sonucuna göre, 1 Ocak 2012 ile 7 Ekim 2022 tarihleri ​​arasında SCB Bank 1.366 müşteriye kredi vermiş ve ödeme yapmıştır. Bunlardan Bayan Truong My Lan ve suç ortakları, toplam tutarı 1.066 trilyon VND'yi aşan 2.527 kredi almaktan sorumluydu. 17 Ekim 2022 tarihi itibarıyla, 677.286 milyar VND ödenmemiş borcu olan 1.284 kredi alan 857 müşteri vardı (483.971 milyar VND anapara ve 193.315 milyar VND faiz ve ücret dahil, bu krediler 5. grupta yer almaktadır ve tahsilat imkanı yoktur). Bayan Truong My Lan'ın kredilerinin ödenmemiş anaparası, toplam ödenmemiş 23.042 kredinin %93'ünü oluşturmaktadır.

19 Kasım saat 12:00'ye hızlı bir bakış: Van Thinh Phat davasında büyük rakamlar | Ho Chi Minh şehrinin banliyölerinde ürkütücü yol

SCB'deki 875 müşteriye ait 1.284 kredinin 483.971 milyar VND tutarındaki ödenmemiş kredilerinin soruşturma sonuçları, SCB'yi devraldıktan sonra Truong My Lan'ın, SCB'de kilit rollerde bulunan güvenilir kişiler (Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...) aracılığıyla, Van Thinh Phat'taki kilit yetkililerle (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) birlikte, meşru kredi başvuruları (sahte krediler) için SCB Bank'tan para çekme işlemini uyguladığını, hatta önce kredilerin çekilip ardından başvurunun tamamlandığını gösterdi. Her aşamada çekilmesi gereken her tutarın farklı bir yöntemi vardı ve Van Thinh Phat'ın grubuna "hayalet" bir şirket kurma, projeler için yatırım planları "çizme" ve uygun teminat varlıklarını hesaplamak üzere departmanlar atama görevi verildi.

Bayan Truong My Lan, SCB'yi "ele geçirmekle" suçlandı.

Özellikle 483,917 milyar VND tutarındaki dağıtım sırasında, soruşturma belgeleri bu miktarın çoğunun genel merkeze bağlı 3 birimde (Toptan Müşteri İş Merkezi, Kurumsal Müşteriler için Doğrudan İş Kanalı, HCM Gayrimenkul Kredi Merkezi 2) yoğunlaştığını göstermektedir. Bu 3 birim esas olarak Truong My Lan'a kredi vermek için kurulmuş olup, Vietnam Devlet Bankası Ho Chi Minh City şubesinin kontrolünden kaçınılmıştır) ve 3 büyük şube (SCB Saigon şubesi, SCB Cong Quynh şubesi, SCB Ben Thanh şubesi) Truong My Lan ve suç ortaklarının emirlerine uyan şubelerdir (SCB Bank'ın kredi verdiği miktarın %93'ünü oluşturmaktadır, geri kalan şubeler düzenli müşterilere yalnızca %7'sini kredi vermektedir). Yönetim Kurulu, Genel Müdürler Kurulu, İş ve Yatırım Konseyi, İş ve Yatırım Komitesi dahil olmak üzere ilgili birimler, şubeler ve iş birimleri toplantı yapmadan yalnızca yasal belgeleri imzalamış ve denetim ve kontrollerle ilgilenerek suç faaliyetlerini gizlemişlerdir.

Bayan Truong My Lan'ın grubunun kredi başvurusunda ayrı bir sembol bulunmaktadır

Truong My Lan grubunun kredi ve ödeme kayıtları, "HSTT" (yani Pazarlama Merkezi), "Planlar, projeler" gibi ayrı semboller ve takip bilgilerine sahiptir ve bu kişiler bunları Truong My Lan şirketine verilen krediler olarak görüp anlarlar. Truong My Lan, SCB'den bazı kişileri, oluşturulan kredi planlarını kullanarak "hayalet" kişilerin ve tüzel kişilerin hesaplarına para dağıtmak ve aktarmak, böylece SCB bankacılık sisteminden para transfer etmek veya gerçek ve tüzel kişilerin nakit akışını kesmek için nakit çekmelerini sağlamak üzere Van Thinh Phat Grubu ile koordineli çalışmak üzere görevlendirmiştir.

Truong My Lan, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... gibi kişiler aracılığıyla veya doğrudan yönlendirerek SCB Bank, Van Thinh Phat ve varlık değerleme birimindeki kişilere sahte kredi müşterileri yaratma, kiralama, insanlardan varlıklar üzerinde kendi adlarına yer vermelerini isteme; sahte kredi belgeleri oluşturma; teminat varlıklarını değerlendirme, teftiş ve inceleme kurumlarıyla uğraşmak ve onları gizlemek için düzenlemelere uygun bir dizi belge oluşturma gibi hileler yapmalarını emretti; özünde SCB Bank'ı "içten çökertmek".

Van Thinh Phat davası: Eski Devlet Bankası müdürü rüşvet olarak 118 milyar VND'yi iade etti

Van Thinh Phat Group, binlerce tüzel kişilik kurdu, binlerce kişiyi yasal temsilci, hissedar, kredi başvurusu ve SCB Bank'tan yasal olarak para çekmek için teminat olarak işe aldı ve kullandı. Tüzel kişilikler ve bireylerden oluşan "depo"nun giderek büyümesinin nedeni, birçok tüzel kişiliğin kurulması ve kredi almak için birçok yeni bireyin "oluşturulması" gerektiğidir. Bu nedenle, CIC'de kredi bilgileri kontrol edildiğinde büyük bir kredi bakiyesi olmayacaktır; eski bireyler ve tüzel kişilikler kullanıldığında ise, CIC'de kontrol edildiğinde, çok büyük krediler aldıkları ve kredi başvurusunda bulunmaya yetkili olmadıkları görülecektir. 875 müşterinin (440 birey ve 435 tüzel kişilik) çoğu, yalnızca belge ve dosyaları imzaladıklarını, parayı almadıklarını veya kullanmadıklarını ve SCB'ye bu kadar büyük bir borçları olduğunu bilmediklerini belirtti. Teminatta adı geçen kişilerin tamamı, varlıklarının değil, yalnızca kendi adlarına kayıtlı olduklarını belirtti.

Ayrıca, Truong My Lan ve suç ortakları, SCB Bank'tan para çekmek için yasal koşulları karşılamayan teminatlar kullanmış ve SCB Bank'ın kredi sermayesini kullanarak değeri defalarca şişirmişlerdir. Örneğin, Truong My Lan grubunun 1.284 vadesi geçmiş kredisi için, SCB Bank tarafından kaydedilen ve tahsis edilen defter değeri 1.265 trilyon VND olan 1.166 varlık kodu bulunmaktadır. Bu arada, Hoang Quan Değerleme Şirketi, 1.166 varlık kodundan 726'sını değerlendirmiş ve toplam tahsis edilen defter değeri 643.029 milyar VND olmuştur; yeniden değerleme değeri 253.692 milyar VND olmuştur... 430 kredi için 240 teminat varlığı takas edilmiştir (birçok kredi defalarca takas edilmiş, bazı varlıklar 12 kata kadar takas edilmiştir). İpotekli varlıkların değeri 487.451 milyar VND'nin üzerindedir, ancak 278 teminatlı varlığa dönüştürüldüğünde defter değeri 351.948 milyar VND'nin üzerindedir. 30 Eylül 2022 itibarıyla Hoang Quan Değerleme Şirketi, yalnızca 260/278 varlığın değerini belirlemiş olup, bu değer 108.109 milyar VND'nin üzerindedir.

Hayalet şirket kurmanın eski taktiği, yüksek varlık değerlemesi…

ANVI Hukuk Bürosu Müdürü Avukat Truong Thanh Duc, Bayan Truong My Lan'ın "hayalet" şirketler kurma, kredi başvurularında kendi adına adam tutma veya SCB bankasından para çekmek için teminat olarak gayrimenkul fiyatlarını şişirme gibi numaralarının yeni olmadığını belirtti.

Avukat Truong Thanh Duc, yasal olarak mevcut düzenlemelerin bir bireyin birden fazla şirket kurmasını yasaklamadığını vurguladı. Benzer şekilde, bir işletme herhangi bir sayı kısıtlaması olmaksızın yan şirketler açabilir. Ancak gerçekte hiçbir birey veya işletme çok fazla şirket açmaz çünkü bunlar yönetilemez ve başka bir sebep olmadıkça gerçek bir verimlilik sağlamaz. Örneğin, Bayan Truong My Lan, farklı şirketler kurmak için yaklaşık bin kişiyi işe aldı, kasıtlı olarak dolandırıcılık yaptı veya yasayı ihlal etti ve karanlık davranışlarını gizledi. Avukat Duc, "Bayan Truong My Lan ve Van Thinh Phat Group'un hileleri yeni değil, ancak bankadan sermaye ödünç almak için iç destek, Devlet Bankası'nın denetimi ve polisin suç ortaklarını ve suç ortaklarını özel olarak duyurması gerekiyor," diye ekledi.

Aynı görüşü paylaşan Ho Chi Minh City Ekonomi Üniversitesi'nden Dr. Nguyen Huu Huan, Truong My Lan'ın grubunun ve suç ortaklarının hayalet şirketler kurmak, ipotekli varlıklar için kendi adlarına vekalet edecek kişileri işe almak, yüksek krediler almak için varlıkları yüksek değerde göstermek gibi karmaşık hilelerinin yeni olmadığını söyledi. Ancak yetkililerin, özellikle de Bayan Truong My Lan'ın SCB ile yaptığı gibi bir birey veya kuruluşun tüm banka operasyonlarını kontrol ettiği durumlarda tespit etmesi zor. Yukarıdaki gibi kredi sözleşmeleri yoluyla bankalardan para çekmek için yapılan hileli hileleri tespit etmek için Bay Nguyen Huu Huan, yetkililerin bankacılık operasyonlarındaki anormallikleri erken tespit etmek için yönetime yapay zeka teknolojisi uygulaması gerektiğini söyledi. Şu anda banka şubelerini kontrol etmek ve denetlemek için yalnızca insanları kullanmak yerine, bu dosyanın krediler için başka bir şubeye aktarıldığında tespit etmek zor olacak. Ya da hayalet şirket ekosistemini kullanarak, tarama teknolojisiyle desteklenen kişilerin kendi adlarına vekalet vermeleri veya işe almaları da yetkililerin daha kolay tespit etmesine yardımcı olacak.

Kaynak bağlantısı: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm