Випадки заморожування банківських рахунків

Згідно зі статтею 124 Цивільного процесуального кодексу 2015 року, блокування банківського рахунку, рахунку в іншій кредитній установі або Державного казначейства є тимчасовим надзвичайним заходом для задоволення нагальних потреб сторін, захисту доказів, збереження активів для запобігання непоправній шкоді або забезпечення виконання рішення суду.

Захід блокування рахунків застосовується, коли під час вирішення справи є підстави встановити, що особа, відповідальна за володіння рахунком у банку, іншій кредитній установі або Державному казначействі, і водночас застосування цього заходу необхідне для забезпечення вирішення справи або виконання рішення суду.

Банк W-tp 2024 65 82958.jpg
Ілюстративне фото. Нам Кхань

Постанова № 52 про безготівкові платежі, що набула чинності 1 липня 2024 року, передбачає, що залишок коштів на платіжних рахунках буде заморожений частково або повністю у таких конкретних випадках:

За попередньою домовленістю між власником рахунку та постачальником платіжних послуг. Власник рахунку також може подати запит на блокування рахунку, щоб призупинити операції на певний період часу;

Наприклад, за рішенням компетентного державного органу, слідчий орган може заморозити рахунок для потреб розслідування;

У разі виявлення помилки або неточності в "Зарахуванні" на платіжний рахунок клієнта, або під час подання запиту на повернення коштів від постачальника платіжних послуг через помилку або неточність порівняно з початковим платіжним дорученням, постачальник платіжних послуг повинен "Зарахувати" кошти на платіжний рахунок клієнта. Сума, заблокована на платіжному рахунку, не повинна перевищувати суму помилки або неточності;

На запит одного з власників спільного платіжного рахунку: цей випадок стосується лише спільних платіжних рахунків, що належать кільком особам.

Положення про припинення блокування банківських рахунків

Постанова № 52 передбачає припинення блокування платіжного рахунка наступним чином:

Відповідно до письмової угоди між власником рахунку та постачальником платіжних послуг;

Коли компетентний орган ухвалює рішення про припинення блокування відповідно до положень законодавства;

Після обробки помилок та неточностей у платежах за грошовими переказами;

На вимогу про припинення блокування від усіх власників спільного платіжного рахунку або за попередньою письмовою згодою між постачальником платіжних послуг та власниками спільного платіжного рахунку.

У Декреті 52 також чітко зазначено, що постачальники платіжних послуг, власники платіжних рахунків та компетентні органи, які незаконно блокують або запитують платіжні рахунки та завдають шкоди власникам рахунків, несуть відповідальність за компенсацію відповідно до положень закону.