كيف تورط مدير بنك سابق في قضية التخلف عن سداد ديون بقيمة 1350 مليار دونج في 6 صناديق ائتمان؟

[إعلان 1]

فتحت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي محاكمتين ابتدائيتين (25 أكتوبر و8 نوفمبر) لمحاكمة اثنين من المتهمين، من الزعماء السابقين لفرع بنك الدولة الفيتنامي في دونج ناي، وهما: تران كووك توان (62 عاما، المدير السابق) وفو خاك هين (55 عاما، نائب المدير السابق، والمفتش العام والمشرف في فرع بنك الدولة الفيتنامي في دونج ناي).

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — المتهم تران كووك توان في المحاكمة يوم 25 أكتوبر

ومع ذلك، فقد تم تأجيل المحاكمة في المرتين: في المرة الأولى بسبب غياب المتهم هين (إذ أصيب بسكتة دماغية وتلقى العلاج في المستشفى)، وفي المرة الثانية لأن المدعي العام في نيابة الشعب الإقليمية دونج ناي اضطر إلى الذهاب في رحلة عمل مفاجئة ولم يتمكن من حضور المحاكمة.

تمت محاكمة المتهمين توان وهين بتهمة "الافتقار إلى المسؤولية والتسبب في عواقب وخيمة"، مما سمح لصناديق الائتمان الخاصة بـ 6 أشخاص (TDND) بما في ذلك تان تيان، وكوانج تيان، وتاي بينه ، وداو جياي، وثانه بينه، وجيا كيم بالإفلاس، وفقدان قدرتهم على الدفع، مما تسبب في خسائر تزيد عن 1350 مليار دونج (حدثت من 2014 إلى 2017). حيث يظهر دور المتهم توان بشكل أكثر "جرأة".

تعديل استنتاج التفتيش

وبحسب لائحة الاتهام، فإن المتهم توان كان متراخياً في أعمال التفتيش والإشراف، وتدخل أيضاً في نتائج التفتيش، ولم يقم بعمليات التفتيش وفقاً لتوجيهات بنك الدولة، ووافق على خطة انتخاب رئيس مجلس إدارة صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه عندما لم يتم استيفاء الشروط... مما تسبب في إفلاس 6 صناديق ائتمانية، وفقدان قدرتها على الدفع، مما تسبب في خسائر تزيد عن 1350 مليار دونج.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — كان المبنى، الذي كان في السابق المقر الرئيسي لصندوق ائتمان الشعب في تان تيان، مهجورًا لسنوات عديدة.

على وجه التحديد، في صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه، في عام 2017، من خلال التفتيش، وجد فريق التفتيش التابع لبنك الدولة الفيتنامي، فرع دونج ناي، أن الرصيد في الدفاتر كان 193 مليار دونج، ولكن في الواقع، تم إيداع حوالي 50 مليار دونج فقط في صناديق الائتمان للتعامل معها؛ وفي الوقت نفسه، تم ضبط 98 ملفاً ائتمانياً تحمل دلالات ملفات مزورة. ولذلك طلب فريق التفتيش مزيداً من الوقت للتحقق والتدقيق، إلا أن المتهم توان لم يوافق.

بالإضافة إلى ذلك، حدد فريق التفتيش أيضًا أن صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه لديه العديد من المخالفات الإدارية، ومع ذلك تجاهل المدعى عليه توان جميع المخالفات الخطيرة، ولم يسمح إلا بتغريم 3 مخالفات بمبلغ إجمالي قدره 23 مليون دونج. وبعد ذلك، قام المدعى عليه توان أيضًا بمراجعة استنتاجات التفتيش.

"ورغم استنتاجه أن صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه كان "معرضًا لخطر الإفلاس"، إلا أن توان لم يطبق سوى شكل "الإشراف المنتظم المتزايد" دون تطبيق رقابة خاصة للتعامل مع الانتهاكات وتجاهل الأخطاء المذكورة أعلاه، مما أدى إلى إفلاس صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه في نوفمبر/تشرين الثاني 2017، مما تسبب في خسارة تزيد عن 275 مليار دونج"، وفقًا لما جاء في لائحة الاتهام.

التغطية المستمرة على صندوق ائتمان الشعب في تان تيان

من بين صناديق الائتمان الستة المفلسة، تسبب صندوق تان تيان الائتماني في أكبر خسارة بمبلغ إجمالي بلغ نحو 810 مليار دونج. وبحسب لائحة الاتهام، وجد المتهم توان خلال الفترة من عام 2014 إلى عام 2017 العديد من الأسباب لعدم التوقيع على قرار تفتيش صندوق ائتمان الشعب في تان تيان. حتى أن تقرير عام 2016 أشار إلى علامات انعدام الأمن في صندوق تان تيان الائتماني الشعبي. في أوائل عام 2017، وجه بنك الدولة الفيتنامي عملية تفتيش لصندوق ائتمان الشعب في تان تيان، لكن المدعى عليه توان لم يوقع على قرار التفتيش وطلب فقط من مرؤوسيه النزول "لتقييم الوضع".

بعد أن تم إبلاغه ومعرفته بأن صندوق ائتمان الشعب تان تيان لديه بعض الانتهاكات الخطيرة مثل "القدرة المحدودة على الإدارة والتشغيل؛ عدم وجود رقابة صارمة؛ عدم وجود تدابير محددة لتجنب الإقراض للمواضيع الخاطئة، والأغراض الخاطئة، وإنشاء سجلات ائتمانية مزيفة، والاقتراض نيابة عن الآخرين، والاقتراض نيابة عن الآخرين ..."، وجه المدعى عليه توان عدم تفتيش صندوق ائتمان الشعب تان تيان، وبدلاً من ذلك وقع المدعى عليه توان على الوثيقة رقم 06/ĐNA6.m (مختومة بسرية) بتاريخ 28 يوليو 2017 يطلب من صندوق ائتمان الشعب تان تيان تصحيح الانتهاكات والتغلب عليها.

وجاء في لائحة الاتهام أن "عدم توقيع تران كووك توان على قرار تفتيش صندوق تان تيان الائتماني الشعبي في الفترة من 2014 إلى 2017 أدى إلى فقدان صندوق تان تيان الائتماني الشعبي قدرته على السداد في 23 نوفمبر/تشرين الثاني 2017، وإفلاسه، مما تسبب في خسارة قدرها 809.8 مليار دونج".

كما لم يقم المدعى عليه توان من عام 2014 إلى عام 2017 بإجراء تفتيش على صندوق الائتمان الشعبي في كوانج تيان، مما سمح لمدير الصندوق بسحب الأموال واختلاسها، مما تسبب في خسارة بلغت نحو 131 مليار دونج.

كيف استولت صناديق الائتمان الشعبية على أكثر من 1350 مليار دونج؟

بسبب تراخي أعمال التفتيش والإشراف من قبل المدير السابق ونائب المدير السابق لبنك الدولة الفيتنامي فرع دونج ناي، كان لدى صناديق الائتمان الشعبية الستة "الشروط" للاستيلاء على ودائع الناس، باستخدام الحيل التالية: تعبئة الودائع بأسعار فائدة عالية ودفع فوائد الائتمان خارج العقد في انتهاك للوائح؛ إنشاء سجلات ائتمانية مزيفة لإضفاء الشرعية على السجلات، وإنشاء تقارير مراقبة دورية كاذبة؛ - إنشاء نظامين محاسبيين للاحتفاظ بمعظم رأس المال المتحرك من ودائع العملاء، وتزوير وثائق القروض، وتضخيم حدود القروض، ودفع رواتب وهمية، وإضفاء الشرعية على الوثائق لسحب الأموال المتدفقة من ودائع الادخار للعملاء من صندوق الائتمان الشعبي، وأخذ الأموال المتدفقة من ودائع الادخار للعملاء في البنوك التجارية ولكن وضعها باسم فرد بغرض سحب الأموال إلى صناديق الائتمان لتجنب اكتشافها من قبل السلطات، والاستيلاء عليها واستخدامها لأغراض شخصية.

كما تم محاكمة واعتقال وتقديم قادة صناديق الائتمان الشعبية المذكورة أعلاه منذ عام 2019. وعلى وجه الخصوص، فان فان نغيا (48 عامًا) هو مالك 3 صناديق ائتمان شعبية بما في ذلك: تان تيان، وثانه بينه، وداو جياي. من عام 2011 إلى عام 2016، وبإذن من بنك الدولة الفيتنامي، فرع دونج ناي، أنشأ فان فان نجيا صندوق ائتمان الشعب تان تيان، ثم استحوذ على صندوق ائتمان الشعب ثانه بينه وداو جياي. وقد استولى نجيا وتسبب في خسارة إجمالية بلغت أكثر من 1100 مليار دونج من أموال ائتمان هؤلاء الأشخاص الثلاثة. في نوفمبر 2019، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي نجيا وحكمت عليه بالسجن لمدة 19 عامًا بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على الممتلكات، وأمرت نجيا بتعويض الضحايا بمبلغ إجمالي يزيد عن 1100 مليار دونج.

في سبتمبر/أيلول 2019، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي وحكمت على نجوين تين لام (46 عامًا، مقيم في مدينة بين هوا، مدير صندوق الائتمان الشعبي في كوانج تين) بالسجن لمدة 15 عامًا بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على الممتلكات، مما أجبر لام على تعويض أكثر من 126 مليار دونج عن مبلغ الاختلاس.

في يوليو 2023، حاكمت محكمة الشعب الإقليمية في دونج ناي وحكمت على 6 متهمين بتهمة إساءة استخدام الثقة للاستيلاء على ممتلكات في صندوق ائتمان الشعب جيا كيم بالسجن لمدة تتراوح بين 10 و13 عامًا، مما أجبر المتهمين الستة على تعويض مبلغ إجمالي يزيد عن 22.8 مليار دونج.

وفيما يتعلق بصندوق الائتمان الشعبي لتاي بينه، قالت لائحة الاتهام إنه تسبب في خسارة قدرها 53 مليار دونج. وجاء في لائحة الاتهام: "كانت الانتهاكات في صندوق الائتمان الشعبي في ثاي بينه بمثابة البداية لسلسلة من انتهاكات الائتمان، وكانت بمثابة مقدمة لسلسلة من الانتهاكات اللاحقة من قبل صناديق الائتمان الخمسة في دونج ناي". ومع ذلك، في عام 2017، قال بنك الدولة الفيتنامي إن فو كونغ ليم، مدير صندوق الائتمان الشعبي لتاي بينه، قد هرب. في فبراير 2018، أصدرت وكالة الأمن والتحقيقات التابعة لشرطة مقاطعة دونج ناي إشعارًا بالبحث عن ليم.

تم تغيير التهم الموجهة إلى المدير السابق لفرع بنك الدولة الفيتنامي دونج ناي

وبحسب لائحة الاتهام، تمت محاكمة تران كووك توان في 4 سبتمبر/أيلول 2020 من قبل وكالة شرطة التحقيقات في مقاطعة دونج ناي بتهمة جريمة "استغلال المنصب والسلطة أثناء أداء واجبات رسمية"، على النحو المنصوص عليه في الفقرة 3 من المادة 365 من قانون العقوبات لعام 2015، المعدل والمكمل في عام 2017.

في 22 مايو 2023، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات التابعة لشرطة مقاطعة دونج ناي قرارًا بتغيير قرار مقاضاة تران كووك توان من جريمة "إساءة استخدام المنصب والسلطة أثناء أداء واجباته الرسمية" إلى جريمة "الافتقار إلى المسؤولية مما يتسبب في عواقب وخيمة" على النحو المنصوص عليه في المادة 285 من قانون العقوبات لعام 1999، المعدل والمكمل في عام 2009.

[إعلان 2]
رابط المصدر