مخاطر غسل الأموال من خلال الأصول المشفرة

في 15 سبتمبر، أصدر محافظ بنك الدولة الفيتنامي (SBV) التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN (ساري المفعول اعتبارًا من 1 نوفمبر)، ليحل محل التعميم 09/2023/TT-NHNN، والذي يوجه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال ونشر محتوى القرار 05 للحكومة بشأن قيادة سوق الأصول المشفرة.

وتتضمن الوثيقة أيضًا تحديث نتائج التقييم الوطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

في ورشة العمل التعريفية التي عُقدت صباح يوم 16 أكتوبر/تشرين الأول، أشارت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال، إلى أن التعميم رقم 27 يُشدد على مبدأ الإدارة القائمة على المخاطر. وبناءً على ذلك، يتعين على المؤسسات تقييم مخاطر غسل الأموال دوريًا ووضع آلية لتحديد هوية العملاء والتحقق منهم، بمن فيهم العملاء الذين لا يملكون حسابات أو الذين لديهم معاملات قليلة.

ويجب على الكيانات المبلغة أيضًا مراقبة العلاقات التجارية بانتظام، والتأكد من أن المعاملات تتوافق مع المصادر المشروعة للأموال وسجلات تحديد هوية العملاء.

وفي الورشة، حذر السيد تو تران هوا - نائب رئيس إدارة تطوير سوق الأوراق المالية بهيئة الأوراق المالية الحكومية، من أن العديد من حيل غسيل الأموال من خلال الأصول المشفرة تحظى بشعبية في العالم .

وفقًا للسيد هوا، تجاوزت منظمات وأفراد نظام المصادقة الخاص بمنصات الخدمات عبر تقديم وثائق مزورة لإجراء تحويلات مالية غير قانونية. كما استغلّوا المعاملات بين الأفراد عبر "السوق السوداء" لشراء وبيع أصول العملات المشفرة نقدًا مباشرةً.

ومع ذلك، فإن أصعب ما يمكن تحديده هو فعل "خلط" الأصول المشفرة عندما لا يستطيع مقدمو الخدمة تحديد هوية الفرد الذي يملك الأصول المشفرة إلا، في حين أن أصل الأصول المشفرة غالبًا ما لا يتم التحقق منه.

ندوة غسيل الأموال.jpg
وشارك في الورشة ممثلون عن وكالات الإدارة وشركات الأوراق المالية ومديري الصناديق وشركات التأمين وشركات العقارات والموثقين والمحاسبين والمدققين والكازينوهات وتجار الذهب...

بالإضافة إلى ذلك، قام الأشخاص أيضًا بنقل الأصول المشفرة من خلال سلاسل الكتل، مما أدى إلى إنشاء العديد من المعاملات المختلفة بقيم أقل من عتبة التحذير، مما أدى إلى صعوبات في التتبع.

طريقة أخرى لغسيل الأموال من خلال الأصول المشفرة هي أن يقوم الأشخاص بإنشاء مشاريع "نظيفة"، ثم استخدام الأصول المشفرة غير القانونية لإعادة شراء هذه المشاريع وتحويل الأموال مرة أخرى قبل "تدمير" المشروع لمحو جميع الآثار.

وقال المقدم دام فان مينه، المراسل القانوني للإدارة المركزية للأمن الداخلي ( وزارة الأمن العام )، إنه مع تطور الإنترنت والأصول الرقمية، أصبح عدد الفيتناميين المشاركين في شراء وبيع الأصول الرقمية كبيرًا جدًا، حيث يقدر عدد الحسابات المملوكة للشعب الفيتنامي بنحو 26 مليون حساب.

صرح السيد دام فان مينه بأنه حتى الآن، لم تُسجل فيتنام أي حالات استخدام للأصول الرقمية لتمويل الإرهاب. وأضاف: "خطر تمويل الإرهاب عبر الأصول الرقمية في فيتنام منخفض".

مع ذلك، صرّح ممثل وزارة الأمن العام بأن خطر غسل الأموال لا يزال يُثير القلق. لذلك، من الضروري تقييم قدرة المنظمة ومصدر العملاء الذين لديهم عوامل خطر محددة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، بدلاً من الاكتفاء بالتقييم العام كما هو الحال حاليًا مع الشركات والجمعيات المهنية.

منع تضخم الأسعار وغسيل الأموال من خلال العقارات

قال ممثل جمعية العقارات في مدينة هو تشي منه (HoREA)، رئيس مجلس الإدارة لي هوانج تشاو، إن التعميم 27 هو خطوة كبيرة إلى الأمام لمساعدة سوق العقارات على أن يصبح أكثر شفافية وأمانًا.

والسبب هو أن قطاع العقارات يُعدّ مجالاً عالي المخاطر لغسل الأموال، إذ يُعدّ قناة استثمارية واسعة النطاق، تتسم بمعاملات معقدة، مما يسهل استغلالها لإضفاء الشرعية على مصادر الأموال غير المشروعة. لذلك، صدر التعميم رقم 27 في الوقت المناسب، مما ساهم في ترسيخ ممر قانوني أكثر صرامة، مما ساهم في درء المخاطر وتعزيز ثقة المستثمرين.

قال ممثل جمعية العقارات إن الرسالة الأهم للتعميم رقم 27 هي تعزيز الالتزام والشفافية. وأكد: "إذا طُبقت هذه الوثيقة بصرامة، فستساعد السوق على العمل بشكل أكثر استدامة، مع الحد من ظاهرة المضاربة وتضخم الأسعار وغسيل الأموال من خلال تداول العقارات".

وفي سياق يمثل الائتمان العقاري ما يقرب من 24% من إجمالي الديون المستحقة على النظام بأكمله، فإن إدارة التدفق النقدي الشفافة ضرورية للغاية، وفقا لهذا الشخص.

في الأشهر التسعة الأولى من العام، ارتفع الائتمان الاستهلاكي العقاري بأكثر من 12%، خاصةً لشراء المنازل وإصلاحها، مما يعكس الاحتياجات الحقيقية للمواطنين. ولذلك، يجب على هيئات الإدارة ومؤسسات الائتمان توخي مزيد من المراقبة لتجنب استغلال الائتمان الاستهلاكي لإخفاء عمليات غسل الأموال، كما حذّر.

واقترح رئيس مجلس إدارة جمعية المستثمرين في أوروبا تعزيز التدريب والتوجيه والنشر القانوني للشركات، وخاصة شركات الوساطة وصالات التداول والمستثمرين، لرفع مستوى الوعي بالامتثال.

المصدر: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html