بنك SCB يخفي دائمًا الديون المعدومة وهوية الشريك

[إعلان 1]

وفقًا لنتائج التحقيق التي أجرتها وكالة شرطة التحقيق بوزارة الأمن العام بشأن القضية التي حدثت في بنك SCB ومجموعة Van Thinh Phat، فإن السيدة ترونغ ماي لان (رئيسة مجلس إدارة مجموعة Van Thinh Phat)، على الرغم من عدم شغلها أي منصب في بنك SCB، تم تحديدها كشخصية ذات سلطة في هذا البنك لأنه منذ الاندماج (في عام 2012) حتى الآن، كانت تمتلك دائمًا أسهمًا مسيطرة من 85٪ إلى 91.5٪؛ ويمتلك أكثر من 4000 مساهم صغير الأسهم المتبقية (<10%).

ارتفعت الأصول الإجمالية بسرعة، مما أدى إلى جمع مبالغ ضخمة من المال

يبلغ رأس مال بنك سايجون التجاري المساهم (SCB) حاليًا 20.000 مليار دونج. ارتفع رأس مال البنك الأساسي من 14 مليار دونج في عام 2017 إلى 15 مليار دونج في عام 2018 و20 مليار دونج في عام 2019.

ومنذ ذلك الحين، حافظ بنك SCB على رأس ماله الأساسي عند 20 مليار دونج.

في حين تنشر البنوك الأخرى تقارير مالية مفصلة، بما في ذلك الديون المعدومة والمعاملات مع الأطراف ذات الصلة، فإن التقارير المالية لبنك SCB على مر السنين لا تظهر هذه المعلومات.

من عام 2016 إلى عام 2022، ارتفعت أصول SCB الإجمالية بأكثر من مرتين. حتى الآن، كانت الفترة المالية الأحدث لـ SCB هي الربع الثاني من عام 2022. في نهاية الربع الثاني من عام 2022، بلغ إجمالي أصول البنك 760 تريليون دونج، بزيادة قدرها 58 تريليون دونج مقارنة ببداية عام 2022. وفي الوقت نفسه، في عام 2016، بلغ إجمالي أصول بنك SCB أكثر من 360 تريليون دونج فقط.

بلغت ودائع العملاء بنهاية الربع الثاني من عام 2022 نحو 595,447 مليار دونج، بزيادة قدرها 82 تريليون دونج مقارنة ببداية العام. بلغ إجمالي الالتزامات أكثر من 737 تريليون دونج، في حين بلغت حقوق الملكية فقط ما يقرب من 23 تريليون دونج.

وفي نهاية الربع الثاني من عام 2022، أظهر تقرير نتائج التشغيل المنفصل لبنك SCB تحقيق ربح بعد الضريبة بلغ 128 مليار دونج، وهو انخفاض طفيف مقارنة بنفس الفترة. حقق البنك أرباحًا بعد الضريبة بلغت 583 مليار دونج في الربعين الأولين من العام، بانخفاض 45% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

عند مقارنة نتائج أعمال بنك SCB في السنوات الخمس الماضية، من عام 2017 إلى نهاية عام 2021، فإن أرباح هذا البنك تقلبت بشكل غير منتظم.

وبناءً على ذلك، بلغ صافي ربح بنك SCB بعد الضريبة في عام 2017 مبلغ 104 مليار دونج، بزيادة قدرها 55% مقارنة بعام 2016. وفي هذا العام أيضًا، بلغ إجمالي أصول البنك 443,226 مليار دونج، بزيادة قدرها 22% مقارنة بعام 2016. وبلغ حجم الودائع من العملاء (أفراد ومؤسسات اقتصادية) 346,887 مليار دونج، بزيادة قدرها 17%.

وارتفعت أرباح البنك بعد الضريبة بشكل كبير في عام 2018، لتصل إلى 154 مليار دونج، بزيادة قدرها 48%. وفي هذا العام أيضًا، بلغ إجمالي أصول البنك 508,165 مليار دونج، بزيادة قدرها 15%، وبلغ إجمالي رأس المال المُعبأ من ودائع العملاء 385,616 مليار دونج، بزيادة قدرها 11%.

في عام 2019، ارتفعت أرباح SCB بعد الضريبة بنسبة 3٪ قليلاً، لتصل إلى 159 مليار دونج. وفي الوقت نفسه، بلغ إجمالي الأصول 566,807 مليار دونج، بزيادة قدرها 12٪؛ ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 14% لتصل إلى 439 مليار دونج.

كان عام 2020 هو أسوأ عام تجاري لبنك SCB عندما بلغ صافي ربحه بعد الضرائب في التقرير المنفصل 27 مليار دونج فقط، بانخفاض 83٪ مقارنة بالعام السابق. السبب الرئيسي هو أن البنك خسر أكثر من 222 مليار دونج من الأنشطة الأخرى، بينما حقق في عام 2019 ربحًا يزيد عن 1100 مليار دونج من هذا النشاط.

وفي هذا العام أيضًا، بلغ إجمالي أصول بنك SCB 632 ألف مليار دونج، بزيادة قدرها 12٪؛ بلغت ودائع العملاء أكثر من 468 تريليون دونج، بزيادة قدرها 7٪ مقارنة بعام 2019.

على أساس المقارنة المنخفضة لعام 2020، مع دخول عام 2021، يُظهر التقرير المنفصل ما يلي: ارتفعت أرباح SCB بعد الضريبة بشكل كبير، لتصل إلى 1,105 مليار دونج، بزيادة قدرها 3,900٪ مقارنة بعام 2020 بفضل زيادة صافي دخل الفائدة بنحو 3 مرات مقارنة بعام 2020، ليصل إلى ما يقرب من 9,000 مليار دونج، وزادت الأرباح من تداول الأوراق المالية بنحو 4 مرات، لتصل إلى أكثر من 1,600 مليار دونج.

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2021، بلغ إجمالي أصول بنك SCB 702000 مليار دونج، بزيادة قدرها 11٪ عن العام السابق؛ بلغ إجمالي ودائع العملاء 513,184 مليار دونج، بزيادة قدرها 9.5% عن العام السابق.

ومع ذلك، لا يظهر التقرير المالي لبنك SCB معلومات عن عدد السندات التي جمعها البنك من المنظمات والأفراد.

ماذا توصلت إليه الشرطة؟

بفضل حصصها المسيطرة في العمليات، رتبت السيدة ترونغ ماي لان أن يتولى المقربون منها مناصب قيادية رئيسية في بنك SCB (مجلس الإدارة، المجلس التنفيذي)، بحيث تخدم جميع أنشطة هذا البنك "أساسا أنشطة" السيدة لان.

واتهمت السيدة لان باستخدام بنك SCB لجمع رأس المال، ثم توجيه الأشخاص في بنك SCB وبنك Van Thinh Phat لإنشاء وثائق قانونية كقرض لسحب الأموال. وقالت وكالة التحقيق إنه على الرغم من تطبيق "طريقة حسابية مواتية للمتهمة"، فإن مبلغ الأموال التي اختلستها السيدة لان كان كبيرًا بشكل خاص، حيث وصل إلى 304,096 مليار دونج من بنك SCB. يتم التعرف على ذلك على أنه الأموال التي يودعها الأشخاص والعملاء.

ولم يتمكن البنك حتى الآن من سداد هذا المبلغ، وتكبد فوائد تزيد عن 129,372 مليار دونج. وعليه، تُتهم السيدة لان بالتسبب في خسارة إجمالية بلغت أكثر من 415 ألف مليار دونج.

وبحسب وزارة الأمن العام، ارتكب المشتبه بهم المتورطون في شركة المساهمة Van Thinh Phat Group وشركة المساهمة An Dong Investment Group وعدد من الشركات والمنظمات "أعمالاً احتيالية، منتهكين القانون" خلال الفترة من 2018 إلى 2020 لإنشاء 25 حزمة سندات بقيمة إجمالية تزيد عن 30 ألف مليار دونج. لقد باعوا هذه الدفعة من السندات بهدف جمع المال ومن ثم الاستيلاء عليه.

في 26 ديسمبر 2011، أصدر محافظ بنك الدولة في فيتنام رسميًا الترخيص رقم 283/GP-NHNN بشأن إنشاء وتشغيل بنك سايجون التجاري المساهم (SCB) على أساس الاندماج الطوعي لثلاثة بنوك: بنك سايجون التجاري المساهم (SCB)، البنك التجاري الأول المساهم (Ficombank)، بنك فيتنام تين نجيا التجاري المساهم (TinNghiaBank). بدأ بنك سايجون التجاري المساهم (البنك الموحد) عمله رسميًا في الأول من يناير 2012.

قضية فان ثينه فات وملايين الدولارات من الرشاوى الموجودة في صناديق البوليسترين . أحضر مسؤولو بنك SCB صناديق من البوليسترين تحتوي على ملايين الدولارات ثلاث مرات إلى السيدة دو ثي نان، المديرة السابقة للبنك المركزي.

[إعلان 2]
مصدر