سيتم التحذير من الاحتيال المشتبه به عند تحويل الأموال

سيقوم بنك الدولة الفيتنامي بنشر تحذيرات الاحتيال مباشرة على التطبيق عند تحويل الأموال ويقترح حظر استخدام الحسابات المستعارة لتشديد الإدارة وحماية المستخدمين.

هذه بعض المعلومات التي شاركها السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات - بنك الدولة، في المؤتمر الصحفي للإعلان عن حدث التحول الرقمي للصناعة المصرفية في عام 2025 والذي عقد في 26 مايو.

وبناء على ذلك، فإن بنك الدولة سيتم نشر تحذيرات الاحتيال عندما يقوم المستخدمون بتحويل الأموال عبر تطبيقات الخدمات المصرفية. إذا كان الحساب المستلم مشبوهًا، فسيعرض النظام إشعارًا حتى يتمكن العميل من اتخاذ قرار بمواصلة المعاملة.

تم اختبار هذا الحل من قبل BIDV منذ 1 أبريل 2025. وبعد شهرين تقريبًا من التنفيذ، تم الاحتفاظ بأكثر من 100 مليار دونج من أموال العملاء بفضل التحذيرات في الوقت المناسب وتعليق المعاملات. وستقوم البنوك الكبرى مثل فيتكومبانك وفيتينبانك وإم بي وأجريبانك بتنفيذها اعتبارًا من نهاية يونيو إلى يوليو 2025، بهدف تطبيقها في جميع أنحاء النظام هذا العام.

وبعد الانتهاء من تطبيقها في البنوك الكبرى وتقييم فاعليتها، يخطط البنك المركزي لتطبيقها على كامل المنظومة هذا العام.

وبالتوازي مع ذلك، يقوم القطاع المصرفي أيضًا ببناء قاعدة بيانات للحسابات الاحتيالية المشتبه بها، وربطها بقاعدة بيانات السكان الوطنية للتحقق من صحتها. في الوقت الحالي، هناك حوالي 113/200 مليون حساب بنكي تم التحقق من صحتها بالكامل.

لا تزال عمليات تأجير الحسابات واستخدام "الأشخاص المجهولين" لتسهيل عمليات الاحتيال تحدث. وتقترح وزارة الأمن العام تعديل قانون العقوبات للتعامل مع هذه الأفعال.

بالإضافة إلى ذلك، يقوم البنك المركزي بوضع اللمسات الأخيرة على مسودة تعديل للتعميم 17/2024 (من المتوقع أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 سبتمبر)، مع وجود نقطة جديدة ملحوظة وهي حظر استخدام الحسابات المستعارة ومتطلبات عرض الحسابات لأرقام محددة.

ويتطلب المشروع أيضًا من المنظمات التي تفتح حسابات أن تأتي بشكل مباشر وتنفذ مصادقة بيومترية مع المنظمات التي تم إنشاؤها حديثًا والتي يقل عمرها عن 9 أشهر، وخاصة تلك المماثلة للأسر التجارية الفردية. سيتم إعفاء الشركات الكبيرة والشركات المدرجة والشركات المملوكة للدولة وما إلى ذلك لأنها تمتلك معلومات موثقة بالكامل.

يوصى باستخدام VNeID للتحقق من المعلومات.

المصدر: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html