مركز مكافحة غسل الأموال التابع لبنك أغريبنك: "درع مزدوج" يحمي البنك والناس على حد سواء

إلى جانب كفاءة عملياتها التجارية وجهودها في بناء منظومة رقمية متكاملة، يُعدّ بنك أغريبنك من البنوك الرائدة في تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. فمن خلال إنشاء مركز مكافحة غسل الأموال التابع له، يحمي أغريبنك ملايين المزارعين ونظامه الخاص من الوقوع في براثن القروض غير المشروعة.

اتخاذ إجراءات حاسمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

في أوائل عام 2024، بدأ مركز مكافحة غسل الأموال التابع لبنك أغريبنك عملياته رسميًا، بفريقٍ مؤلف من 26 موظفًا متخصصًا. وبالتزامن مع إنشاء المركز، والتزامًا تامًا بقانون مكافحة غسل الأموال في فيتنام، أصدر بنك أغريبنك إجراءات داخلية صارمة ونظّم دورات تدريبية معمقة حول تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لجميع الموظفين، ولا سيما موظفي الصرافة، بهدف بناء ثقافة امتثال راسخة في جميع أنحاء النظام.

وفي وقت لاحق، تم تنظيم سلسلة من الأنشطة التشغيلية الهامة، مثل: إرسال ممثلين للمشاركة في البرنامج التدريبي لمكافحة تمويل أسلحة الدمار الشامل في مارس 2024؛ وتنظيم 16 دورة تدريبية بنجاح حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مايو ويونيو 2024؛ وتنظيم تدريب متقدم لتعزيز المعرفة المتعمقة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل أسلحة الدمار الشامل... وقد ساهمت هذه الأنشطة بسرعة في رفع مستوى الوعي والمهارات المهنية في تحديد ومعالجة القضايا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والإقراض غير القانوني للضباط والموظفين في جميع أنحاء النظام.

يُحسّن بنك أغريبنك وصول الأفراد إلى رأس المال، مما يُساهم في منع الإقراض غير القانوني. الصورة: أغريبنك

نظراً لطبيعة عمليات الإقراض الربوي المعقدة، وغسل الأموال المتطور، وتمويل الإرهاب، والتي تُشكل مخاطر جسيمة على القطاع المالي والمصرفي، أصدر المدير العام لبنك أغريبنك، فام توان فونغ، في 13 أكتوبر 2025، الوثيقة رقم 15030/NHNo-PCRT، بهدف استباقي لمنع الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالإقراض الربوي وغسل الأموال. وبناءً على ذلك، طلب المدير العام من رؤساء الوحدات داخل النظام تطبيق اللوائح القانونية المتعلقة بمنع غسل الأموال تطبيقاً صارماً؛ واتخاذ تدابير لمنع شراء وبيع وتأجير وإقراض الحسابات المصرفية، وإساءة استخدام المحافظ الإلكترونية وخدمات الدفع الوسيطة لأغراض غير مشروعة؛ وتعزيز التواصل الداخلي داخل النظام ومع العملاء بشأن آليات وسياسات الائتمان المشروعة، والتحذير من مخاطر أنشطة الإقراض الربوي. كما شدد على ضرورة تعزيز المعرفة في كشف المخالفات في المعاملات الكبيرة والمشبوهة؛ وتعزيز الرقابة والتفتيش، وتوظيف التكنولوجيا والتحول الرقمي لمنع وكشف الأنشطة والمعاملات المشبوهة التي تحمل دلائل على وجود مخاطر في وقت مبكر وعن بُعد. الرفض القاطع للتحريض على المقامرة أو الربا أو الاحتيال أو أنشطة الإقراض غير القانونية أو التغاضي عنها.

منع الإقراض الاستغلالي بشكل استباقي.

إلى جانب مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بات الإقراض غير القانوني يشكل تحدياً كبيراً، إذ يتغلغل في الحياة اليومية ويسبب زعزعة الأمن والنظام، مما يخل بالبنية الائتمانية السليمة. والأمر الأكثر إثارة للقلق هو أن هؤلاء الجناة غالباً ما يستهدفون المناطق الريفية، وهي الشريحة الأساسية لعملاء بنك أغريبنك.

بفضل امتلاكها لأكبر شبكة معاملات على مستوى البلاد، تغطي حتى المناطق النائية والريفية، تتحمل أغريبنك مسؤولية مزدوجة: فهي القناة الرئيسية لتدفق رأس المال، و"درع" يحمي ملايين المزارعين من دوامة الإقراض غير القانوني. ولسنوات عديدة، وللوقاية من "الإقراض في السوق السوداء"، طبقت أغريبنك الحل الأمثل: توفير رأس المال الرسمي للمزارعين بسرعة وسهولة وبتكلفة معقولة. وتعتبر أغريبنك تقديم الدعم المالي للمزارعين ليس مجرد نشاط تجاري، بل مسؤولية اجتماعية أيضاً.

وبناءً على ذلك، زاد البنك من وتيرة إنشاء نقاط معاملات متنقلة باستخدام مركبات متخصصة، موفراً بذلك الخدمات المالية للقرى والنجوع. وبالتنسيق الوثيق مع جمعية المزارعين وجمعية النساء وغيرها من المنظمات السياسية والاجتماعية المحلية، اضطلع بنك أغريبنك بمهمة تقييم وتوزيع رأس المال على المستحقين، مما ساهم في بناء شبكة ضمان اجتماعي متينة.

من خلال حلول حاسمة ومنسقة، بدءًا من الدعم الاستباقي للأفراد بمصادر رأس المال الرسمية وصولاً إلى تشديد الانضباط والامتثال للمعايير الدولية، تعمل أغريبنك على بناء نظام مالي آمن وشفاف، وحماية الحقوق المشروعة للعملاء والمساهمة في الاستقرار العام للاقتصاد .

المصدر: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html