Wer hat Frau Truong My Lan bei der Aufblähung des Wertes von verpfändeten Vermögenswerten geholfen?

Frau Truong My Lan und ihre Komplizen überhöhten den Wert der bei der SCB Bank hinterlegten Hypotheken, um Geld für verschiedene Zwecke abzuheben.

Der Wert der Sicherheiten beträgt lediglich 1/6 des Darlehens.

Nachdem die Kriminalpolizei des Ministeriums für Öffentliche Sicherheit am 8. Oktober 2022 ein Verfahren wegen „betrügerischer Aneignung von Vermögenswerten“ gegen die Van Thinh Phat Group (VTP) eingeleitet hatte, erließ der Gouverneur der Staatsbank (SBV) den Beschluss Nr. 61 zur Sonderaufsicht über die SCB Bank. Im Rahmen der Sonderaufsicht werden auf Anordnung der SBV alle Sicherheiten für Forderungen von Firmenkunden mit einem Gesamtbetrag von über 50 Milliarden VND und von Privatkunden mit einem Gesamtbetrag von über 10 Milliarden VND neu bewertet, um einen Prüfbericht zu erstellen.

Am 3. Januar 2023 unterzeichnete die SCB Bank einen Vertrag mit der Hoang Quan Valuation Company Limited zur Durchführung einer Vermögensbewertung zum 30. September 2022. Demnach beläuft sich der Wert der Vermögenswerte der SCB Bank auf 295.940 Milliarden VND (Anlagevermögen: 5.946 Milliarden VND; Sicherheiten für ausstehende Kredite: 289.994 Milliarden VND).

Frau Truong My Lan und ihre Komplizen haben den Wert vieler bei der SCB verpfändeter Vermögenswerte künstlich aufgebläht.

Bezüglich der Kredite der Truong My Lan Gruppe – VTP Gruppe – gab es im Zeitraum vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 1.166 Vermögenswerte, die 1.284 Kredite besicherten. Die ausstehenden Schulden beliefen sich (Stand: 17. Oktober 2022) auf insgesamt 677.286 Milliarden VND (einschließlich Kapital und Zinsen) mit einem Buchwert von 1.265 Milliarden VND. Die Hoang Quan Bewertungsgesellschaft bewertete 726 dieser 1.166 Vermögenswerte mit einem neu zugeordneten Bewertungswert von 253.561 Milliarden VND. Die verbleibenden 440 Vermögenswerte wurden von der Hoang Quan Bewertungsgesellschaft nicht bewertet, da es sich um Aktien, Eigentumsrechte, Immobilien ohne ausreichende Dokumentation, juristische Vermögenswerte und einige Vermögenswerte handelte, die nicht unter den Bewertungsumfang fielen.

Von den 726 bewerteten Vermögenswerten verfügen laut Einschätzung der SCB Bank 517 über ausreichende rechtliche Sicherungsrechte, um bei der Bildung von Risikorückstellungen berücksichtigt zu werden. Der gemäß den eingereichten Unterlagen bzw. dem Sicherungs-/Pfandvertrag ermittelte Wert beträgt 179.196 Milliarden VND. Die verbleibenden 209 Vermögenswerte erfüllen nicht die erforderlichen rechtlichen Voraussetzungen (kein Sicherungs- oder Pachtvertrag, nicht notariell beglaubigter Sicherungsvertrag, nicht ordnungsgemäß für besicherte Transaktionen registriert usw.). Daher kann die SCB diese Vermögenswerte nicht veräußern, und sie sind für die Bildung von Risikorückstellungen nicht berücksichtigungsfähig.

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Nach einer erneuten Bewertung der zur Sicherung der Schulden von Frau Truong My Lan und ihren Komplizen dienenden Vermögenswerte hat sich deren Wert erheblich verringert.

Typische Beispiele für Vermögenswerte, die rechtlich nicht ausreichend abgesichert sind und überbewertet wurden, sind Kredite, die mit den Sicherheiten des Projekts Mui Den Do verbunden sind. Konkret hat die SCB Bank 137 Kredite an 100 Kunden vergeben, die mit den Sicherheiten des Projekts Mui Den Do in Verbindung stehen. Die ausstehenden Schulden belaufen sich auf 133,71 Milliarden VND (einschließlich Kapital und Zinsen), was 22 % des gesamten ausstehenden Kapitals der Truong My Lan Gruppe – VTP Gruppe bei der SCB entspricht. Demnach betragen die bilanzierten Sicherheiten 584,487 Milliarden VND, davon entfallen 433,473 Milliarden VND auf Kapitaleinlagen und Aktien, 147,650 Milliarden VND auf Eigentumsrechte aus dem Projekt Mui Den Do sowie 3,363 Milliarden VND auf Immobilien und sonstige Eigentumsrechte.

Als die Hoang Quan Valuation Company den Preis jedoch neu bewertete, wurde der Wert auf 22.003 Milliarden VND festgelegt. Die Sicherheiten bestanden aus Kapitaleinlagen und Aktien, die nicht bewertet werden konnten (da die Aktien mit den aus dem Projekt Mui Den Do resultierenden Eigentumsrechten in Höhe von 18.317 Milliarden VND bewertet wurden). Die Eigentumsrechte aus dem Projekt Mui Den Do beliefen sich auf 18.317 Milliarden VND, sonstige Immobilien auf 3.686 Milliarden VND. Die SCB Bank kam zu dem Schluss, dass die Sicherheiten eine ausreichende Rechtsgrundlage für die Bildung von Risikorückstellungen in Höhe von 17.597 Milliarden VND boten, wovon die Eigentumsrechte aus dem Projekt Mui Den Do 17.597 Milliarden VND und die sonstigen Immobilien 0 VND betrugen.

Bewertungsunternehmen haben sich abgesprochen, um den Wert von verpfändeten Vermögenswerten künstlich in die Höhe zu treiben.

Nach Angaben der Ermittlungsbehörde nutzten Truong My Lan und ihre Komplizen die Hilfe von Bewertungsunternehmen, um durch betrügerische Kredittricks Geld von der SCB Bank abzuheben und sich anzueignen.

Die Bewertungsunternehmen arbeiteten mit den Verantwortlichen der SCB Bank zusammen, um Bewertungszertifikate auszustellen und so die Dokumente der Truong My Lan Gruppe und der VTP Gruppe zu legalisieren. Konkret handelte es sich bei den Unternehmen Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM und DATC um Unternehmen, die keine Bewertungsarbeiten durchführten, sondern auf Verlangen der SCB Bank Bewertungszertifikate ausstellten, um die Kreditvergabe zu legalisieren und die Werte künstlich aufzublähen.

Die Ermittlungen ergaben: Die Hinterlegung von Sicherheiten bei der SCB ist im Wesentlichen eine Methode, um eine Straftat zu begehen. Viele Sicherheiten haben keinen Rechtswert, erfüllen nicht die Voraussetzungen für eine Verpfändung, werden aber dennoch überbewertet und bei der SCB als Kreditoption verpfändet.

Konkret wiesen 684 von 1.284 Krediten bei Auszahlung keine Hypothekenprüfung auf; viele Kredite wurden zunächst ausgezahlt, die Kreditunterlagen und Sicherheiten erst später legalisiert. Darüber hinaus gab es 201 Kredite, die von den zuständigen Behörden nicht zur Kreditvergabe genehmigt worden waren.

Ein Beispiel für die Ausstellung überbewerteter Zertifikate ist laut Untersuchungsergebnissen folgender Fall: Vo Tan Hoang Van, ehemaliger Generaldirektor der SCB Bank, wies Le Van Chanh, ehemaligen Leiter der SCB-Bewertungs- und Vermögensabteilung, an, die Bewertungsunterlagen der Neubewertungsabteilung entgegenzunehmen und an Le Kieu Trang, stellvertretenden Direktor der Firma EXIM, weiterzuleiten. Kieu Trang wurde beauftragt, die Bewertung durchzuführen und den Gutachter zu unterzeichnen, damit EXIM 17 überbewertete Zertifikate für die SCB ausstellen konnte. Diese dienten als Sicherheiten für Kredite an elf Kunden. Die Gesamtsumme der für diese elf Kredite ausgezahlten Beträge beläuft sich auf über 1,14 Billionen VND; die gesamten Rückzahlungsverpflichtungen bis zum 17. Oktober 2022 betragen über 1,55 Billionen VND (einschließlich Tilgung und Zinsen). Der Wert der als Sicherheiten für diese Kredite hinterlegten Vermögenswerte beläuft sich unterdessen gemäß der Bewertung der Hoang Quan Valuation Company und der rechtlichen Eignungsprüfung der SCB auf lediglich knapp 565,7 Milliarden VND.

Die Angeklagten der SCB Bank gestanden allesamt, lediglich die Formalitäten erledigt, aber keine Gutachten erstellt oder Kredite gemäß den gesetzlichen Bestimmungen und den Kreditvergaberichtlinien der SCB geprüft zu haben. Die Ermittlungsbehörde stellte daher fest, dass der gesamte Kapitalbetrag von über 415,666 Milliarden VND, den Truong My Lan und ihre Komplizen für die legal beantragten Kredite bei der SCB nutzten und der noch immer aussteht, der Betrag ist, den Truong My Lan der SCB Bank entwendet hat.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm