In welcher Weise ist der ehemalige Bankdirektor in den Zahlungsausfall von 1,350 Milliarden VND bei 6 Kreditfonds verwickelt?

Das Volksgericht der Provinz Dong Nai hat zwei erstinstanzliche Verfahren (25. Oktober und 8. November) eröffnet, um gegen zwei Angeklagte zu ermitteln, die ehemalige Führungskräfte der Filiale der Staatsbank von Vietnam (SBV) in Dong Nai sind, darunter: Tran Quoc Tuan (62 Jahre alt, ehemaliger Direktor) und Vo Khac Hien (55 Jahre alt, ehemaliger stellvertretender Direktor, gleichzeitig Hauptinspektor und Aufseher der SBV-Filiale in Dong Nai).

Der Angeklagte Tran Quoc Tuan während des Prozesses am 25. Oktober

Allerdings musste der Prozess beide Male verschoben werden: beim ersten Mal, weil der Angeklagte Hien abwesend war (er hatte einen Schlaganfall erlitten und wurde ins Krankenhaus gebracht), beim zweiten Mal, weil der Staatsanwalt der Provinz Dong Nai kurzfristig auf Geschäftsreise gehen musste und daher nicht an der Verhandlung teilnehmen konnte.

Die beiden Angeklagten Tuan und Hien wurden wegen „fahrlässiger Tötung mit schwerwiegenden Folgen“ angeklagt. Sie führten dazu, dass sechs Personen, darunter Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh und Gia Kiem, in den Bankrott gerieten, ihre Zahlungsfähigkeit verloren und dadurch einen Schaden von über 1,35 Billionen VND (im Zeitraum von 2014 bis 2017) erlitten. Insbesondere die Rolle des Angeklagten Tuan wurde dabei deutlich aufgezeigt.

ÄNDERUNG DES INSPEKTIONSBESTÄTIGUNGSBERICHTS

Laut Anklageschrift vernachlässigte der Angeklagte Tuan seine Kontroll- und Aufsichtstätigkeiten, manipulierte die Kontrollergebnisse, führte die Kontrollen nicht gemäß den Anweisungen der Staatsbank durch und genehmigte den Plan zur Wahl des Vorsitzenden des Verwaltungsrats des Thanh Binh People's Credit Fund, obwohl die Bedingungen nicht erfüllt waren... was dazu führte, dass sechs Volkskreditfonds bankrott gingen, ihre Zahlungsfähigkeit verloren und ein Schaden von mehr als 1,350 Billionen VND entstand.

Das Gebäude, ehemals Hauptsitz des Tan Tien People's Credit Fund, steht seit vielen Jahren leer.

Konkret stellte das Prüfteam der vietnamesischen Staatsbankfiliale Dong Nai im Jahr 2017 bei einer Inspektion des Thanh Binh People's Credit Fund fest, dass der Buchbestand 193 Milliarden VND betrug, tatsächlich aber nur etwa 50 Milliarden VND auf dem Kreditkonto zur Deckung dieses Betrags hinterlegt waren. Gleichzeitig wurden 98 Kreditakten entdeckt, die Anzeichen für Fälschungen aufwiesen. Das Prüfteam beantragte daher mehr Zeit für die Überprüfung, was der Angeklagte Tuan jedoch ablehnte.

Darüber hinaus stellte das Prüfteam fest, dass der Thanh Binh People's Credit Fund zahlreiche Verwaltungsverstöße begangen hatte. Der Angeklagte Tuan ignorierte jedoch alle schwerwiegenden Verstöße und verhängte lediglich drei Bußgelder in Höhe von insgesamt 23 Millionen VND. Anschließend revidierte er den Prüfbericht.

„Obwohl Tuan zu dem Schluss kam, dass der Thanh Binh People's Credit Fund von Insolvenz bedroht war, wandte er lediglich die Form der „verstärkten regelmäßigen Aufsicht“ an, ohne besondere Kontrollen zur Behebung von Verstößen durchzuführen und ignorierte die oben genannten Fehler, was dazu führte, dass der Thanh Binh People's Credit Fund im November 2017 Konkurs anmelden musste und ein Verlust von mehr als 275 Milliarden VND entstand“, heißt es in der Anklageschrift.

Kontinuierliche Vertuschung des Tan Tien Volkskreditfonds

Unter den sechs insolventen Volkskreditfonds verursachte der Tan Tien Volkskreditfonds mit einem Gesamtverlust von fast 810 Milliarden VND den größten Schaden. Laut Anklage fand der Angeklagte Tuan zwischen 2014 und 2017 zahlreiche Gründe, die Anordnung zur Überprüfung des Tan Tien Volkskreditfonds nicht zu unterzeichnen. Bereits der Bericht von 2016 wies auf Anzeichen von Unsicherheit beim Tan Tien Volkskreditfonds hin. Anfang 2017 ordnete die Staatsbank eine Überprüfung des Fonds an, doch der Angeklagte Tuan unterzeichnete die Anordnung weiterhin nicht, sondern wies seine Untergebenen lediglich an, „die Lage zu prüfen“.

Nachdem der Angeklagte Tuan darüber informiert worden war, dass der Tan Tien People's Credit Fund schwerwiegende Verstöße begangen hatte, wie etwa „eingeschränkte Management- und Betriebskapazität; mangelnde strenge Kontrolle; keine spezifischen Maßnahmen zur Vermeidung von Kreditvergabe an ungeeignete Personen oder für ungeeignete Zwecke, Erstellung gefälschter Kreditakten, Kreditaufnahme im Namen Dritter…“, wies er an, den Tan Tien People's Credit Fund nicht zu überprüfen, sondern unterzeichnete stattdessen das Dokument Nr. 06/ĐNA6.m (als vertraulich gekennzeichnet) vom 28. Juli 2017, in dem er den Tan Tien People's Credit Fund aufforderte, die Verstöße zu beheben.

„Die Tatsache, dass Tran Quoc Tuan den Beschluss zur Überprüfung des Tan Tien People's Credit Fund in den Jahren 2014 bis 2017 nicht unterzeichnet hat, führte dazu, dass der Tan Tien People's Credit Fund am 23. November 2017 seine Zahlungsfähigkeit verlor und in Konkurs ging, wodurch ein Verlust von 809,8 Milliarden VND entstand“, heißt es in der Anklageschrift.

Außerdem unterließ der Angeklagte Tuan von 2014 bis 2017 eine Prüfung des Quang Tien Volkskreditfonds, wodurch der Direktor des Fonds Gelder abheben und veruntreuen konnte, was zu einem Schaden von fast 131 Milliarden VND führte.

WIE KONNTEN SICH DIE PEOPLE'S CREDIT FUNDS MEHR ALS 1,350 MILLIARDEN VND ANGEPASST HABEN?

Aufgrund der mangelhaften Inspektions- und Aufsichtsarbeit des ehemaligen Direktors und des ehemaligen stellvertretenden Direktors der Dong Nai-Filiale der vietnamesischen Staatsbank hatten sechs Volkskreditfonds die Möglichkeit, sich Einlagen der Bevölkerung anzueignen. Sie gingen dabei folgendermaßen vor: Sie akquirierten Einlagen mit hohen Zinssätzen und zahlten Kreditzinsen außerhalb der vertraglich vereinbarten Konditionen, was gegen die Vorschriften verstieß; sie erstellten gefälschte Kreditakten, um Aufzeichnungen zu legalisieren; sie erstellten falsche periodische Kontrollberichte; sie richteten zwei Buchhaltungssysteme ein, um den Großteil des aus Kundeneinlagen mobilisierten Kapitals zu behalten; sie fälschten Kreditakten, erhöhten Kreditlimits, zahlten Scheingehälter; sie legalisierten Aufzeichnungen, um mobilisiertes Geld von Kundensparkonten bei Volkskreditfonds abzuheben; sie hoben mobilisiertes Geld von Kundensparkonten bei Geschäftsbanken ab, nutzten es aber auf eigene Namen, um es dann an Kreditfonds weiterzuleiten und so der Entdeckung durch die Behörden zu entgehen; sie eigneten sich das Geld an und verwendeten es für persönliche Zwecke.

Die Verantwortlichen der oben genannten Volkskreditfonds wurden seit 2019 strafrechtlich verfolgt, verhaftet und vor Gericht gestellt. Insbesondere Van Van Nghia (48 Jahre) ist Eigentümer von drei Volkskreditfonds: Tan Tien, Thanh Binh und Dau Giay. Von 2011 bis 2016 gründete Van Van Nghia mit Genehmigung der vietnamesischen Staatsbank, Filiale Dong Nai, den Volkskreditfonds Tan Tien und kaufte anschließend die Volkskreditfonds Thanh Binh und Dau Giay zurück. Nghia eignete sich Gelder dieser drei Volkskreditfonds an und verursachte dadurch einen Gesamtschaden von über 1,1 Billionen VND. Im November 2019 verurteilte das Volksgericht der Provinz Dong Nai Nghia wegen Untreue zu 19 Jahren Haft und verpflichtete ihn zur Zahlung von über 1,1 Billionen VND Schadensersatz an die Geschädigten.

Im September 2019 verurteilte das Volksgericht der Provinz Dong Nai Nguyen Tien Lam (46 Jahre alt, wohnhaft in der Stadt Bien Hoa, Direktor des Quang Tien Volkskreditfonds) wegen Vertrauensmissbrauchs zur Aneignung von Vermögen zu einer Haftstrafe von 15 Jahren und zwang Lam zur Zahlung von mehr als 126 Milliarden VND Schadensersatz für die veruntreuten Gelder.

Im Juli 2023 verurteilte das Volksgericht der Provinz Dong Nai sechs Angeklagte wegen Vertrauensmissbrauchs bei der Aneignung von Vermögen des Gia Kiem Volkskreditfonds zu Haftstrafen zwischen 10 und 13 Jahren und verpflichtete sie zur Zahlung von insgesamt mehr als 22,8 Milliarden VND Schadensersatz.

Bezüglich des Thai Binh Volkskreditfonds hieß es in der Anklageschrift, dieser habe einen Schaden von 53 Milliarden VND verursacht. Weiter hieß es in der Anklageschrift: „Die Verstöße beim Thai Binh Volkskreditfonds waren der Auftakt zu einer Reihe von Kreditvergehen und bildeten die Grundlage für weitere Verstöße von fünf Volkskreditfonds in Dong Nai.“ Die vietnamesische Staatsbank gab jedoch 2017 bekannt, dass Vu Cong Liem, Direktor des Thai Binh Volkskreditfonds, untergetaucht sei. Im Februar 2018 erließ die Kriminalpolizei der Provinz Dong Nai einen Haftbefehl gegen Liem.

Änderung der Anklagepunkte gegen den ehemaligen Direktor der Dong-Nai-Filiale der vietnamesischen Staatsbank.

Laut Anklageschrift wurde Tran Quoc Tuan am 4. September 2020 von der Ermittlungspolizei der Provinz Dong Nai wegen des Verbrechens des „Missbrauchs von Position und Macht bei der Ausübung amtlicher Pflichten“ gemäß Artikel 365 Absatz 3 des Strafgesetzbuches von 2015, zuletzt geändert und ergänzt im Jahr 2017, angeklagt.

Am 22. Mai 2023 erließ die Ermittlungsbehörde der Polizei der Provinz Dong Nai einen Beschluss, die Anklage gegen Tran Quoc Tuan vom Verbrechen des „Missbrauchs seiner Position und Macht während der Ausübung seiner Amtspflichten“ in das Verbrechen der „fehlenden Verantwortung mit schwerwiegenden Folgen“ gemäß Artikel 285 des Strafgesetzbuches von 1999, geändert und ergänzt im Jahr 2009, zu ändern.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm