Die USA wollen Geldwäsche-Schlupflöcher in der Immobilienbranche schließen.

Ein Innenstadtbereich von Miami (Florida, USA)

Es wird erwartet, dass das US -Finanzministerium in Kürze Regeln vorschlagen wird, die anonymen Käufen von Luxusimmobilien ein Ende setzen und damit eine Geldwäsche-Lücke schließen, die es nach Angaben der Behörde korrupten Drahtziehern, Terroristen und anderen Kriminellen ermöglicht hat, ihre illegalen Gelder zu verstecken.

Die lang erwartete Verordnung soll Immobilienfachleute wie beispielsweise Titelversicherer dazu verpflichten, die Identität der wirtschaftlich Berechtigten von Unternehmen zu melden, die Immobilien gegen Bargeld erwerben.

Wie Reuters am 10. August berichtete, werden diese Informationen voraussichtlich dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums gemeldet.

Lücke

Während Banken schon lange verpflichtet sind, die Herkunft des Geldes ihrer Kunden zu untersuchen und verdächtige Transaktionen zu melden, gibt es für die Immobilienbranche keine derartigen landesweiten Regelungen.

Stattdessen hat FinCEN seit 2016 die Offenlegung von Immobilientransaktionen nur in wenigen Städten vorgeschrieben, darunter New York, Miami und Los Angeles, nachdem Medienberichte aufgedeckt hatten, dass fast die Hälfte der Luxusimmobilien von anonymen Briefkastenfirmen gekauft wurden.

Transparenzaktivisten fordern eine landesweite Regulierung und verweisen dabei auf den Fall des im Exil lebenden chinesischen Geschäftsmanns Guo Wengui, der laut Staatsanwaltschaft eine Briefkastenfirma benutzt haben soll, um illegale Gewinne zu schleusen und damit im Dezember 2021 eine Villa im Wert von 26 Millionen Dollar in New Jersey zu kaufen.

Hätte Herr Quach in Manhattan, New York, auf der anderen Seite des Flusses, eine Immobilie erworben, wäre er an die Offenlegungspflichten gebunden gewesen. Herr Quach hat den Betrug bestritten.

Bundesstaaten wie Delaware, New Mexico und Wyoming erlauben es Käufern, anonyme Unternehmen zu sein, und verlangen von Einzelpersonen keine Offenlegung ihrer Identität bei der Gründung einer juristischen Person. Viele wohlhabende und prominente Persönlichkeiten nutzen diese Firmen häufig zum Kauf von Immobilien, vor allem um ihre Identität zu verschleiern.

Geldwäsche 2,3 Milliarden USD

FinCEN wird diesen Monat neue Regeln vorschlagen, wobei sich der Zeitpunkt laut Quellen noch ändern kann. Antikorruptionsaktivisten und Abgeordnete haben sich für die Regeln eingesetzt, die das derzeit uneinheitliche Meldesystem ersetzen würden.

Finanzministerin Janet Yellen sagte im März, dass Kriminelle seit Jahrzehnten ihre illegalen Gewinne in Immobilien verstecken, wobei zwischen 2015 und 2020 2,3 Milliarden Dollar über US-Immobilien gewaschen wurden.

„Deshalb unternimmt FinCEN diesen wichtigen Schritt, um formell zu regeln, dass Geldwäsche in dieser Branche ein für alle Mal beseitigt werden soll“, sagte Erica Hanichak von der Interessenvertretungsorganisation FACT Coalition.

Einige Befürworter kritisieren die zu langsame Umsetzung des Vorschlags. Beamte kündigten 2021 Pläne zur Verabschiedung der Regelung an. FinCEN hat jedoch Schwierigkeiten, eine damit zusammenhängende Regelung zur Offenlegung der Eigentümer von Briefkastenfirmen fertigzustellen. Eine parteiübergreifende Gruppe von Abgeordneten übt Druck auf FinCEN aus, die Regelung voranzutreiben. Die Debatte hat die Arbeit von FinCEN an der Regelung zur Immobilienberichterstattung verlangsamt.

Die American Land Title Association, die die Titelversicherungsgesellschaften vertritt, begrüßte die neue Regelung, forderte FinCEN jedoch auf, den Vorschlag zu verschieben, bis die Regelung zu Briefkastenfirmen abgeschlossen ist. Der Vorschlag wird zur öffentlichen Stellungnahme und zur Kommentierung durch die Branche freigegeben.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm