Ein Innenstadtbereich von Miami (Florida, USA)
Das US- Finanzministerium wird voraussichtlich bald Vorschriften vorschlagen, die dem anonymen Kauf von Luxusimmobilien ein Ende setzen und damit eine Geldwäschelücke schließen sollen, die es laut der Behörde korrupten Bossen, Terroristen und anderen Kriminellen ermöglicht hat, ihre illegalen Gelder zu verstecken.
Die lang erwartete Regelung soll Immobilienfachleute wie etwa Titelversicherer dazu zwingen, die Identität der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen offenzulegen, die Immobilien gegen Barzahlung kaufen.
Diese Informationen sollen dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums gemeldet werden, berichtete Reuters am 10. August.
Lücke
Während Banken schon lange verpflichtet sind, die Herkunft der Gelder ihrer Kunden zu überprüfen und verdächtige Transaktionen zu melden, gibt es für die Immobilienbranche bundesweit keine entsprechenden Regelungen.
Stattdessen verfügt FinCEN nur in wenigen Städten, darunter New York, Miami und Los Angeles, über Offenlegungspflichten für Immobilien. Diese wurden 2016 eingeführt, nachdem in den Nachrichten berichtet wurde, dass fast die Hälfte aller Luxusimmobilien von anonymen Briefkastenfirmen gekauft wurde.
Befürworter von Transparenz fordern landesweite Regelungen und verweisen dabei auf den Fall des im Exil lebenden chinesischen Geschäftsmanns Guo Wengui, der laut Staatsanwaltschaft im Dezember 2021 mithilfe einer Briefkastenfirma illegale Gewinne erschlichen und damit eine Villa im Wert von 26 Millionen Dollar in New Jersey kaufen konnte.
Hätte Herr Guo eine Immobilie auf der anderen Seite des Flusses in Manhattan, New York, gekauft, wäre er an die Offenlegungspflicht gebunden gewesen. Herr Guo hat den Betrug bestritten.
In Bundesstaaten wie Delaware, New Mexico und Wyoming hingegen ist die Nutzung anonymer Unternehmen erlaubt. Einzelpersonen müssen bei der Gründung ihrer juristischen Personen ihre Identität nicht offenlegen. Viele reiche und berühmte Personen nutzen diese Unternehmen häufig für den Immobilienkauf, hauptsächlich um ihre Identität zu verbergen.
Geldwäsche 2,3 Milliarden USD
FinCEN wird diesen Monat neue Regeln vorschlagen, der Zeitpunkt könnte sich Quellen zufolge jedoch noch ändern. Korruptionsbekämpfer und Politiker haben sich für die Regeln eingesetzt, die das derzeitige Flickwerk der Meldesysteme ersetzen sollen.
Finanzministerin Janet Yellen sagte im März, Kriminelle hätten ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne jahrzehntelang im Immobilienbereich versteckt und verschleiert. Von 2015 bis 2020 seien 2,3 Milliarden Dollar über US-Immobilien gewaschen worden.
„Aus diesem Grund unternimmt FinCEN diesen wichtigen Schritt, um Geldwäsche in dieser Branche ein für alle Mal auszuschließen“, sagte Erica Hanichak von der Interessenvertretung FACT Coalition.
Einige Befürworter halten den Vorschlag für zu langsam. Beamte erklärten, sie planten, die Regelung 2021 zu verabschieden. FinCEN hatte jedoch Schwierigkeiten, eine entsprechende Regelung zur Offenlegung der Eigentümer von Briefkastenfirmen fertigzustellen. Eine parteiübergreifende Gruppe von Gesetzgebern drängte FinCEN, weiterzumachen. Die Debatte hat die Arbeit von FinCEN an der Immobilienmelderegel verlangsamt.
Die American Land Title Association, die Titelversicherungsgesellschaften vertritt, begrüßte die neue Regelung, sagte jedoch, FinCEN solle den Vorschlag zurückstellen, bis die Regelung für Briefkastenfirmen fertiggestellt sei. Der Vorschlag wird der Öffentlichkeit und der Branche zur Stellungnahme vorgelegt.
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