Die ACB Bank äußert sich zu einem Unternehmen, das durch Schecktransaktionen 95 Millionen VND verloren hat.

LautACB erhielt die Bank am 28. Februar 2024 eine Beschwerde von einem Unternehmen mit Hauptsitz in Ho-Chi-Minh-Stadt, in der mitgeteilt wurde, dass am 27. Februar 2024 bei der ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi) ein Betrag von 95.000.000 VND per Scheckabhebung vom Konto des Unternehmens abgehoben worden war.

Der Rechtsvertreter des Unternehmens bestätigte jedoch, dass er niemals Dokumente unterzeichnet habe, die die ACB zur Ausstellung und Einlösung von Schecks für das bei der ACB (Transaktionsbüro Bui Dinh Tuy, Ho-Chi-Minh-Stadt) eröffnete Firmenkonto aufforderten. Daher forderte der Unternehmensvertreter die ACB auf, das Geld zurückzuerstatten und sich direkt mit der zuständigen Stelle der ACB in Verbindung zu setzen.

Am 1. März lud die ACB das Unternehmen mit Schreiben Nr. 839/CV-QTTNKH.24 zu einem Treffen mit dem zuständigen Vertreter der ACB-Zentrale am 5. März ein. Die ACB informierte das Unternehmen außerdem darüber, dass sie am 27. Februar in der ACB-Filiale Hoang Dao Thuy ( Hanoi ) eine unabhängige Prüfstelle mit der Begutachtung von Siegel, Unterschrift und Handschrift auf den Dokumenten zu den Kauf- und Scheckzahlungstransaktionen beauftragt hatte. Am 4. März teilte der Unternehmensvertreter jedoch per E-Mail mit, dass er nicht an dem Treffen teilnehmen werde und die ACB um eine Rückerstattung bis zum 6. März 2024 bitte.

Am 5. März stellte ACB das offizielle Schreiben Nr. 874/CV-QTTNKH.24 aus, um auf die Anfragen des Unternehmens im Zusammenhang mit dem Vorfall zu antworten. ACB teilte darin mit, dass die Frist für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden gemäß den mit ACB vereinbarten Nutzungsbedingungen 30 Tage ab Eingang der ersten Beschwerde beträgt. Bezüglich des Rückerstattungsantrags erklärte ACB, dass vor Abschluss des Gutachtens durch die unabhängige Prüfstelle und die zuständige Behörde keine ausreichende Grundlage für eine Rückerstattung bestehe.

Am selben Tag, dem 5. März, erhielt ACB die Information, dass das Geld vom Scheckempfänger auf das Firmenkonto zurückgebucht worden war. Es handelte sich um eine Transaktion, bei der der Scheckempfänger das Geld direkt von einer anderen Bank auf das Firmenkonto überwiesen hatte; die Überweisung wurde nicht von ACB getätigt.

Am 11. März schickte ACB dem Unternehmen eine zweite Einladung zu einem Treffen mit dem zuständigen Vertreter der ACB-Zentrale am 15. März. Der Kunde bat ACB um Klarstellung des Inhalts des Treffens.

Am 12. März schickte ACB dem Unternehmen ein drittes Einladungsschreiben (Datum: 15. März 2024, Ort: Hauptsitz von ACB), damit ACB und der Kunde den Inhalt der Beschwerde besprechen und klären konnten.

Die ACB erklärte, dass die Bank unmittelbar nach Eingang der Kundenbeschwerde umgehend alle Aufzeichnungen, internen Abläufe und Mitarbeiter im Zusammenhang mit dem Vorfall überprüft habe, um eine Grundlage für die Beantwortung der Beschwerde des Unternehmens gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zu haben.

ACB hat den Kunden zweimal (bis zum 11. März) per Einladungsschreiben, E-Mail, Zalo und Telefon in die ACB-Zentrale eingeladen, um über die Vorteile zu sprechen. Der Kunde lehnte die erste Einladung ab und bat mit der zweiten Einladung um eine Klarstellung des Inhalts des Gesprächs.

Die ACB meldete den Vorfall auch der Staatsbank und übergab den Fall an die Ermittlungsbehörden von Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt, da sie Anzeichen für Gesetzesverstöße feststellte.

ACB bittet darum, dass Kunden, solange sie auf die Ergebnisse der Untersuchung warten, keine Informationen mehr ohne Gutachten bereitstellen.

ACB verpflichtet sich zu ständiger Transparenz in der Informationsweitergabe und wird seiner Verantwortung, Kunden bei der Wahrung ihrer legitimen Rechte zu unterstützen, vollumfänglich nachkommen.

Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/ngan-hang-acb-len-tieng-vu-mot-cong-ty-bi-mat-95-trieu-dong-qua-giao-dich-sec-1314603.ldo