Die vietnamesische Staatsbank hat fast 600.000 verdächtige Zahlungskonten entdeckt.

(Dan Tri Zeitung) – Seit Jahresbeginn wurden 592.000 Konten/E-Wallets identifiziert, die Anzeichen von Betrug aufweisen. 2,13 Millionen Kunden wurden gewarnt, und mehr als 670.000 Kunden haben nach Erhalt der Warnungen ihre Transaktionen vorübergehend ausgesetzt oder storniert.

Laut Angaben der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam) vom 12. Dezember haben bisher 122 von 147 Einheiten Daten an das Informationssystem zur Unterstützung des Managements, der Überwachung und der Prävention von Betrug im Zahlungsverkehr (SIMO) gemeldet. Insgesamt gingen im System rund 592.000 Datensätze zu Zahlungskonten und E-Wallets ein, die im Verdacht stehen, betrügerisch, irreführend oder gegen geltendes Recht verstoßen zu haben.

Gleichzeitig wurden 2,13 Millionen Kunden über das System benachrichtigt, wobei mehr als 670.000 Transaktionen nach Erhalt der Benachrichtigungen vorübergehend ausgesetzt oder storniert wurden. Der Gesamttransaktionsbetrag belief sich auf über 2,57 Billionen VND.

Das SIMO-System wird ab 2025 betriebsbereit sein. Das System ermöglicht es Kreditinstituten, Entscheidungen zu treffen, Transaktionen sofort zu blockieren oder vor der Ausführung von Online-Transaktionen eine Authentifizierung/Identifizierung zu verlangen, wodurch Betrug deutlich reduziert und die Sicherheit der Kundenkonten geschützt wird.

Bargeldtransaktion bei der Bank (Foto: Manh Quan).

Laut der Zahlungsabteilung hat sich die Anzahl der bargeldlosen Zahlungstransaktionen im Vergleich zu 2005 – dem Gründungsjahr der Zahlungsabteilung – um etwa das 500-fache und deren Wert um mehr als das 60-fache erhöht.

Zwischen 2015 und 2025 wird mit einem Anstieg des Internet-Transaktionsvolumens um das ca. 59-Fache und des Transaktionswerts um das ca. 21-Fache gerechnet; bei mobilen Transaktionen wird mit einem Anstieg des Volumens um das ca. 280-Fache und des Transaktionswerts um das ca. 600-Fache gerechnet.

Zahlungen per QR-Code wurden erst 2018 populär, haben sich aber seither mehr als 700-fach in ihrer Anzahl und mehr als 400-fach in ihrem Wert erhöht.

„Dies zeigt, dass Zahlungspolitiken nicht nur mit internationalen Trends Schritt halten, sondern auch eine starke praktische Wirkung haben und einen wichtigen Impuls für die digitale Wirtschaft und inklusive Finanzdienstleistungen setzen“, erklärte die Zahlungsabteilung.

Für das von Napas seit 2015 betriebene System für Finanztransaktionsvermittlung und elektronisches Clearing wird ein Anstieg des durchschnittlichen jährlichen Transaktionsvolumens und -werts um über 170 % bzw. 180 % im Zeitraum 2018-2025 prognostiziert.

Der Zeitraum von 2017 bis 2025 markiert einen bedeutenden Durchbruch für digitale Zahlungs- und Bankensysteme.

Es wurden eine Reihe führender Mechanismen, Richtlinien und Anwendungsleitlinien für Technologien implementiert, wie beispielsweise die elektronische Identitätsprüfung (eKYC), die es den Menschen ermöglicht, Konten und E-Wallets zu eröffnen sowie Dienstleistungen vollständig online zu nutzen; die Möglichkeit von Schnellzahlungen rund um die Uhr, QR-Codes, E-Wallets und Mobile Banking, die zu den dominierenden Methoden im Alltag geworden sind; und die Verknüpfung von Bevölkerungs-, Unternehmens- und Geldwäschebekämpfungsdaten im Rahmen des Projekts 06.

Gleichzeitig erklärte die Zahlungsabteilung, dass sich das digitale Zahlungsökosystem stetig ausweitet und Verbindungen zu den Bereichen Bildung , Gesundheitswesen, Transport und öffentliche Dienstleistungen herstellt. Dadurch wird eine Grundlage geschaffen, um öffentliche Online-Dienste der Stufe 4 zu fördern und zur weiteren Dynamik der digitalen Wirtschaft beizutragen.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm