Neue Regelung: Inländische Geldtransfers ab 500 Millionen VND müssen gemeldet werden

Im kürzlich herausgegebenen Rundschreiben 27 verlangt die Staatsbank, dass inländische Geldtransfertransaktionen im Wert von 500 Millionen VND oder mehr oder in Fremdwährung mit entsprechendem Wert der Abteilung für Geldwäschebekämpfung gemeldet werden.

Die vietnamesische Regierung hat soeben das Rundschreiben 27/2025 zur Umsetzung mehrerer Artikel des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche veröffentlicht. Dieses Dokument enthält zahlreiche neue Regelungen zur Verbesserung der Effektivität der Bekämpfung und Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor.

Ein wichtiger Punkt des Rundschreibens ist die Regelung zum Meldewesen für elektronische Geldtransfers. Finanzinstitute, Zahlungsdienstleister und ähnliche Einrichtungen müssen Transaktionen melden, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten.

Unternehmen müssen Geldtransfers mit inländischen Organisationen ab einem Wert von 500 Millionen VND (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) melden. Bei elektronischen Geldtransfers liegt die Meldeschwelle bei 1.000 USD oder mehr.

Das neue Rundschreiben tritt am 1. November in Kraft. Um den Organisationen jedoch Zeit zur Vorbereitung zu geben, hat die Staatsbank eine Übergangsfrist festgelegt, in der die meldepflichtigen Einheiten bis zum 31. Dezember dieses Jahres weiterhin interne Verfahren und Risiken gemäß den geltenden Vorschriften anwenden werden.

Der Bericht muss vollständige Angaben zu den initiierenden und begünstigten Organisationen, dem Absender und dem Empfänger sowie Details zu Kontonummer, Betrag, Währung, Verwendungszweck und Datum der Transaktion enthalten. Die Informationen müssen elektronisch übermittelt werden, um die von der Aufsichtsbehörde geforderte Genauigkeit und Aktualität zu gewährleisten.

Zusätzlich zu den Meldepflichten müssen Finanzinstitute Transaktionen auch proaktiv überprüfen, aussetzen oder ablehnen, wenn sie ungenaue Informationen oder Anzeichen eines Verdachts im Zusammenhang mit solchen Transaktionen feststellen.

Das Rundschreiben legt außerdem den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorzulegen sind, wenn Fremdwährung in bar, vietnamesische Dong in bar, Werkzeuge, Edelmetalle und Edelsteine ​​in Mengen über dem vorgeschriebenen Wert mitgeführt werden.

Konkret liegt der Wert der Edelmetalle (außer Gold) und Edelsteine ​​bei mindestens 400 Millionen VND. Ebenso beträgt der Wert der Transferinstrumente mindestens 400 Millionen VND.

Die Wertangaben für Fremdwährungen in bar, vietnamesische Dong in bar und Gold, die bei der Aus- oder Einreise an den Grenzübergängen beim Zoll deklariert werden müssen, richten sich nach den geltenden Bestimmungen der Staatsbank.

NGOC DIEP

plo.vn

Quelle: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html