Neue Regelungen für Geldtransfers mit hohem Wert ab dem 1. November

Darüber hinaus müssen verdächtige Transaktionen gemeldet werden. Die Meldepflicht liegt bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und Zahlungsdienstleistern.

Hierbei handelt es sich um wichtige Inhalte, die in Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN zur Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche festgelegt sind und ab dem 1. November 2025 gelten.

Das Rundschreiben legt den Mindestinhalt eines Berichts über eine elektronische Geldtransfertransaktion fest: Informationen über das initiierende oder begünstigte Finanzinstitut einschließlich des Transaktionsnamens des Instituts oder der Transaktionsfiliale; Adresse der Hauptniederlassung oder Bankleitzahl/SWIFT-Code; Land, in dem das Geld empfangen und überwiesen wird.

Informationen zu Privatkunden, die an Transaktionen teilnehmen, müssen den vollständigen Namen, das Geburtsdatum, die Personalausweis-/Reisepassnummer oder die Identifikationsnummer, den ständigen Wohnsitz bzw. den aktuellen Wohnsitz und die Staatsangehörigkeit gemäß den Transaktionsdokumenten enthalten. Informationen zu Firmenkunden, die an elektronischen Geldtransfers teilnehmen, umfassen den vollständigen Namen, die Adresse des Hauptsitzes, die Gewerbeerlaubnisnummer bzw. die Handelsregisternummer sowie das Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.

Darüber hinaus muss der Bericht die Kontonummer (falls vorhanden), den Betrag, die Währung, den in VND umgerechneten Betrag (bei Fremdwährung), den Grund und Zweck der Transaktion, das Ausführungsdatum sowie die eindeutige Kennnummer oder Referenznummer der Transaktion enthalten. Die Geldwäschebekämpfungsbehörde kann gegebenenfalls weitere Informationen zu Verwaltungszwecken anfordern.

Darüber hinaus legt Rundschreiben 27 auch den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorzulegen sind, wenn Fremdwährung in bar, vietnamesische Dong in bar, Wertpapiere, Edelmetalle und Edelsteine über dem vorgeschriebenen Wert mitgeführt werden.

Im Einzelnen beträgt der Wert der Edelmetalle (außer Gold) und Edelsteine 400 Millionen VND; der Wert der Transferinstrumente beträgt ebenfalls 400 Millionen VND.

Der Wert der bei der Ausreise oder Einreise in das Land am Grenzzoll zu deklarierenden Fremdwährungen in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold muss den aktuellen Vorschriften der Staatsbank über die Mitführung von Fremdwährungen in bar, vietnamesischen Dong in bar und Gold bei der Ausreise oder Einreise in das Land entsprechen.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN besteht aus 13 Artikeln, die Kriterien und Methoden zur Beurteilung der Geldwäscherisiken meldepflichtiger Unternehmen festlegen; den Prozess des Geldwäscherisikomanagements und die Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe; interne Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche; Meldevorschriften für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert; Meldevorschriften für verdächtige Transaktionen; elektronische Geldtransfertransaktionen; Meldevorschriften für elektronische Geldtransfertransaktionen; Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Wertgrenzen und Dokumente, die dem Zoll bei der Mitführung von Fremdwährung in bar, vietnamesischen Dong in bar, Transferinstrumenten, Edelmetallen und Edelsteinen über dem vorgeschriebenen Wert vorzulegen sind.

Die Zentralbank erklärte, dass das Rundschreiben Übergangsbestimmungen für einige Inhalte enthält, um sicherzustellen, dass die meldepflichtigen Unternehmen ausreichend Zeit haben, sich auf die Umsetzung der Anpassungen in Bezug auf interne Vorschriften, Risikomanagementprozesse, Meldeformulare und Meldepflichten vorzubereiten. Demnach werden die meldepflichtigen Unternehmen die Vorschriften zu internen Vorschriften und Risikomanagementprozessen bis zum 31. Dezember 2025 weiterhin gemäß den geltenden Bestimmungen anwenden.

Ab dem 1. Januar 2026 sind die meldepflichtigen Stellen verpflichtet, ihre internen Vorschriften und Risikomanagementprozesse anzupassen und zu aktualisieren, um die vollständige Einhaltung der Bestimmungen dieses Rundschreibens zu gewährleisten. Sie müssen außerdem ein geeignetes IT-System aufbauen, das die elektronische Meldung von Daten ermöglicht und über eine Software verfügt, die gemäß Artikel 3 Absatz 9, Absatz 10 und Artikel 17 Absatz 1 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Überwachung von Transaktionen die in der schwarzen Liste, der Warnliste und der Liste politisch einflussreicher Personen aufgeführten Daten scannt und filtert, um verdächtige Anzeichen zu erkennen und zu melden. Dies dient der Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen.

Das Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN wurde auf Grundlage der einschlägigen Bestimmungen des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN erlassen und gleichzeitig in vielen Punkten geändert und ergänzt, um Hindernisse für Finanzinstitute bei der Umsetzung zu beseitigen. Die Veröffentlichung dieses Dokuments trägt nicht nur zur Steigerung der Effektivität der Maßnahmen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen bei, sondern stärkt auch das Ansehen Vietnams in der internationalen Finanzkooperation.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN basiert auf der Übernahme der einschlägigen Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN; es ändert und ergänzt eine Reihe von Inhalten, um die wichtigsten Schwierigkeiten und Hindernisse für meldepflichtige Stellen und Verwaltungsbehörden im Umsetzungsprozess zu beseitigen und gleichzeitig die strikte Umsetzung der Verpflichtungen aus Maßnahme Nr. 5 des Anhangs zum Nationalen Aktionsplan zur Umsetzung der Verpflichtungen der vietnamesischen Regierung zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen gegenüber der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) zu gewährleisten, die zusammen mit dem Beschluss Nr. 194/QD-TTg des Premierministers vom 23. Februar 2024 erlassen wurden.

Experten sind der Ansicht, dass eine verstärkte Überwachung von Transaktionen mit hohem Wert und verdächtigen Transaktionen nicht nur die Effektivität der Maßnahmen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen steigern, sondern auch zur Verbesserung des Ansehens und des Images Vietnams in der internationalen Finanzkooperation beitragen wird.

baotintuc.vn

Quelle: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html