Dürfen Kreditinstitute Vermögenswerte für Kunden verwahren?

Rechtsanwalt Hoang Van Chien von der Anwaltskammer Hanoi gibt zu dem Inhalt dieser Frage folgende Auskunft:

Dürfen Kreditinstitute Vermögenswerte für Kunden verwahren?

Gemäß Artikel 1 des Rundschreibens Nr. 02/2016/TT-NHNN zur Regelung von Vermögenssicherungsdienstleistungen, Schließfach- und Schließfachvermietungsdienstleistungen von Kreditinstituten sind ausländische Bankfilialen (Kreditinstitute) berechtigt, diese Tätigkeiten auszuüben.

Demnach umfassen die relevanten Themen:

Kreditinstitute dürfen Vermögenssicherungsdienste anbieten sowie Schränke und Tresore vermieten;

Natürliche Personen, juristische Personen und andere im Bürgerlichen Gesetzbuch vorgeschriebene Einrichtungen, die Vermögenssicherungsdienste in Anspruch nehmen; die Schließfach- und Tresorvermietungsdienste von Kreditinstituten nutzen (Kunden).

Somit ist es Kreditinstituten gestattet, die Vermögenswerte ihrer Kunden durch die Bereitstellung von Vermögensverwaltungsdienstleistungen zu betreuen.

Grundsätze für die Implementierung von Depotdienstleistungen für Kunden bei Kreditinstituten?

Gemäß Artikel 3 des Rundschreibens Nr. 02/2016/TT-NHNN gelten für die Durchführung von Vermögenssicherungsdienstleistungen folgende Grundsätze:

Grundsätze für die Durchführung von Lagerdienstleistungen, Vermietung von Schränken und Tresoren

Kreditinstitute dürfen nur dann Dienstleistungen zur Vermögenslagerung anbieten und Schränke und Tresore vermieten, wenn:

Lizenz zur Errichtung und zum Betrieb eines Kreditinstituts mit dem Schwerpunkt Vermögenssicherungsdienstleistungen, Vermietung von Schränken und Tresoren;

Für die Durchführung von Lagerdienstleistungen, die Vermietung von Schränken und Tresoren gelten interne Vorschriften und Verfahren.

Bei der Erbringung von Depotdienstleistungen müssen Kreditinstitute Folgendes beachten:

Nutzen Sie ein separates Lager gemäß den von der vietnamesischen Staatsbank (nachfolgend Staatsbank genannt) vorgeschriebenen Standards für die Finanzverwaltung; oder nutzen Sie ein separates Lager innerhalb der Finanzverwaltung mit einer Lagertür gemäß den von der Staatsbank vorgeschriebenen Standards für Finanzverwaltungstüren; oder statten Sie die Finanzverwaltung mit einem separaten Schrank oder Tresor aus, um Dienstleistungen zur Aufbewahrung von Vermögenswerten zu erbringen;

Stellen Sie Kisten/Taschen/Aufbewahrungsbeutel bereit, um die Sicherheit der Güter zu gewährleisten.

Bei der Bereitstellung von Schließfächern und Schließfachvermietungsdiensten müssen Kreditinstitute Folgendes beachten:

Nutzen Sie ein separates Lager gemäß den von der Staatsbank vorgeschriebenen Standards für Schatzkammern oder nutzen Sie einen separaten Lagerraum in der Schatzkammer mit einer Lagertür gemäß den von der Staatsbank vorgeschriebenen Standards für Schatzkammertüren, um Schließfach- und Tresorvermietungsdienste anzubieten;

Statten Sie Schränke und Tresore aus, um Vermögenswerte sicher aufzubewahren;

Installieren Sie Überwachungskameras und statten Sie das Lager mit Sicherheitskontrollgeräten aus, um die Sicherheit der Kunden beim Betreten des Lagers zur Anmietung von Schränken und Tresoren zu gewährleisten.

Dementsprechend orientieren sich Kreditinstitute bei der Erbringung von Dienstleistungen zur Vermögenssicherung für ihre Kunden an folgenden Grundsätzen:

Lizenz zur Errichtung und zum Betrieb eines Kreditinstituts mit dem Schwerpunkt der Vermögensverwahrung;

Für die Durchführung von Vermögenssicherungsdienstleistungen gibt es interne Vorschriften und Verfahren;

Nutzen Sie ein separates Lager gemäß den von der vietnamesischen Staatsbank (Staatsbank) vorgeschriebenen Standards für die Finanzverwaltung; oder nutzen Sie ein separates Lager innerhalb der Finanzverwaltung mit einer Lagertür gemäß den von der Staatsbank vorgeschriebenen Standards für Finanztürtüren; oder statten Sie die Finanzverwaltung mit einem separaten Schrank oder Tresor aus, um Dienstleistungen zur Aufbewahrung von Vermögenswerten zu erbringen;

Stellen Sie Kisten/Taschen/Aufbewahrungsbeutel bereit, um die Sicherheit der Güter zu gewährleisten.

Quelle: https://daibieunhandan.vn/to-chuc-tin-dung-co-duoc-phep-nhan-bao-quan-tai-san-cho-khach-hang-khong-10395614.html