Fälle von Kontosperrungen

Gemäß Artikel 124 der Zivilprozessordnung von 2015 ist das Einfrieren eines Bankkontos, eines anderen Kreditinstituts oder der Staatskasse eine vorübergehende Notfallmaßnahme, um den dringenden Bedürfnissen der Parteien gerecht zu werden, Beweismittel zu schützen, Vermögenswerte zu sichern, um einen irreparablen Schaden zu vermeiden oder die Vollstreckung eines Urteils zu gewährleisten.

Die Maßnahme der Kontosperrung wird angewendet, wenn im Zuge der Bearbeitung eines Falles Anhaltspunkte dafür vorliegen, dass die für den Besitz eines Kontos bei einer Bank, einem anderen Kreditinstitut oder der Staatskasse verantwortliche Person gesperrt ist, und gleichzeitig die Anwendung dieser Maßnahme erforderlich ist, um die Bearbeitung des Falles oder die Vollstreckung des Urteils zu gewährleisten.

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Illustrationsfoto. Nam Khanh

Dekret Nr. 52 über bargeldlose Zahlungen, das am 1. Juli 2024 in Kraft tritt, sieht vor, dass Zahlungskonten in folgenden spezifischen Fällen teilweise oder vollständig gesperrt werden:

Nach vorheriger Vereinbarung zwischen dem Kontoinhaber und dem Zahlungsdienstleister. Der Kontoinhaber kann auch beantragen, das Konto einzufrieren, um Transaktionen für einen bestimmten Zeitraum auszusetzen;

Gemäß der Entscheidung einer zuständigen staatlichen Behörde kann beispielsweise eine Ermittlungsbehörde ein Konto einfrieren, um die Ermittlungen durchzuführen;

Wird ein Fehler bei der Gutschrift auf das Zahlungskonto des Kunden festgestellt oder wird aufgrund eines Fehlers im Vergleich zur ursprünglichen Zahlungsanweisung eine Rückerstattung vom Zahlungsdienstleister angefordert, muss der Zahlungsdienstleister den entsprechenden Betrag dem Zahlungskonto des Kunden gutschreiben. Der auf dem Zahlungskonto gesperrte Betrag darf den Betrag des Fehlers nicht übersteigen.

Auf Antrag eines der Kontoinhaber des Gemeinschaftskontos: Dieser Fall gilt nur für Gemeinschaftskonten, die mehreren Personen gehören.

Regelungen zur Aufhebung der Kontosperrung

Dekret Nr. 52 sieht die Aufhebung der Kontosperrung wie folgt vor:

Gemäß schriftlicher Vereinbarung zwischen dem Kontoinhaber und dem Zahlungsdienstleister;

Wenn eine zuständige Behörde gemäß den gesetzlichen Bestimmungen beschließt, die Blockade zu beenden;

Nach der Bearbeitung von Fehlern und Irrtümern bei Geldtransferzahlungen;

Auf Antrag aller Inhaber von Gemeinschaftskonten auf Aufhebung der Blockade oder nach vorheriger schriftlicher Vereinbarung zwischen dem Zahlungsdienstleister und den Inhabern von Gemeinschaftskonten.

Dekret 52 legt außerdem klar fest, dass Zahlungsdienstleister, Inhaber von Zahlungskonten und zuständige Behörden, die Zahlungskonten unrechtmäßig sperren oder anfordern und dadurch den Kontoinhabern Schaden zufügen, gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zur Entschädigung verpflichtet sind.