ACB: El beneficio del tercer trimestre de 2025 aumenta un 11% respecto al mismo periodo

SegúnACB , el principal factor fue un fuerte aumento del 36% en los ingresos no financieros y una mayor eficiencia en el control de costes. El ratio de capital invertido se mantuvo en el 32%, lo que refleja los esfuerzos por digitalizar, optimizar las operaciones y mejorar la productividad laboral.

Al cierre del tercer trimestre de 2025, el saldo de crédito pendiente de ACB alcanzó los 669 billones de VND, un 15,2 % más que a principios de año, cifra superior a la media del sector. En particular, los préstamos a empresas siguieron siendo el principal motor de crecimiento, con un aumento del 20 %, concentrados en los sectores de comercio y manufactura, claves para la economía .

ACB: Las ganancias en el tercer trimestre de 2025 aumentaron un 11% con respecto al mismo período del año anterior.

Al mismo tiempo, la cartera de préstamos del sector minorista, pilar fundamental de la estrategia de negocio de ACB, también registró una recuperación positiva, gracias a programas de crédito flexibles y soluciones financieras diseñadas específicamente para cada segmento de clientes: particulares, empresas familiares y pequeños comerciantes. ACB es, además, un banco pionero que acompaña a sus clientes en la implementación de la Resolución 68 sobre desarrollo económico privado y la Resolución 57 sobre innovación nacional.

El ratio CASA alcanzó el 22,9%, frente al 22,1% del primer trimestre de 2025 y el 22,6% del segundo trimestre, gracias a políticas de captación de fondos flexibles y estrategias de diversificación de productos. Productos y servicios pioneros como "First Home", soluciones financieras especializadas para hogares con empresas, soluciones de pago Flex, tarjetas de membresía con pago integrado Lotusmiles Pay, etc., han ayudado a ACB a ampliar su base de clientes y fortalecer la confianza en la marca.

Gracias a políticas de crédito selectivas y un estricto control de riesgos, ACB garantiza que el capital fluya hacia sectores realmente rentables y de bajo riesgo, lo que constituye la base para que el banco crezca de forma sostenible sin sacrificar la calidad de sus activos. El índice de morosidad de ACB a finales de septiembre de 2025 se redujo al 1,09%, uno de los más bajos del sector. Esto demuestra la sólida capacidad de gestión y la gestión proactiva de riesgos de ACB, lo que le permite mantener la seguridad del capital y una alta liquidez. El ratio de capital a corto plazo para préstamos a medio y largo plazo también se sitúa en el 21,8%, por debajo de lo exigido por el Banco Estatal.

No solo el banco matriz, sino también las filiales del ecosistema contribuyeron significativamente. ACBS obtuvo una ganancia antes de impuestos de 895 mil millones de VND, un 34 % más que en el mismo período del año anterior, en el que los préstamos con margen registraron un crecimiento del 87 % en comparación con el inicio del año, superando los 16 billones de VND. ACBL, ACBA y ACBC también crecieron, representando aproximadamente el 6 % de la ganancia consolidada.

Este modelo de sinergia ayuda a ACB a avanzar gradualmente hacia su objetivo de convertirse en un "Grupo Financiero Eficaz", con operaciones multifuncionales, capaz de generar valor integral para clientes, accionistas y el mercado. En consecuencia, ACB también figura entre los bancos más destacados de la lista PRIVATE 100, que agrupa a las empresas privadas que más contribuyen al presupuesto de Vietnam.

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