SegúnACB , el impulsor del crecimiento provino de un fuerte aumento del 36% en los ingresos no financieros y una eficiencia de costes controlada. El ratio CIR se mantuvo en el 32%, lo que refleja los esfuerzos en digitalización, optimización operativa y productividad laboral.
Al cierre del tercer trimestre de 2025, el saldo de crédito vigente de ACB alcanzó los 669 billones de VND, un aumento del 15,2 % con respecto al inicio del año, superior al promedio del sector. De este total, los préstamos a empresas continuaron siendo el principal motor de crecimiento, con un aumento del 20 %, concentrado en los sectores comercial y manufacturero, sectores clave de la economía .
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| ACB: El beneficio del 3T/2025 aumenta un 11% respecto al mismo periodo del año anterior. |
Simultáneamente, los préstamos minoristas, un componente fundamental de la estrategia comercial de ACB, también experimentaron una recuperación positiva gracias a programas de crédito flexibles y soluciones financieras adaptadas a clientes particulares, negocios familiares y pequeños comerciantes. ACB también es un banco pionero en apoyar a sus clientes en la implementación de la Resolución 68 sobre el desarrollo de la economía privada y la Resolución 57 sobre innovación nacional.
El ratio CASA alcanzó el 22,9%, un aumento respecto al 22,1% del primer trimestre de 2025 y el 22,6% del segundo trimestre, gracias a políticas flexibles de captación de fondos y una estrategia de productos diversificada. Productos y servicios pioneros como "Primera Vivienda", soluciones financieras especializadas para negocios domésticos, soluciones de pago Flex y la tarjeta de membresía Lotusmiles Pay con funciones de pago integradas, han ayudado a ACB a ampliar su base de clientes y fortalecer la confianza en la marca.
Gracias a sus políticas de préstamos selectivos y a su estricto control de riesgos, ACB garantiza que el capital fluya hacia sectores verdaderamente rentables y de bajo riesgo, lo que constituye la base para un crecimiento sostenible sin sacrificar la calidad de los activos. La tasa de morosidad de ACB se redujo al 1,09 % a finales de septiembre de 2025, una de las más bajas del sector. Esto demuestra su estable capacidad operativa y su gestión proactiva de riesgos, lo que ayuda a ACB a mantener la seguridad del capital y una alta liquidez. La tasa de capital a corto plazo utilizada para préstamos a medio y largo plazo también se sitúa en el 21,8 %, por debajo de la normativa del Banco Estatal de Vietnam.
No solo el banco matriz, sino también las filiales del ecosistema realizaron contribuciones significativas. ACBS logró un beneficio antes de impuestos de 895.000 millones de VND, un aumento del 34 % con respecto al mismo período del año anterior, y las actividades de préstamos con margen registraron un crecimiento del 87 % con respecto al inicio del año, superando los 16.000 millones de VND. ACBL, ACBA y ACBC experimentaron un crecimiento, representando en conjunto aproximadamente el 6 % del beneficio consolidado.
Este modelo sinérgico ayuda a ACB a acercarse gradualmente a su objetivo de convertirse en un "grupo financiero eficiente", con múltiples funciones y capaz de generar valor integral para clientes, accionistas y el mercado. Por ello, ACB también es uno de los bancos más destacados de la lista PRIVATE 100, una lista de las empresas privadas que más contribuyen al presupuesto estatal de Vietnam.
Fuente: https://baodautu.vn/acb-loi-nhuan-quy-iii2025-tang-11-so-voi-cung-ky-d419242.html
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