BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones.

Vietnam Joint Stock Commercial Bank (BVBank - código bursátil BVB) acaba de anunciar su informe financiero correspondiente al tercer trimestre de 2023.

Estructura de activos segura

En un período en el que el mercado financiero y la banca enfrentan numerosos desafíos, BVBank mantiene una estrategia de estructura de activos segura. El banco se centra en la concesión de préstamos a clientes agrícolas , rurales y pymes.

Al final del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones, un aumento de más de VND 5,000 mil millones en comparación con el final de 2022. En comparación con el plan de VND 86,600 mil millones establecido para 2023, el banco ha completado el 97% del plan anual.

Actualmente, en paralelo con el desarrollo de la movilización de capital, BVBank continúa implementando numerosos programas de promoción crediticia. El último trimestre del año suele ser el momento de mayor demanda de préstamos para atender la producción y los negocios a finales y principios del año siguiente, por lo que el banco ha movilizado capital activamente para prepararse para la temporada más importante del año.

Según el informe, al cierre del tercer trimestre de 2023, BVBank había alcanzado un saldo total de movilización de capital cercano a los 76.400 billones de VND, lo que representa un aumento del 8,4 % con respecto al mismo período. De este saldo, la movilización de capital de organizaciones económicas y residentes superó los 64 billones de VND, un aumento del 17 % con respecto al mismo período. El saldo de crédito pendiente superó los 53 billones de VND, un aumento del 4,3 % con respecto al inicio del año. Este saldo corresponde a préstamos a empresas y particulares, sin incluir el saldo de bonos corporativos.

El segmento de clientes individuales representa el 67% del total de préstamos vigentes del banco.

Una de las estrategias clave de BVBank es promover la transformación digital para utilizar las capacidades digitales, cambiando la estructura de préstamos a clientes individuales en una orientación de banca minorista para reducir el riesgo de la cartera.

Según la investigación, al final del tercer trimestre de 2023, el segmento de clientes individuales de BVBank representaba el 67% del total de préstamos pendientes del banco.

Al final del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones.

En los primeros nueve meses de 2023, siguiendo las directrices del Banco Gubernamental y Estatal del Comité Popular de la Ciudad de Ho Chi Minh, BVBank ha implementado soluciones de apoyo para compartir las dificultades con las personas y las empresas. El banco también está implementando un paquete preferencial para reducir las tasas de interés de los préstamos de capital adicionales (del 0,5 % al 2 %) para actividades productivas y comerciales (por un monto de 4 billones), un paquete especial de tasas de interés para préstamos a clientes particulares por un monto de más de 1,5 billones y, actualmente, un paquete de tasas de interés preferenciales de tan solo el 6 % al 7 % anual. Además de reducir las tasas de interés, este banco también ha reducido o eliminado las comisiones por pagos, transferencias de dinero y otros servicios crediticios para empresas. Estas son soluciones específicas y prácticas que crean las condiciones para reducir las dificultades de los clientes en el período actual.

El panorama general

En el panorama general de la banca comercial, si bien la tasa de interés de movilización de capital ha disminuido significativamente, la carga de los costos de movilización de capital con tasas de interés altas desde finales del tercer trimestre de 2022 sigue siendo considerable (los costos de movilización de capital aumentaron un 54% en comparación con el mismo período de 2022). Mientras tanto, el bajo crecimiento del crédito a nivel de la tasa de interés de los préstamos ha disminuido drásticamente entre un 2% y un 3%. La calidad crediticia ha empeorado debido a las dificultades generales del mercado inmobiliario y la economía, lo que ha tenido un gran impacto en los ingresos y las provisiones para riesgos del Banco.

Solo en el tercer trimestre, los ingresos netos por intereses de BVBank alcanzaron casi 460.000 millones de VND, un aumento con respecto al segundo trimestre, y el beneficio antes de impuestos fue de 22.000 millones de VND, superior al del segundo trimestre. El beneficio de los primeros nueve meses del año alcanzó los 61.000 millones de VND.

Según los directivos del BVBank, desde finales del tercer trimestre la economía ha mostrado ciertos signos de recuperación, las actividades de los clientes han mejorado, creando así una premisa para esperar promover las actividades comerciales del banco en los últimos meses del año, especialmente los préstamos y el cobro de deudas del Banco en el tiempo restante de 2023.

Huong Anh

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/bvbank-ghi-nhan-tong-tai-san-dat-xap-xi-84300-ty-dong-a633123.html