BVBank registró activos totales de aproximadamente VND 84,300 mil millones.

Viet Capital Bank (BVBank - código bursátil BVB) acaba de anunciar su informe financiero correspondiente al tercer trimestre de 2023.

Estructura de activos orientada a la seguridad.

Durante un período en el que el mercado financiero y la banca se enfrentaron a numerosos desafíos, BVBank mantuvo una estrategia de estructura de activos segura. El banco se centró en la concesión de préstamos a los sectores agrícola y rural, así como a las pymes.

Al cierre del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales de aproximadamente 84,3 billones de VND, un aumento de más de 5 billones de VND en comparación con el cierre de 2022. En comparación con el objetivo de 86,6 billones de VND establecido para 2023, el banco ha completado el 97% de su plan anual.

Actualmente, junto con el desarrollo de la movilización de capital, BVBank continúa implementando simultáneamente numerosos programas para promover el crédito. El último trimestre del año suele ser cuando la demanda de préstamos es alta para atender las actividades productivas y comerciales de finales de año y principios del siguiente; por lo tanto, el banco ha movilizado capital activamente para prepararse para esta temporada más importante del año.

Según el informe, al cierre del tercer trimestre de 2023, BVBank había alcanzado un saldo total de depósitos cercano a los 76.400 billones de VND, lo que representa un aumento del 8,4 % con respecto al mismo período del año anterior. De esta cantidad, los depósitos de organizaciones económicas y particulares superaron los 64 billones de VND, un aumento del 17 % con respecto al mismo período del año anterior. Los préstamos pendientes de cobro superaron los 53 billones de VND, un aumento del 4,3 % con respecto a principios de año. Este saldo incluye préstamos a empresas y particulares, sin bonos corporativos en circulación.

El segmento de clientes individuales representa el 67% del total de préstamos vigentes del banco.

Una de las estrategias clave de BVBank es promover la transformación digital aprovechando las capacidades digitales y cambiando su estructura de préstamos hacia clientes individuales en línea con su orientación de banca minorista para reducir el riesgo de la cartera.

Según nuestra investigación, al final del tercer trimestre de 2023, el segmento de clientes individuales de BVBank representaba el 67% del total de préstamos pendientes del banco.

Al cierre del tercer trimestre de 2023, BVBank registró activos totales por aproximadamente VND 84,300 mil millones.

En los primeros nueve meses de 2023, siguiendo las directrices del Gobierno , el Banco Estatal de Vietnam y el Comité Popular de Ciudad Ho Chi Minh, BVBank implementó medidas de apoyo para mitigar las dificultades que enfrentan las personas y las empresas. El banco también implementó un paquete de préstamos preferenciales con tasas de interés reducidas (del 0,5 % al 2 %) para capital complementario para actividades productivas y comerciales (por un valor de 4 billones de VND), un paquete de préstamos con tasas de interés especiales para clientes particulares por un valor superior a 1,5 billones de VND y, actualmente, un paquete de préstamos preferenciales de tan solo el 6 % al 7 % anual. Además de reducir las tasas de interés, el banco también ha reducido o eliminado las comisiones por diversos pagos, transferencias de dinero y otros servicios de crédito para empresas. Estas son soluciones concretas y prácticas que ayudan a aliviar las dificultades de los clientes durante este período.

El panorama general

En el panorama general de la banca comercial, si bien los tipos de interés de los depósitos han disminuido significativamente, la carga de los elevados costes de financiación desde finales del tercer trimestre de 2022 sigue siendo considerable (los costes de financiación aumentaron un 54 % en comparación con el mismo período de 2022). Mientras tanto, el crecimiento del crédito es bajo a pesar de una fuerte disminución de los tipos de interés de los préstamos del 2 % al 3 %; la calidad crediticia se ha deteriorado debido a las dificultades generales del mercado inmobiliario y la economía, lo que ha tenido un impacto significativo en los ingresos y las provisiones para riesgos de los bancos.

Solo en el tercer trimestre, los ingresos netos por intereses de BVBank alcanzaron casi 460 mil millones de VND, un aumento con respecto al segundo trimestre, y el beneficio antes de impuestos fue de 22 mil millones de VND, superior al del segundo trimestre. El beneficio de los primeros nueve meses del año alcanzó los 61 mil millones de VND.

Según la dirección de BVBank, desde finales del tercer trimestre, la economía ha mostrado ciertos signos de recuperación y la actividad de los clientes ha mejorado, creando así una base para impulsar el negocio del banco en los meses restantes del año, especialmente los préstamos y el cobro de deudas para el resto de 2023.

Huong Anh

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/bvbank-ghi-nhan-tong-tai-san-dat-xap-xi-84300-ty-dong-a633123.html